Trading : comment bien trader en Bourse ? Le guide pour réussir

Saviez-vous que 80 % des personnes qui se lancent dans le trading finissent perdant, et abandonnent dès la première année ? Dans cet article, nous allons vous guider sur tout ce que vous devez savoir pour devenir trader bourse en 2025 ! Ne commettez pas les mêmes erreurs que les autres, et suivez nos conseils.

Ainsi, vous apprendrez : qu’est-ce que le Trading ? En quoi consiste l’activité de trader Bourse ? Quelles caractéristiques le distinguent de l’investisseur en Bourse ? Combien gagne un trader ? Comment devenir un trader pro ? Quel budget prévoir pour une activité de trader ? Comment choisir son style de trading ?

Découvrez notre mode d’emploi pour débuter dans le trading : du choix du courtier Bourse à l’élaboration d’une technique de trading et d’un plan de trading, en passant par l’utilisation d’outils boursiers et la fiscalité du trading, Café de la Bourse revient sur les fondamentaux et vous présente ses conseils pour devenir un meilleur trader Bourse.

Apprenez à reconnaître les pièges et éviter les arnaques, et découvrez nos 8 conseils pour réussir en trading. Retrouvez également dans ce dossier notre comparatif courtiers, notre vidéo 10 conseils pour débuter le trading en ligne, ainsi que 5 éléments clés à retenir pour trader en Bourse.

Quelles sont les nouveautés et actualités du Trading en 2025

En 2025, la gamification du trading connaît un véritable boom. L’organisation de challenges, de concours entre traders et autres compétitions sont en plein essor, notamment au sein des prop firms qui évaluent les talents selon des règles inspirées du jeu vidéo.

L’engouement pour l’intelligence artificielle s’étend aussi au trading social, avec des plateformes qui combinent IA, copy trading intelligent et communauté.

Enfin, le trading fait son entrée dans le metaverse, avec des projets comme TradeStation dans The Sandbox, ou encore des salles de trading en réalité virtuelle conçues par des développeurs indépendants, intégrant un dashboards 3D et des outils d’analyse immersive.

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Trading : les 5 éléments clés à retenir pour devenir trader Bourse

Comme le souligne les différentes enquêtes de l’AMF, une grande partie des traders particuliers font plus de pertes que de gains quand il s’agit de trader activement sur les marchés boursiers. Il faut donc suivre certaines règles pour devenir un bon trader Bourse et parvenir à mettre en place une technique de trading qui permettra de réaliser une bonne performance avec son capital.

1. Se former au trading en théorie et en pratique

2. Faire attention aux dangers de l’effet de levier

3. Être patient en trading

4. Devenir un trader professionnel

5. Faire évoluer votre stratégie de trading en même temps que les marchés financiers

Trading : qu’est-ce que le Trading ?

Le trading, c’est l’activité qui consiste à acheter et vendre des actifs financiers (actions, devises, indices, matières premières…) avec l’objectif clair de réaliser un gain en profitant des variations de prix. Le trader Bourse cherche à investir en Bourse en tirant parti des mouvements de marché, qu’ils soient haussiers ou baissiers, en intervenant à des moments stratégiques.

Le trading peut s’exercer sur différentes unités de temps en passant des transactions de quelques secondes à plusieurs semaines. Selon leur style, les traders peuvent se spécialiser dans :

• le scalping (opérations très rapides, parfois en quelques secondes),
• le day trading (positions ouvertes et fermées dans la journée),
• le swing trading (positions conservées quelques jours à quelques semaines).

Pour décider quand entrer ou sortir du marché, les traders s’appuient sur l’analyse technique (étude des graphiques et des indicateurs de prix), mais aussi parfois sur l’analyse fondamentale (étude de l’actualité économique, des entreprises, ou des événements géopolitiques).

Le trading peut se pratiquer de manière manuelle (le trader analyse le marché et prend ses décisions lui-même) ou de façon automatisée, à l’aide d’algorithmes. C’est ce qu’on appelle le trading algorithmique, ou « robot trading ». Dans ce cas, ce sont des programmes informatiques (les robot traders) qui exécutent automatiquement les ordres d’achat et de vente selon des règles prédéfinies.

Les traders particuliers peuvent utiliser des outils de trading algorithmique (MT4, MT5, TradeStation, ProRealTime), mais le trading algorithmique est surtout l’apanage des grandes institutions financières (banques, hedge funds), qui l’exploitent à très grande échelle dans ce qu’on appelle le trading à haute fréquence avec des millions de transactions qui sont effectuées chaque jour, souvent en quelques millisecondes, pour capter de minuscules écarts de prix.

En ce qui concerne le trading discrétionnaire, c’est-à-dire le trading manuel, il sera essentiel de développer de solides compétences techniques, mais surtout de maîtriser l’aspect psychologique du trading, véritable clé de la réussite dans le temps.

Trading ou investissement ? Les différences

On pense souvent que la différence principale entre le trading et l’investissement repose uniquement sur la durée des positions, estimant que le trader bourse agirait à court terme, alors que l’investisseur agirait à long terme. Mais cette vision est réductrice, car ce qui différencie réellement ces deux approches, c’est l’objectif final.

L’investisseur cherche à faire croître son patrimoine dans le temps. Il accumule des actifs, souvent via des stratégies régulières comme le DCA (plan d’investissement), avec pour but de bâtir un capital, à la manière d’un collectionneur. Le prix d’achat compte, bien sûr, mais ce n’est pas le seul moteur de sa décision.

À l’inverse, le trader agit comme un commerçant. Il n’a pas vocation à conserver les actifs car il les achète pour les revendre à un prix supérieur en empochant une plus-value. Il peut même vendre un actif qu’il ne possède pas encore (vente à découvert), comme pourrait le faire un commerçant avec le dropshipping. L’essentiel pour lui, c’est l’optimisation du capital et le profit sur l’écart de prix, quel que soit le délai : quelques minutes, quelques semaines, ou plus, en gardant en tête que l’immobilisation du capital sur une durée plus longue doit rapporter plus, un peu comme un commerçant qui gère son espace de vente et qui ne peut pas immobiliser une surface importante de sa boutique pour des produits invendus.

Tableau comparatif Trader vs Investisseur

Ainsi, le trader est un opérateur actif qui achète et revend des produits financiers dans l’unique but de générer des plus-values. Souvent, il utilise de l’effet de levier ce qui lui permet d’investir des montants plus importants que ce qu’il a réellement sur son compte.

L’investisseur, lui, adopte une posture plus passive et patiente. Il analyse, sélectionne, achète, puis conserve ses actifs pour les voir prendre de la valeur au fil du temps. L’objectif n’est pas de tirer un profit rapide, mais de faire fructifier son épargne sur le long terme.

En résumé :

• Le trader est un négociant actif, orienté sur les profits immédiats.
• L’investisseur est un « collectionneur », orienté sur la croissance patrimoniale.
• Le temps n’est qu’une conséquence, pas la cause de la différence entre les deux activités.

Trading : pourquoi devenir trader ?

Les motivations sont importantes. Prenez le temps de rechercher les raisons de votre souhait de devenir trader. Répondez aux questions : pourquoi être trader ? Pourquoi le trading plutôt que l’investissement ? Si vous vous lancez dans le trading en ayant de mauvaises motivations (envie d’être très riche, envie d’être célèbre, envie de n’avoir de comptes à rendre à personne, envie de travailler à domicile …), vous risquerez très rapidement d’être déçu par le trading. Vous prendrez alors des risques supérieurs pour atteindre vos mauvais objectifs.

Le trading n’est pas un hobby à pratiquer en dilettante, ni un moyen de devenir riche rapidement sans faire grand-chose. N’oubliez pas que vous serez sur les marchés en compétition avec des traders professionnels et des robots traders pratiquant le trading automatique. Mieux vaut donc aborder le trading en Bourse avec sérieux et passion !

Il conviendra de choisir le trading parce que vous aimez trader, que vous êtes intéressé par les marchés financiers et la macro-économie, que vous voulez exercer une activité qui donne la part belle à l’analyse, qui vous permet de mettre à profit votre grande capacité de concentration, votre sérieux, et votre indépendance d’esprit.

Combien gagne un trader ?

Commençons par combien gagne un trader salarié ? Le salaire d’un trader salarié va varier en fonction de l’expérience et de l’employeur (le salaire d’un trader dans un Hedge fund sera généralement plus élevé que le salaire d’un trader dans une banque par exemple). En moyenne, un trader débutant dans une institution financière peut gagner entre 3 000 et 5 000 euros par mois. Avec l’expérience, un trader senior peut atteindre un salaire annuel de 150 000 euros hors bonus. Les bonus peuvent être significatifs et parfois représenter bien plus que le salaire fixe. Il est important de noter que ces chiffres peuvent varier selon l’entreprise, la localisation géographique et le secteur de marché dans lequel le trader salarié opère.

Combien gagne un trader indépendant qui réussit à vivre de ses revenus de trading ? La somme varie fortement selon le montant du capital allouée au trading. Néanmoins, on peut dire qu’avec un capital de 100 000 euros, il n’est pas impossible de gagner 3 000 à 5 000 euros par mois lorsqu’on est très performant. Avec 10 000 euros d’investissement, et en utilisant un peu plus de levier (et donc plus de risque), le revenu sera davantage de l’ordre de 500 à 1 000 euros par mois si la performance est au rendez-vous. Cela peut cependant être suffisant pour se constituer un pécule en gardant son activité principale, afin de disposer ensuite d’un capital suffisamment important pour se consacrer totalement à son activité de trader indépendant.

Comment débuter dans le trading ?

Pour correctement débuter dans le trading, il faut prendre le temps d’y aller pas à pas. Il ne faut surtout pas tenter de brûler les étapes, même si le parcours préalable au passage du premier trade peut sembler très long.

La première chose à faire, c’est de déterminer le temps et les ressources (matérielles et financières) que vous allez consacrer à cette nouvelle activité. Sur la base du temps que vous pourrez y consacrer, il sera possible de déterminer quels sont les styles de trading les plus adaptés à votre situation personnelle.

Exemple :

Un trader Bourse qui pourra consacrer 10 heures par jour à son trading aura de multiples possibilités. Il pourra choisir entre le scalping, le day trading, le swing trading, le carry trade, le trading de news, l’arbitrage, etc. En revanche, un trader Bourse ne pouvant consacrer à son trading que 2 heures par jour aura un choix plus limité (swing trading et carry trade par exemple).

En fonction des ressources que vous pouvez consacrer au trading, certaines stratégies de trading devront être écartées. Par exemple, l’arbitrage ou le trading algorithmique va nécessiter d’importantes ressources informatiques et une solide infrastructure Internet.

S’il reste encore plusieurs possibilités à cette étape, il faudra aussi déterminer si vous êtes capable de gérer un stress important ou pas… auquel cas il faudra peut-être éviter le scalping.

Pour finir, il faut aussi prendre en compte vos goûts et désirs puisque la réussite en trading nécessitera beaucoup de travail et d’efforts. La passion sera le moteur qui vous permettra de surmonter les difficultés que vous allez devoir affronter en tant que trader Bourse.

Ensuite, vous devrez choisir le marché et l’actif sur lequel vous allez concentrer vos efforts (devises, actions, indices, obligations, matières premières…). Attention à toujours bien comprendre l’actif que vous tradez, qu’il s’agisse d’une monnaie comme le yuan ou le dollar par exemple, ou bien d’une action pour laquelle vous devrez être au fait sur les fondamentaux du titre mais aussi du secteur d’activité, tout en prenant en compte la vitalité de l’économie dans la zone géographique concernée. Idem pour les indices boursiers. Le marché obligataire nécessite lui notamment de bien suivre les politiques monétaires des banques centrales et les indicateurs macro-économiques. La macro-économie et la géopolitique sont aussi des données primordiales quand on souhaite investir dans les commodities.

Maintenant que vous avez une idée précise de ce que vous allez faire en trading, alors il faudra prendre le temps de se former. Que ce soit en lisant des livres et des articles pédagogiques, en suivant des webinaires et des conférences, ou bien en suivant une formation… l’étape de l’apprentissage n’est pas à prendre à la légère.

Soyez conscient qu’il faut plusieurs années d’études pour devenir trader dans une banque ou dans un fonds spéculatif. Consacrer un ou deux ans pour votre période d’apprentissage ne sera pas de trop.

Une fois que vous serez prêt à commencer le trading, sachez que durant vos premiers mois de trading… vous serez encore dans la période d’apprentissage. Il faudra donc commencer doucement avec des prises de risques modérées.

Comment devenir un trader pro ?

Construire un Track Record, ou historique de trading, est un atout crucial pour devenir un trader pro. Pour être reconnu dans le milieu professionnel, un Track Record d’au moins deux ans, idéalement trois, est nécessaire. Cela démontre votre performance et votre constance dans le trading.

Une fois qu’un trader aura un historique de trading solide à présenter, il pourra devenir trader compte propre et gérer ses propres capitaux pour vivre du trading. Notez toutefois que cette solution nécessite un capital de départ important (minimum 100 000 euros). Il sera alors possible de choisir de trader seul à domicile, ou bien d’intégrer une salle de trading afin de profiter du matériel mis à disposition, d’un accès aux News (Reuters, Bloomberg, CNBC), des outils de trading et aussi parfois d’un soutien (coach, formateur), sans oublier le bénéfice de la dynamique de groupe avec d’autres traders.

Un trader ne disposant pas d’un tel capital pourra s’orienter vers des solutions comme Fundseeder, Wikifolio, eToro (pour le copytrade), les prop firms, ou même les tournois de trading qui permettent parfois de décrocher un capital en gestion.

Trader salarié et trader indépendant : deux statuts différents

Trader, est-ce un métier ? Oui, évidemment ! Mais sachez que l’on distingue deux types de traders : le trader salarié et le trader indépendant.

Le trader salarié est un opérateur de marché dont le salaire est fixe, et qui dans certains cas peut recevoir un bonus, mais dépendant du bon vouloir de sa hiérarchie. Alors que le mythe nous induit à nous représenter un trader travaillant dans une salle de marché au sein d’une banque ou d’un fonds spéculatif, beaucoup de traders travaillent dans des groupes comme Danone ou TotalEnergie. Le trader salarié n’a donc généralement pas comme mission de spéculer sur les marchés, mais plus souvent de gérer et tenter de neutraliser les risques de marché (le risque de change par exemple) auxquels sont exposés l’entreprise qui l’emploie. Les traders en banque sont dans la plupart des cas des opérateurs dont le rôle est de saisir les opérations d’achat et de vente des clients de la banque, et il s’agit davantage d’un rôle de courtier Bourse à grande échelle.

En 2025, les traders salariés qui prennent des positions de spéculation pure sont devenus rares dans les banques. Le trading algorithmique a pris une importance telle, que la majorité des offres d’emploi sont « Quant Trader » et exigent d’excellentes compétences en programmation.

Le trader indépendant, qui trade pour son propre compte (on l’appelle d’ailleurs souvent trader compte propre), travaille pour lui-même et ses revenus correspondent à ses gains. Il ne touche pas de salaire puisqu’il est indépendant.

Il existe donc plusieurs statuts de traders qui recouvrent des réalités très différentes.

Nous nous attacherons dans cet article à vous présenter l’activité de trader compte propre et à vous détailler les bonnes pratiques à mettre en place lorsque l’on veut devenir un trader indépendant.

Vous vous demandez peut-être qui peut trader pour son compte ? En théorie, tout le monde peut devenir trader à domicile. Il faudra tout de même s’initier au trading et y consacrer une grande partie de votre temps. Cependant, il est possible d’être un trader autodidacte et d’en retirer un revenu.

Vous ne souhaitez pas aller jusque-là et souhaitez conserver une activité professionnelle autre mais vous vous demandez comment trader tout en gardant son emploi ? C’est plus compliqué mais tout à fait possible aussi. Cela demandera seulement davantage d’organisation et déterminera en partie votre style de trading et les actifs tradés. Il sera plus facile de trader sur les devises ou les cryptos le soir, que de pratiquer le scalping sur des actions en pleine matinée si vous avez un travail très prenant.

Le trading à temps partiel peut aussi être possible avec des stratégies de swing trading et des positions moyen terme, mais aussi avec le trading automatique à condition d’avoir un setup informatique complet et adapté.

D’après une étude de 2021 réalisée par « Investment Trends », il y aurait près de 38 000 traders particuliers en France. Les traders comptabilisés dans cette étude sont les traders ayant activement négocié sur les marchés de gré à gré avec des produits à effet de levier. Cependant, nous pouvons supposer que l’arrivée du trading sur crypto monnaies a largement décuplé ce chiffre, bien qu’il n’y ait pas eu d’études plus récentes.

Si l’on compte le trading Bourse et matières premières, et le trading des produits dérivés autres que les CFD, ce sont sans doute plusieurs centaines de milliers de personnes qui s’adonnent en France à la pratique du trading. Une étude récente (2021) de l’AGEFI dénombre 1,2 million de traders en ligne, un chiffre qui regroupe l’ensemble des particuliers passant des ordres de bourse via des plateforme en ligne (y compris ceux que l’on devrait qualifier d’investisseurs actifs plutôt que de traders).

Cependant, il s’agit très souvent d’une activité complémentaire ou d’un hobby. Peu de traders indépendants vivent du trading. Ils ne sont pas plus de quelques centaines en France, selon une enquête des Echos sur les traders particuliers en France.

Trading : quel budget pour trader en bourse en 2025 ?

Alors que le trading est une activité immatérielle conduisant certains traders à perdre le sens de la réalité, il est fréquent de comparer le trading avec une activité commerciale telle que la gestion d’une boutique, l’objectif étant de ramener le trading à quelque chose de plus rationnel pour que le trader adopte de bons réflexes.

Le bon fonctionnement d’une boutique implique des dépenses obligatoires comme le paiement du loyer, des charges, de(s) salaire(s), pour l’achat des stocks, etc.

Pour un trader Bourse, il y a aussi des dépenses indispensables pour exercer correctement cette activité. Il peut s’agir d’abonnements à des flux de news, à des services d’analyses, à des médias boursiers, etc.

Il peut aussi s’agir de l’achat de matériel et de logiciels… ou encore des formations pour maintenir ses connaissances à jour.

Le budget pour trader est donc très variable selon la stratégie de trading.

Nous allons prendre comme référence le cas d’un « Day Trader », et estimer le budget pour une année de trading :

• Matériel informatique

Estimant qu’il faut renouveler le matériel informatique tous les 3 ans environ. Le budget à prévoir est de 800€ à 1 000€ par an, soit 2 500€ à 3 000€ pour renouveler le matériel informatique (PC, écrans, etc.)

• Abonnement divers (flux, analyse, médias)

Le budget à prévoir est de 1 000 à 1 500€ par an.

• Formation

Le budget à prévoir est de 2 000€ à 3 000€ par an.

• Logiciels

Le budget à prévoir est de 1 000€ à 2 000€ par an.

Le budget pour une année de trading sera donc d’environ 5 000€ à 7 000€, soit 400€ à 600€ par mois. Il est bien sûr possible de fortement réduire les coûts, notamment dans le cadre de certaines stratégies de trading puisque nous avons pris comme référence le cas d’un trader bourse à temps plein mettant en place des stratégies de day trading, mais si vous faites du swing trading ou du trading de position, le budget pourrait être divisé par 2 ou 3…. De la même façon, si vous faites du scalping ou du trading algorithmique, alors le budget pourrait être 2 ou 3 fois plus important.

Puisque nous parlons des coûts, il est primordial de visualiser les pertes en trading comme un coût de fonctionnement de l’activité de trading. Même si cela est plus difficile à budgétiser, il s’agit d’un travail à faire dans la mise en place d’un plan de trading. Néanmoins, gardez en tête l’importance d’estimer les pertes comme des dépenses opérationnelles, c’est l’une des clés de la réussite en psychologie du trading.

Comment choisir son courtier Bourse, l’intermédiaire financier qui permet de trader ?

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Le courtier est le partenaire indispensable du trader. Cet intermédiaire financier qui permet d’acheter et vendre des actifs est nécessaire au trader qui ne pourrait pas exercer son activité sans lui.

Trader et courtier ou trader et broker ne s’opposent pas. Il s’agit de deux métiers qui ne peuvent fonctionner l’un sans l’autre.

Le courtier met à disposition plateforme de trading, outils, logiciels d’analyse graphique, supports pédagogiques, qui permettent au trader de se positionner efficacement sur les marchés financiers.

« Avec qui trader ? Quel courtier choisir quand on veut devenir trader compte propre ? » sont les premières questions à se poser pour qui veut exercer l’activité de trader indépendant.

En premier lieu, il est particulièrement important d’opter pour une institution de qualité. Vérifiez la notoriété et le sérieux de vos futurs potentiels courtiers ainsi que la banque ou l’institution à laquelle ils sont éventuellement rattachés. Pour cela, vous pouvez vous aider en consultant les mises en garde de l’AMF, le registre REGAFI ou la liste des intermédiaires autorisés dans la catégorie conseiller en investissement financier (CIF) sur le site de l’ORIAS.

Pour sélectionner le meilleur courtier Bourse, privilégiez un courtier en ligne qui vous fournira des outils adaptés : plateformes de trading avec cours en temps réel, outils d’analyses techniques, service client, formation, etc. Vous devrez également choisir votre broker en fonction des marchés financiers sur lesquels vous souhaitez trader. Vous n’avez peut-être pas envie (et à raison) de vous cantonner au CAC 40, et devrez donc être attentif aux différentes places boursières et produits financiers accessibles.

Enfin, les tarifs et frais de courtage doivent également entrer en compte dans le choix de votre courtier. Comparez les coûts des transactions proposées par les différents courtiers, et éventuellement la taille du spread, c’est-à-dire l’écart entre le prix d’achat et le prix de vente, si le broker se rémunère ainsi.

Trading : Top meilleurs brokers pour trader en Bourse en 2025

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eToro

Leader mondial du Trading Social, eToro permet le trading sur un large choix de produits financiers (actions, crypto-monnaies, indices, matières premières et ETF). Sur la plateforme de trading eToro, il est aussi possible d’investir sans commission sur actions (ou fractions d’actions) ; ou encore suivre les stratégies des Top Traders et des investisseurs vedettes.

XTB

Un très vaste choix de produits boursiers (actions, cryptos, ETF, indices, matières premières) est disponible avec XTB. Pas de commission pour investir sur les actions et les ETF. La plateforme xStation 5 est à la pointe de la technologie avec de nombreuses fonctionnalités innovantes.

Bourse Direct

Courtier bourse 100% français, Bourse Direct autorise le trading sur de nombreux titres listés en bourse. Le compte PEA et des tarifs compétitifs permettrons de réduire les coûts opérationnels de trading.

DEGIRO

Courtier low-cost, Degiro permet le trading sur la plupart des titres et produits dérivés européens avec des commissions de courtage très faibles, si ce n’est pas gratuitement.

Freedom 24

Freedom 24 est un courtier en Bourse innovant qui offre aux investisseurs européens un accès privilégié aux marchés actions et obligataires aux États-Unis, en Europe et sur les marchés asiatiques, avec plus d’un million d’instruments financiers disponibles, y compris des titres vifs, des ETF, des options et des futures.

Trade Republic

Trade Republic est un neo courtier Bourse d’origine allemande qui a été fondé en 2015 et qui a déjà conquis plus d’un million de clients en Europe. Le succès de ce courtier en ligne réside dans son offre d’actions fractionnées et de plans d’investissement, permettant à tout type d’investisseur de pouvoir commencer à bâtir son capital. Étudiants et salariés n’ont plus de raison de ne pas commencer à investir en bourse avec l’offre de Trade Republic.

Interactive Brokers

Interactive Brokers est un courtier bourse internationalement reconnu pour offrir la plus large gamme d’instrument financier. Que ce soient les actions du monde entier, les ETF, les options et les futures, la plateforme Interactive Brokers de niveau professionnel vous donnera un accès à la quasi-totalité de ce qui est disponible sur les marchés boursiers. Interactive Brokers propose aussi des actions fractionnées, mais les frais de courtage sont plus proches d’un courtier traditionnel que d’un neo courtier en Bourse.

EasyBourse

Filiale de La Banque Postale, EasyBourse offre la solidité et le sérieux d’une grande banque. Le compte PEA est disponible, ainsi qu’une tarification réduite spécialement conçue pour les traders actifs.

Saxo Banque

Saxo Banque est un courtier en Bourse et également une banque française reconnue par l’ACPR Banque de France. Saxo Banque offre une variété de services, y compris des compte-titres (CTO), Plan Épargne en Actions (PEA) et comptes produits dérivés pour les traders actifs.

Fortuneo

Courtier bourse et banque en ligne filiale du groupe Crédit Mutuel Arkea, Fortuneo offre aussi la solidité et les garanties d’une grande banque. Depuis la même interface web et avec une seule application mobile, Fortuneo regroupe tous les outils permettant de gérer l’ensemble de ses finances, notamment, son compte-titres ou son PEA ainsi que son compte bancaire, son livret épargne et sa carte bancaire.

BoursoBank

Filiale de la société générale, BoursoBank offre la possibilité d’ouvrir un compte-titres et un PEA. De nombreux produits sont disponibles avec 0€ de frais de courtage, grâce à des partenariats noués avec des émetteurs tels que Société Générale, Goldman Sachs, BlackRock, Amundi, ODDO, Sycomore, Edmond de Rothschild, etc.

Vous êtes peu satisfait de votre banque ou de votre courtier actuel et souhaitez changer ? Il est tout à fait possible de transférer son PEA ou son compte-titres pour bénéficier de l’offre d’un broker plus avantageuse, que ce soit en termes de marchés accessibles, de tarifs pratiqués, ou encore de contenus et outils mis à disposition.

Quels sont les différents types de trader ?

Les traders peuvent avoir des personnalités variées, qui vont influencer leur choix de style de trading. Voici quelques types de personnalités couramment observés chez les traders.

Le trader analytique

Ce type de trader se base sur l’analyse technique et statistique pour prendre des décisions. Ils sont souvent méticuleux et très attentifs aux détails.

Le trader intuitif

Ils comptent sur leur intuition et leur expérience pour guider leurs prises de décisions. Ce type de trader bourse est souvent rapide à décider s’il va acheter ou vendre, et à s’adapter aux changements du marché.

Le trader prudent

Ce trader se caractérise par une approche plus conservatrice, privilégiant la gestion des risques et la sécurité à long terme sur les gains rapides.

Le trader impulsif

Ils agissent rapidement en réponse aux mouvements du marché, souvent sans une analyse approfondie, ce qui peut conduire à des gains importants mais aussi à des pertes tout aussi significatives.

Le trader patient

Ils attendent le moment idéal pour entrer ou sortir d’une position, souvent en se basant sur des analyses fondamentales ou des événements prévus.

Le trader agressif

Ce type de trader Bourse prend des risques importants pour obtenir des rendements élevés, souvent en utilisant des leviers financiers importants.

Il est primordial pour un trader de connaître sa propre personnalité et de choisir un style de trading qui correspond à ses traits de caractère, ses compétences et ses objectifs financiers. Cela peut aider à améliorer la prise de décision et à optimiser les stratégies de trading pour de meilleurs résultats.

Pour définir quel type de trader vous êtes, vous devrez également prendre en compte votre profil de risque mais aussi vos compétences et vos limites, afin de créer une stratégie de trading adaptée à votre personnalité.

Quelles sont les différentes stratégies de trading ?

Il n’existe pas une seule façon de trader, mais bien une multitude de stratégies, chacune avec ses propres règles, logiques et horizons de temps. Chaque stratégie exigent des compétences, des outils et des qualités personnelles spécifiques. Toutes ces stratégies présentent leurs avantages et des inconvénients. Nous allons passer en revue les principales stratégies pour mieux comprendre leur fonctionnement.

Scalping

Le scalping consiste à réaliser une multitude de micro-transactions en très peu de temps (quelques secondes à quelques minutes). Le but est de capter de petits écarts de prix.

Analyse utilisée pour le Scalping : principalement de l’analyse technique (indicateurs, volumes, graphiques en temps réel)

Avantages du Scalping :

• Faible exposition au risque de marché en termes de temps
• Nombreuses opportunités quotidiennes
• Résultats visibles très rapidement

Inconvénients du Scalping :

• Stress élevé et forte concentration requise
• Nécessite une excellente connexion et une plateforme réactive
• Frais de transaction élevés si mal gérés

Day Trading

Le day trader ouvre et clôture ses positions dans la même journée pour éviter le risque lié aux annonces hors séance, l’objectif étant de capter les tendances des prix de la journée en cours.

Analyse utilisée pour le Day Trading : principalement de l’analyse technique, parfois les news économiques

Avantages du Day Trading :

• Pas de risque overnight (pendant la nuit)
• Opportunités multiples sur une séance
• Contrôle total de la position en fin de journée

Inconvénients du Day Trading :

• Activité à temps plein requise pour suivre les marchés
• Forte volatilité intraday lors de news
• Discipline rigoureuse indispensable

Swing Trading

Cette stratégie vise à tirer parti des mouvements de marché sur quelques jours à quelques semaines. L’objectif est de capturer des « swings » ou vagues de prix.

Analyse utilisée pour le Swing Trading : une combinaison d’analyse technique et d’analyse fondamentale légère

Avantages du Swing Trading :

• Moins chronophage que le day trading
• Plus grand potentiel de gain par position
• Moins de stress et d’overtrading

Inconvénients du Swing Trading :

• Exposition aux gaps et à l’actualité macroéconomique
• Positions parfois longues à devenir rentable
• Besoin de patience et de discipline

Trading de position (ou position trading)

Il s’agit de conserver une position sur plusieurs semaines, voire plusieurs mois, dans une logique de tendance longue. Il sera possible de construire une position au fur et à mesure et de l’adapter au fil du temps.

Analyse utilisée pour le Trading de Position : surtout de l’analyse fondamentale, complétée par de l’analyse technique pour le timing

Avantages du Trading de Position :

• Moins d’interventions et d’émotion
• Prise de recul sur les tendances de fond
• Faibles frais liés à la fréquence de trading réduite

Inconvénients du Trading de Position :

• Immobilisation plus longue du capital
• Besoin d’un capital suffisant pour encaisser les retracements
• Moins adapté aux petits comptes

Trading de news

Le trader de news profite des réactions immédiates des marchés aux annonces économiques (taux d’intérêt, résultats d’entreprise, indicateurs macro…).

Analyse utilisée pour le trading de news : analyse fondamentale, couplée à des outils de réaction rapide

Avantages du trading de news :

• Opportunités puissantes à court terme
• Volatilité amplifiée sur les annonces
• Possibilité de gros gains en peu de temps

Inconvénients du trading de news :

• Risque élevé dû à la volatilité soudaine
• Effet de slippage fréquent
• Timing d’exécution difficile à maîtriser

Arbitrage

L’arbitrage consiste à exploiter des écarts de prix sur un même actif entre deux marchés ou plateformes différents.

Analyse utilisée pour l’arbitrage : analyse quantitative et algorithmique, pas d’analyse technique ou fondamentale classique

Avantages de l’arbitrage :

• Stratégie à faible risque théorique
• Modèle basé sur l’inefficience des marchés
• Peut-être automatisé

Inconvénients de l’arbitrage :

• Marges faibles, nécessite de gros capitaux
• Besoin d’une infrastructure technologique rapide
• Rare chez les particuliers

Carry Trade

Le carry trade consiste à emprunter dans une devise à faible taux d’intérêt pour investir dans une devise avec un taux plus élevé, et ainsi capter le différentiel de rendement.

Analyse utilisée pour le Carry Trade : principalement analyse fondamentale (politique monétaire, taux directeurs, inflation)

Avantages du Carry Trade :

• Génère des revenus passifs via les taux
• Convient aux marchés de devises stables
• Peu chronophage une fois mis en place

Inconvénients du Carry Trade :

• Fortement exposé aux changements de politique monétaire
• Fort risque de change si la tendance se retourne
• Peut être affecté par la volatilité géopolitique

Trading : que trade un trader ?

Un trader achète et vend l’ensemble des actifs financiers, soit en direct, soit via des produits dérivés. Il peut se positionner sur l’ensemble des marchés financiers. Un trader peut donc être présent sur le marché actions et trader des titres vifs via le SRD (Service de Règlement Différé) par exemple, mais aussi des produits dérivés (futures, option, ETP, turbo, etc.) pour se positionner sur un indice boursier et, par exemple, trader le DAX ou trader le CAC 40.

Le trader peut aussi avoir recours aux ETF ou aux certificats sectoriels pour trader les indices d’un secteur d’activité, comme le secteur bancaire ou le secteur pharmaceutique par exemple. Il peut également se positionner sur les actions, à la hausse ou à la baisse, via des produits de Bourse comme les warrants ou les turbos par exemple. Un trader peut aussi se positionner sur le marché des changes. On parlera alors de trader Forex, mais il peut également se positionner sur les monnaies virtuelles et trader le Bitcoin ou toute autre crypto monnaie. Enfin, le trader pourra également se positionner sur le marché des matières premières et ainsi trader l’or ou trader le pétrole par exemple.

Au vu de l’importance des marchés accessibles aux traders compte propre, on pourrait se demander dans quoi trader, quelle valeur trader, quelle devise trader. Vous devrez choisir votre univers d’investissement en vous appuyant sur vos compétences, vos connaissances et vos goûts ainsi que votre style de trading, mais aussi, et l’on y pense moins, le moment de la journée ou de la semaine pendant lequel vous pouvez trader.

Trading : quand trader quels actifs ?

La plupart des traders particuliers indépendants exercent une activité professionnelle, surtout au début. Il y a donc fort à parier que vous ne puissiez pas trader tout le temps et à n’importe quel moment, ce qui pourra influer sur les actifs que vous traderez étant donné que les différentes places boursières ne sont pas toutes ouvertes au même moment.

Ainsi, la journée est le moment durant lequel sont ouverts les marchés européens, l’après-midi et le soir les marchés US et canadien, et la nuit les marchés asiatiques.

À noter : le marché des changes et des crypto-monnaies sont les seuls marchés financiers ouvert 24/24h et 5/7j pour les devises et 7/7j pour les cryptos. De nombreux produits dérivés sont aussi accessibles à n’importe quel moment. De plus, l’offre tend à s’étoffer. Les produits dérivés permettent au trader de se positionner sur de très nombreux sous-jacents, actions, obligations, matières premières, devises, et offrent donc au trader la possibilité d’investir sur tous les marchés financiers sans exception.

Comment choisir son style de trading ?

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*Votre capital est assujetti à un risque

Il existe plusieurs stratégies de trading, chacun adapté à différents profils de traders et horizons de temps. Voici les principaux styles de trading.

Scalping

C’est la stratégie la plus rapide, où les traders maintiennent des positions pendant quelques secondes à quelques minutes, cherchant à profiter de petits mouvements de prix.

Ce style de trading conviendra aux traders sachant maitriser le stress et leurs émotions, et cela peut convenir à ceux qui ne sont disponibles qu’une heure ou deux par jours.

Day Trading

Les day traders ouvrent et ferment leurs positions dans la même journée, évitant ainsi les risques liés aux mouvements de prix qui peuvent se produire hors des heures de marché.

Ce style de trading conviendra aux traders capables de gérer leur stress et de rester concentrés plusieurs heures d’affilée. Il conviendra aux traders qui sont disponibles toute la journée et qui souhaitent exploiter les mouvements intrajournaliers des marchés.

Swing Trading

Cette stratégie implique de détenir des positions pendant plusieurs jours à quelques semaines, en tirant parti des fluctuations de prix à court terme.

Ce style de trading conviendra aux investisseurs capables de faire preuve de patience et de discipline, car les positions sont conservées plusieurs jours, voire quelques semaines. Il peut convenir à ceux qui ne peuvent pas surveiller les marchés en continu, mais qui sont disponibles pour suivre régulièrement l’évolution de leurs positions.

Trading de position

Les traders de position maintiennent leurs investissements pendant des semaines, des mois, voire des années, en se basant sur des analyses fondamentales à long terme.

Ce style de trading conviendra aux profils calmes et méthodiques, capables de conserver une position sur plusieurs semaines voire plusieurs mois. Il est idéal pour ceux qui disposent de peu de temps au quotidien mais qui souhaitent profiter de grandes tendances de fond, en s’appuyant sur une analyse approfondie des marchés.

Trading d’actualités ou Trading de News

Cette stratégie se concentre sur le trading basé sur des événements d’actualité qui peuvent influencer les marchés, comme les annonces économiques ou les résultats d’entreprises.

Ce style de trading s’adresse aux profils capables de réagir rapidement sous pression et de gérer un fort niveau de stress. Il peut convenir à ceux qui disposent de peu de temps dans la journée, mais qui sont capables d’être pleinement disponibles à des horaires précis, notamment lors de la publication de statistiques économiques ou de résultats d’entreprises.

Tableau comparatif des stratégies de trading

Chaque stratégie a ses propres avantages et inconvénients, et le choix dépend de votre personnalité, de votre tolérance au risque, et de votre disponibilité pour suivre les marchés.

Choisir sa stratégie de trading nécessite une réflexion sur la durée des trades, lesquels peuvent aller de quelques secondes pour le scalping à plusieurs mois pour le trading de position. Il faudra aussi estimer quel sera l’objectif de chaque position (trade directionnel, stratégie de volatilité, Carry Trade, etc.)

Votre profil d’investisseur, votre tolérance au risque, vos compétences et votre personnalité influenceront la stratégie de trading qui vous convient le mieux.

Des compétences telles que l’analyse graphique et la connaissance des indicateurs sont essentielles pour la mise en place de certaines stratégies, alors que d’autres qualités seront spécifiques à chaque style. Par exemple, le scalping convient aux personnes qui prennent des décisions rapides, tandis que le trading de position peut convenir à ceux qui sont méthodiques et réfléchis.

Il existe, certes, quelques compétences requises pour être trader, communes à tous les profils (comme une expertise en gestion du risque, des connaissances approfondies en termes de calcul de ratios financiers ou encore le fait de savoir faire preuve de sang-froid), mais certaines qualités sont propres à certains styles de trading spécifique. Il sera par exemple difficile d’opter pour le scalping si l’on est une personne réfléchie, posée, qui mûrit longuement toutes ses décisions. Difficile aussi d’opter pour le trading de position si l’on est une personne impulsive, qui s’épanouit dans l’action, déteste les tergiversations et fait toujours confiance à son intuition.

Chaque style peut convenir à un trader débutant ou à un trader expérimenté mais il est recommandé de définir un style de trading avant même de vous positionner sur les marchés financiers et de vous y tenir par la suite afin d’afficher un trading constant. Vous pourriez avoir l’impression de vous imposer un carcan et de limiter vos possibilités mais ce ne sera pas le cas. Toutefois, de nombreux traders vont s’inscrire d’emblée dans un style de trading qu’ils identifient après coup.

Comment trader avec l’IA en 2025 ?

En 2025, l’intelligence artificielle (IA) transforme profondément le monde du trading, tant pour les particuliers que pour les institutionnels. Du côté des particuliers, de nombreuses offres sur Internet mettent en avant des solutions d’IA promettant des gains rapides et automatisés, mais ces offres sont souvent exagérées (dans le meilleur des cas) et peuvent être des arnaques (dans le pire des cas), tout ceci nécessitant une vigilance accrue de la part des traders particuliers.

En revanche, dans le domaine institutionnel, l’IA joue un rôle de plus en plus important, notamment dans les fonds spéculatifs et les banques d’investissement, où elle est utilisée pour analyser de vastes ensembles de données, optimiser les stratégies de trading, et même anticiper les comportements du marché. Cette dichotomie souligne la nécessité de différencier les outils IA réellement performants des simples arguments marketing.

Au niveau institutionnel, l’intelligence artificielle s’impose comme un outil stratégique, notamment pour réaliser des analyses prédictives avancées. Ces systèmes sont capables d’identifier des tendances et des signaux complexes à partir de vastes ensembles de données en temps réel. L’IA est également largement utilisée pour automatiser et optimiser l’exécution des ordres grâce à des algorithmes intelligents, réduisant ainsi les coûts de transaction et le slippage. Par ailleurs, l’IA excelle dans la gestion des risques, en apprenant des situations passées pour modéliser des scénarios précis et ajuster les expositions aux marchés de manière proactive. Un autre domaine d’application majeur est le sentiment analysis, où l’IA scanne les réseaux sociaux, les médias et d’autres sources d’information pour évaluer la situation psychologique du marché.

Il faudra sans doute encore attendre plusieurs années pour que ces outils soient disponibles pour les traders particuliers.

Trading : comment trader sur les marchés financiers ? En vidéo

Vous souhaitez exercer une activité de trader compte propre et souhaitez en savoir plus sur le trading sur les marchés financiers ? Nous répondrons dans les paragraphes qui suivent aux questions « comment trader en ligne et comment trader en Bourse ? ».

Vous devrez d’abord être très au fait sur 5 thématiques absolument indispensables au trading : le rôle et le choix du courtier, les différents styles de trading existants et celui qui est le plus adapté à votre personnalité, les différents actifs sur lesquels se positionner et l’absolue nécessité de bien déterminer ceux que vous allez privilégier, les moments auxquels vous pouvez/allez trader et ce que cela implique en terme de choix d’actifs, le passage d’ordres et les différentes solutions qui vous permettront de sécuriser au maximum vos positions.

8 conseils pour réussir le trading sur les marchés financiers

Pour devenir un bon trader, établissez un plan de trading et respectez-le

Un plan de trading permet de savoir comment agir dans chaque situation car vous y aurez pensé avant. Il n’y a rien de pire que de prendre une décision dans le feu de l’action. Un homme d’affaire aurait-il idée de créer une entreprise sans établir un business plan au préalable ?

Votre plan de trading doit aussi vous permettre de fixer des objectifs réalisables. Pour commencer, un débutant doit se fixer un seul objectif : ne pas perdre. Ensuite, si vous y arrivez, essayez de viser un petit objectif. Si vous arrivez à l’atteindre, alors vous pourrez essayer de viser une plus grosse performance. La réussite se trouve dans la régularité.

Vous avez pris le temps de réaliser un plan de trading ? Tenez-vous-y scrupuleusement ! Ce n’est pas parce que vous entendrez parler d’un nouvel indicateur miracle qu’il faudra changer votre plan. Vous entendrez souvent parler de nouvelles martingales pour gagner sans jamais perdre. Respectez votre plan et oubliez les vendeurs de rêve !

Attention, les débutants vont souvent commettre l’erreur de prendre une position sans respecter les plans ou la stratégie préalablement mis en place car il est plus excitant d’être dans le marché que de suivre son évolution. Soyez rigoureux avec vous-même dans le respect de votre plan de trading, chaque jour et dans la durée.

Pour devenir un bon trader, appliquez les règles de money management

Certains débutants ne sont pas choqués par le fait de mettre en péril 15 ou 20 % du capital sur une transaction. La règle maîtresse du money management est simple. Il ne faut jamais risquer plus de 1 ou 2 % de son compte sur une transaction.

De nombreux traders prennent toujours des positions d’un montant fixe. C’est une grosse erreur. En trading, vous devez engager une somme d’argent en fonction du marché et de votre capital, pas en fonction de vos envies.

Pour devenir un bon trader, évitez de vous éparpiller

La diversification est une bonne chose quand on est un investisseur.

Mais un débutant en trading a intérêt à suivre une seule stratégie au début avec un univers d’investissement très restreint : ne pas chercher à trader à la fois sur le marché actions, sur le marché des devises et sur le marché des matières premières. Évitez également d’investir sur une multitude de valeurs ou de paires de devises par exemple.

Ne cherchez pas non plus à révolutionner le monde du trading. Mieux vaut utiliser une bonne vieille méthode qui a fait ses preuves sur les dernières décennies plutôt que de chercher un nouveau système qui permettrait de gagner beaucoup plus. C’est dans les vieux pots qu’on fait les meilleures confitures.

Pour devenir un bon trader, soyez prudent avec l’effet de levier

L’effet de levier est en effet un outil à double tranchant.

Vous serez toujours très tenté de prendre des grosses positions pour gagner beaucoup d’argent, mais serez-vous réellement prudent quand vous utiliserez votre effet de levier ? Généralement, non. Vous aurez souvent tendance à ne penser qu’aux gains lors d’une prise de position. Rappelez-vous que si vous pouvez gagner, par exemple, 8 000 € en prenant une position sur le marché, vous pourrez tout aussi rapidement les voir disparaître en fumée.

Nos conseils pour devenir un bon trader :

• pour ne pas commettre d’erreur, ne dépassez jamais un effet de levier de 2 ou 3 si vous êtes initié, limitez-vous à un effet de levier de 5 si vous êtes un trader ultra chevronné ;
• essayez de prendre une petite position et de la doubler si vous êtes dans la bonne tendance.

Pour devenir un bon trader, sachez couper les pertes

Avant de pouvoir gagner, apprenez à ne pas perdre.

Il est primordial de toujours protéger son capital avec un ordre dit “stop loss” (“couper les pertes”). Un motard doit utiliser un casque pour protéger sa vie, vous devez au même titre utiliser un stop loss pour protéger votre capital.

Nos conseils :

• ne prenez jamais une position sans ordre stop loss, même si vous êtes devant votre ordinateur à surveiller les cours, même si vous pratiquez le Day Trading ;
• placez votre stop loss avant de valider votre ordre.

Erreur fréquente : accumuler les positions perdantes sans vouloir les couper. Tant que la position est ouverte, la perte n’existe pas (le fameux dicton “pas vendu pas perdu”). Pourtant une perte latente est belle et bien une perte à l’instant T.

Il est donc préférable de couper rapidement une position perdante. Et le plus tôt est le mieux, car plus la perte sera importante, plus il sera difficile de clôturer la transaction.

Pour devenir un bon trader, gardez votre sang froid

Faites preuve de patience afin de chercher la bonne opportunité et d’être capable d’attendre que les conditions de marché soient favorables à la stratégie appliquée.

Vous ne devez pas vous laisser envahir par vos émotions et donner prise au stress du trader, mais vous ne devez pas non plus les ignorer. Savoir gérer ses émotions est l’une des clés du succès pour un trader.

Ayez confiance en votre jugement. Beaucoup de traders ne font pas d’analyse des marchés et n’ont aucune opinion. Ils se contentent de lire les rapports et les analyses publiés par des professionnels. Est-ce la bonne méthode pour apprendre le trading ? Non, évidemment. Et en suivant les conseils des autres, vous serez vulnérable car vous ne pourrez pas déceler leurs erreurs. Faites confiance à votre raisonnement.

Pour devenir un bon trader, tradez avec de l’argent dont vous n’avez pas immédiatement besoin

Dans la mesure du possible, vous devez trader avec de l’argent dont vous n’avez pas besoin pour vivre. D’une part, car il n’est pas exclu que vous puissiez le perdre et, d’autre part, parce qu’en tradant avec de l’argent dont vous avez besoin pour vivre, vous ne pourrez pas correctement gérer vos émotions et elles prendront forcément le dessus sur vos raisonnements rationnels.

Pour devenir un bon trader, consacrez du temps à l’apprentissage

Le trading, métier à part entière, est comme tous les métiers du monde : il faut avant tout apprendre à trader. Il ne suffit pas d’ouvrir un compte de trading et de lire quelques analyses quotidiennes.

Apprendre à trader, c’est avant tout se former et s’informer à l’aide des nombreux ouvrages spécialisés qui existent mais aussi les formations au trading, étape indispensable pour toutes personnes souhaitant trader sur les marchés boursiers ou tout autre marché financier et enfin, pratiquer en simulation pour commencer.

Quels sont les risques du trading ?

Vous êtes séduit et aimeriez vous lancer mais vous vous demandez quand même : trader, est-ce dangereux ? Trader, est-ce que ça marche ? Trader, est-ce rentable ? Vos craintes et vos interrogations sont légitimes. Le trading comporte un certain nombre de risques, inhérents aux marchés financiers. Le plus évident et le plus redoutable est celui de la perte en capital. Il est possible de perdre la totalité des sommes investies, voire même davantage sur certains produits dérivés avec effet de levier.

Devenir trader compte propre, c’est aussi travailler seul avec le risque de se sentir isolé et seul face à ses succès mais aussi face à ses échecs. Personne ne vous dira quoi faire ni comment le faire. Vous êtes seul maître de vos décisions (et donc de vos positions). Cela peut être perçu comme un avantage au départ mais aussi comme une épreuve sur la durée. Le trader indépendant ne peut donc compter que sur lui et lui seul. Il doit donc être bien formé. Rien de pire face à son carnet d’ordres et ses graphiques que d’être mal préparé. Les formations mais aussi les articles, webinaires et live tradings qui fleurissent sur la toile peuvent vous aider. Le trader doit aussi être un expert de l’application des règles de money management. Cela signifie non seulement qu’il adaptera la taille de ses positions à la taille de son portefeuille (une position ne doit pas représenter plus de 1 à 2 % de son portefeuille), que le gain visé dépassera toujours le risque accepté et surtout, qu’il veillera toujours à avoir plus de positions gagnantes que perdantes. Gardez toujours à l’esprit qu’un trader accompli, c’est celui qui sait prendre ses gains et couper ses pertes.

Enfin, ne tradez pas tout et n’importe quoi. Déterminez un univers d’investissement et, à vos débuts, cantonnez-vous à quelques actifs seulement. Si vous êtes un trader forex, faites vos armes sur l’EUR/USD par exemple avant d’ajouter une autre paire, puis d’autres encore lorsque vous serez plus expérimenté.

En conclusion, rappelons que 89,4 % des traders particuliers en France perdent de l’argent selon l’Étude des résultats des investisseurs particuliers sur le trading de CFD et de Forex en France réalisée par l’Autorité des Marchés Financiers sur la base des résultats obtenus par près de 15 000 traders particuliers français de 2009 à 2013. Seuls 10 % parviennent à réaliser une performance positive. Trop de particuliers pensent encore qu’il suffit d’ouvrir un compte de Trading pour gagner de l’argent. Attention, il y a beaucoup d’appelés et peu d’élus. Pour ne pas perdre d’argent, puis pour accumuler les gains et enfin réussir à en vivre, il faut des connaissances, de la pratique et du temps.

Quels sont les pièges et arnaques trading à éviter ?

Le trading, bien que potentiellement lucratif, est truffé de pièges et d’arnaques qu’il faut absolument éviter. L’un des pièges les plus courants est la volonté irréaliste de gagner vite et beaucoup. Cela pousse les traders débutants à utiliser un effet de levier excessif, ce qui amplifie autant les gains potentiels que les pertes, menant souvent à des catastrophes financières. Malheureusement, certains brokers, qui peuvent agir comme contreparties de leurs clients, exploitent cette vulnérabilité en offrant un accès facile à un effet de levier important, sans insister sur les risques encourus. Heureusement, les régulateurs européens, comme l’AMF en France, imposent des restrictions pour limiter ces dérives.

Toutefois, cela amène certains traders à se tourner vers des brokers non régulés, attirés par des offres apparemment plus alléchantes (leviers élevés, absence de commissions, bonus attractifs), mais souvent dangereuses. Une autre erreur fréquente consiste à sous-estimer les difficultés du trading en oubliant que 80 % des particuliers sont perdants. Beaucoup pensent naïvement qu’ils feront mieux sans même se former, souvent après avoir cru aux promesses trompeuses d’influenceurs vantant des succès rapides sur les réseaux sociaux.

À côté de ces pièges, il existe aussi de véritables arnaques : des formations ou « prop firms » peu sérieuses, des brokers douteux, ou des pseudo-gérants promettant des gains garantis sans effort. Ces offres, souvent « trop belles pour être vraies », doivent être évitées à tout prix. La vigilance et une formation sérieuse restent les meilleurs alliés pour naviguer en toute sécurité dans l’univers du trading.

Quelle est la fiscalité sur les gains du trading en 2025 ?

Pour un trader occasionnel, avec un compte titres (CTO), quand vous revendez un titre plus cher que vous ne l’avez acheté, vous encaissez une plus-value, imposable l’année qui suit la cession des titres. Les autres revenus du compte titres, à savoir les dividendes versés par les sociétés dont vous détenez des actions et les coupons liés à vos éventuels investissements dans des obligations, sont soumis à un prélèvement lors de leurs encaissements. En France, les gains issus d’un investissement mobilier sont taxés à la flat tax à 30 %, ou bien au barème de l’impôt sur le revenu + 17,2 % de prélèvements sociaux si cela est plus avantageux pour vous.

Le PEA permet toutefois de bénéficier d’une fiscalité adoucie, d’où l’intérêt de se renseigner sur les meilleurs PEA, même s’il ne s’agit pas de l’enveloppe la plus utilisée par les traders. En effet, il peut être judicieux de préférer le PEA au compte titres pour tous les trades sur les titres éligibles au PEA (certains ETF et les actions de société dont le siège social est situé dans l’Union européenne) qui ne nécessitent pas d’effet de levier ou de vente à découvert. En effet, un PEA détenu depuis au moins 5 ans permet de bénéficier d’une exonération totale de l’impôt sur les plus-values sur ses gains. Seuls les prélèvements sociaux sont dus.

À noter : quelle que soit l’enveloppe, les moins-values sont déductibles des plus values réalisées sur des opérations du même type et viendront donc faire baisser d’autant les gains à déclarer à l’administration fiscale. Bon à savoir : si vous enregistrez sur un an une moins-value globale, vous pouvez la reporter sur les gains de même nature lors des dix années suivantes.

Attention, la fiscalité diffère pour les traders professionnels, qui ne pourront pas bénéficier de la flat tax comme les traders occasionnels. Concrètement, la fiscalité varie selon le statut juridique choisi pour exercer votre activité de trader professionnel :

• vos bénéfices sont taxés à l’impôt sur le revenu si vous avez opté pour l’entreprise individuelle (EI) ;
• vos bénéfices sont taxés à l’impôt sur les sociétés (IS) puis à la flat tax si vous les distribuez sous forme de dividendes dans le cas d’une société par actions simplifiée (SAS).

Il est recommandé de bien se renseigner avant de choisir son statut, éventuellement auprès d’un expert-comptable, pour opter pour la forme juridique qui sera la plus avantageuse compte tenu de votre situation.

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Toutes nos informations sont, par nature, génériques. Elles ne tiennent pas compte de votre situation personnelle et ne constituent en aucune façon des recommandations personnalisées en vue de la réalisation de transactions et ne peuvent être assimilées à une prestation de conseil en investissement financier, ni à une incitation quelconque à acheter ou vendre des instruments financiers. Le lecteur est seul responsable de l’utilisation de l’information fournie, sans qu’aucun recours contre la société éditrice de Cafedelabourse.com ne soit possible. La responsabilité de la société éditrice de Cafedelabourse.com ne pourra en aucun cas être engagée en cas d’erreur, d’omission ou d’investissement inopportun.