Quel est le meilleur ETF ? Notre Top 4 pour 2025

Dans le contexte géopolitique et économique de 2025, les ETF sont une bonne solution pour s’exposer aux marchés boursiers. Mais face à la multitude des ETF disponibles, comment faire le bon choix ? Quel ETF se distingue par ses frais réduits, ses performances, son potentiel futur ou encore sa capacité à offrir une bonne diversification ?

Pour vous aider à y voir plus clair, Café de la Bourse a réalisé une sélection des meilleurs ETF de 2025, selon des critères objectifs. Découvrez dans cet article notre Top 4 des ETF les plus pertinents selon les thématiques dominantes de l’année 2025.

Vous pourrez investir en ETF depuis l’un des meilleurs compte-titres, ou l’un des meilleurs PEA si le tracker est éligible à cette enveloppe fiscalement avantageuse. Dans tous les cas, il conviendra d’ouvrir un compte chez l’un des meilleurs courtiers Bourse pour profiter d’un large choix de fonds indiciels cotés, mais aussi de frais attractifs, et d’outils et services qui soient adaptés à votre profil d’investisseur.

Quel est le meilleur ETF 2025 ?

Si vous prévoyez d’investir dans les ETF en 2025, le comparatif ETF Café de la Bourse vous donnera toutes les informations nécessaires pour identifier l’ETF le plus adapté à votre stratégie d’investissement.

Comment Café de la Bourse a réalisé ce comparatif meilleur ETF 2025 ?

Pour réaliser ce comparatif des meilleurs ETF de 2025, nous avons d’abord retenu un critère fondamental : la performance. Tous les ETF sélectionnés affichent des rendements à long terme supérieurs à la moyenne de leur catégorie, preuve de leur solidité et de leur pertinence sur la durée. Mais nous ne nous sommes pas arrêtés là.

Afin d’affiner notre sélection des meilleurs ETF 2025 et de proposer une analyse plus complète, nous avons évalué chaque ETF selon quatre critères spécifiques :

• Les frais de gestion : un point clé pour optimiser la rentabilité nette à long terme.
• La diversification : pour limiter les risques en s’exposant à un nombre d’actions plus importantes.
• La performance récente : indicateur de la dynamique actuelle de l’ETF.
• Le potentiel pour 2025 : basé sur les tendances économiques, sectorielles ou technologiques à venir.

Sur cette base, nous avons retenu un ETF représentatif pour chaque critère, afin de vous proposer une sélection cohérente et adaptée à différents profils d’investisseurs.

Classement meilleur ETF : tableau récapitulatif

Quel est le meilleur ETF en termes de frais ?

Pour la catégorie des frais de gestion, notre choix s’est porté sur l’ETF Invesco European Insurance Sector. Ce fonds indiciel, référencé sous le code ISIN IE00B5MTXJ97 et le ticker SC0Y (coté notamment à la Bourse de Frankfort), offre une exposition ciblée aux principales compagnies d’assurance européennes.

Dans un contexte de baisse progressive des taux d’intérêt en 2025, les assureurs restent bien positionnés avec des portefeuilles obligataires générant encore des revenus confortables, alors que les marchés restent porteurs pour les grandes sociétés du secteur, notamment grâce à la diversification de leurs activités vers la gestion d’actifs ou les services financiers.

Cet ETF permet ainsi de profiter de cette dynamique tout en maîtrisant les coûts. Avec seulement 0,20 % de frais de gestion annuels, il se démarque comme l’un des produits les plus compétitifs du marché, et s’impose naturellement comme le meilleur ETF de notre sélection sur ce critère.

Performance 6 mois ETF Invesco European Insurance Sector

Source : JustETF

Quel est le meilleur ETF pour la performance ?

Côté performance, c’est l’ETF VanEck Space Innovators qui s’est imposé dans notre sélection. Ce fonds thématique, référencé sous le code ISIN IE000YU9K6K2 et le ticker JEDI, propose une exposition à des entreprises innovantes du secteur spatial. Il s’agit notamment de sociétés actives dans les satellites, les équipements de communication, les technologies d’observation de la Terre ou encore les missions d’exploration. En 2025, alors que les investissements publics et privés dans l’aérospatial continuent de croître, ce secteur connaît une dynamique particulièrement forte, portée par des enjeux stratégiques, militaires et environnementaux.

Avec une performance de +23 % sur les six derniers mois, l’ETF VanEck Space Innovators affiche le meilleur rendement dans notre sélection d’ETF. Cette progression remarquable, dans un contexte pourtant marqué par de nombreuses incertitudes sur les marchés, en fait le leader naturel de notre comparatif dans la catégorie « performance ».

Performance 6 mois ETF VanEck Space Innovators

Source : JustETF

Quel est le meilleur ETF en termes de diversification ?

Pour le critère de la diversification, c’est l’ETF JPMorgan Carbon Transition China Equity qui se distingue des autres ETF de notre sélection. Référencé sous le code ISIN IE000G3A6RN7 et le ticker JCCT, cet ETF investit dans plus de 200 entreprises chinoises cotées, ce qui en fait le plus diversifié de notre sélection. Il vise spécifiquement les sociétés engagées dans la transition énergétique et environnementale en Chine, qu’il s’agisse de producteurs d’énergies renouvelables, de fabricants de véhicules électriques, d’industriels modernisant leurs processus ou encore d’entreprises technologiques au service de l’efficacité énergétique.

En 2025, ce positionnement prend tout son sens. La Chine, bien que fortement émettrice de CO2, accélère ses engagements pour réduire son empreinte carbone et soutient massivement les secteurs verts à travers des subventions et des politiques industrielles ciblées. Se positionner sur cet ETF, c’est donc anticiper la transformation profonde de la deuxième économie mondiale, tout en bénéficiant d’une très large diversification sectorielle et géographique au sein du marché chinois.

Performance 6 mois ETF JPMorgan Carbon Transition China Equity

Source : JustETF

Quel est l’ETF qui a le meilleur potentiel en 2025 ?

Freedom 24 : recevez jusqu’à 20 actions gratuites pour l’ouverture d’un compte jusqu’au 31/08/25*

*Votre capital est assujetti à un risque

Pour le critère du potentiel en 2025, nous avons retenu l’ETF iShares Digital Entertainment and Education, référencé sous le code ISIN IE00023EZQ82 et le ticker DGGE. Cet ETF investit dans des entreprises actives dans deux secteurs en pleine mutation : le divertissement numérique (jeux vidéo, streaming, plateformes interactives) et l’éducation en ligne (e-learning, EdTech, formation à distance). Il offre ainsi une exposition équilibrée entre technologies de loisirs et solutions d’apprentissage digital.

En 2025, ces thématiques apparaissent particulièrement porteuses. La demande mondiale pour des contenus numériques immersifs ne cesse de croître, tout comme celle pour des solutions éducatives flexibles et accessibles, dans un monde de plus en plus connecté. Avec l’essor de l’intelligence artificielle, de la réalité augmentée et de l’apprentissage personnalisé, les entreprises de ces secteurs sont bien positionnées pour tirer parti des nouvelles habitudes de consommation, tant chez les jeunes que chez les adultes en reconversion professionnelle. Cet ETF représente donc une opportunité de se positionner sur des tendances de fond en 2025, avec un fort potentiel de croissance à moyen terme.

Performance 6 mois ETF iShares Digital Entertainment and Education

Source : JustETF

Comment choisir l’ETF qui vous conviendra le mieux ?

Comme le disait Warren Buffett : « Si vous ne savez pas quelle action acheter, achetez-les toutes ! » Eh bien, on pourrait presque appliquer ce conseil à notre sélection d’ETF : si le choix vous semble difficile, pourquoi ne pas allouer une partie de votre portefeuille boursier sur chacun ?

Plus sérieusement, chacun de ces ETF présente des caractéristiques différentes, adaptées à des profils ou des convictions spécifiques. Si vous êtes particulièrement sensible aux thématiques d’avenir comme l’éducation ou l’espace, laissez-vous guider par vos intuitions. L’investissement ne se résume pas uniquement aux chiffres, car votre vision des marchés et vos convictions personnelles peuvent (et doivent) entrer en ligne de compte.

Cela dit, n’oubliez jamais que tout investissement comporte une part de risque. Même au sein d’un ETF, la volatilité peut être significative, surtout pour les thématiques plus pointues. Il est donc essentiel de veiller à diversifier son portefeuille boursier et à adapter son exposition en fonction de son profil de risque, de ses objectifs et de son horizon d’investissement. Un ETF performant aujourd’hui peut ne pas l’être demain, alors, autant bien choisir… et rester vigilant.

Comment investir dans les meilleurs ETF en pratique ?

Pour investir dans ces ETF, vous pouvez acheter le tracker via un PEA ou un compte-titres chez un courtier Bourse. Plusieurs brokers à l’instar de Freedom24, eToro ou encore XTB, permettent d’acheter ces fonds indiciels cotés aussi simplement qu’une action classique en Bourse, tout en bénéficiant de frais réduits ou nuls.

Pour les investisseurs qui souhaitent mettre en place un plan d’investissement automatique (DCA) pour investir à intervalles réguliers, sans se poser la question du bon moment pour entrer sur le marché, vous pourrez vous tourner vers des courtiers en Bourse comme Trade Republic ou Saxo Banque qui proposent des plans d’investissement sans frais sur les ETF, une solution idéale pour se constituer progressivement une source de revenus passifs.

Enfin, pour les investisseurs chevronnés, il sera possible de mettre en place des stratégies dynamiques sur les ETF via des produits dérivés répliquant la performance des trackers avec du levier, que vous pourrez pas exemple trouver chez des brokers comme IG ou ActivTrades, afin de tirer parti des mouvements de marché à plus court terme.

Inscrivez-vous gratuitement à notre newsletter et recevez toutes nos dernières analyses

Source des images : Freepik

Toutes nos informations sont, par nature, génériques. Elles ne tiennent pas compte de votre situation personnelle et ne constituent en aucune façon des recommandations personnalisées en vue de la réalisation de transactions et ne peuvent être assimilées à une prestation de conseil en investissement financier, ni à une incitation quelconque à acheter ou vendre des instruments financiers. Le lecteur est seul responsable de l’utilisation de l’information fournie, sans qu’aucun recours contre la société éditrice de Cafedelabourse.com ne soit possible. La responsabilité de la société éditrice de Cafedelabourse.com ne pourra en aucun cas être engagée en cas d’erreur, d’omission ou d’investissement inopportun.