Comment choisir sa plateforme de trading pour investir et trader en Bourse ?

La plateforme de trading est le principal outil des investisseurs actifs et des traders pour investir en Bourse. Logiciel conçu pour le passage des ordres en bourse depuis un ordinateur individuel, les plateformes de trading embarquent aussi depuis quelques années des outils d’analyse technique et des flux d’actualités.

Après avoir étudié les tarifs des courtiers bourse, les fonctionnalités et l’ergonomie de la plateforme de trading seront des critères décisifs dans le choix de l’intermédiaire financier qu’un investisseur ou un trader utilisera au quotidien.

Découvrez dans cet article notre comparatif des meilleures plateformes de trading 2024.

ProRealTime Web

La plateforme ProRealTime Web fait sans aucun doute partie des meilleures plateformes de trading. Elle est reconnue pour son interface intuitive, fluide et la performance de ses outils d’analyse embarqués.

La plateforme ProRealTime Web se démarque notamment par ses outils avant-gardistes, comme la fonctionnalité qui permet de dessiner de manière automatique les lignes de support et de résistance horizontales, ainsi que les canaux de tendance, grâce à un système algorithmique qui identifie les niveaux essentiels à surveiller pour chaque instrument financier.

Quant au mode Paper Trading de ProRealTime Web, il offre une solution de simulation de trading qui imite fidèlement les conditions réelles du marché, permettant aux utilisateurs de pratiquer le trading sans mettre en jeu de l’argent véritable. Il s’agit en fait d’un compte de démo qui devient disponible dès votre inscription (gratuite) sur ProRealTime Web.

Plateforme Prorealtime web

Source : ProRealTime Web

Il est également possible d’utiliser les autres versions du logiciel ProRealTime (Desktop et bientôt mobile), avec un compte de trading réel en connectant la plateforme aux courtiers en Bourse partenaires comme IG, Saxo Banque et Interactive Brokers.

La dernière version Desktop de ProRealtime (version 12) introduit de nouvelles fonctionnalités comme le profil de volume sur les graphiques de prix et la possibilité d’afficher tous les indicateurs sur un timeframe différent de celui sur lequel ils sont calculés. Le mode scalping a été amélioré avec de nouvelles fonctionnalités, telles que la possibilité de déplacer le stop au niveau du point d’entrée ou de réduire une position.
Testez gratuitement la plateforme ProRealTime

Metatrader 4

MT4 (Metatrader 4) est probablement l’une des plateformes de trading les plus connues auprès des traders individuels et elle est largement mise à disposition par la plupart des courtiers en ligne Forex et CFD. Disponible en version PC sous Windows seulement, ainsi que sous Android et iOS pour sa version mobile, la plateforme MT4 offre un environnement simplifié pour les traders avec une interface plutôt simple à utiliser et pour les courtiers avec une infrastructure et un back office facile à implémenter.

Créé en 2005 par la société Metaquote pour remplacer la plateforme d’analyse de marché Metatrader 3 en y intégrant un module de passage d’ordre, la plateforme MT4 a connu de nombreuses évolutions au cours des dernières années, notamment en 2009.

La plateforme Metatrader 4 fut l’une des premières plateformes de trading et d’analyse technique que les traders particuliers pouvaient utiliser gratuitement, ce qui explique aussi le succès qu’a connu ce logiciel auprès des boursicoteurs.

Bien que la technologie et le design puissent sembler d’un autre temps, la plateforme MT4 reste une plateforme de trading apprécié des traders indépendants, notamment pour sa robustesse et les nombreux outils qui y sont disponibles.

Plateforme de trading Metatrader 4

Source : MT4

La plateforme Metatrader 4 permet le passage d’ordre tel que les achats/ventes au marché, les ordres Stop, les ordres limit, les ordres trailing stop. La force de cet outil de trading, qui fait partie des meilleures plateformes de trading, vient des possibilités de personnalisation quasiment illimitées.

Les traders maîtrisant la programmation sous le langage MQL4 pourront ainsi personnaliser leur outil de travail à l’infini en créant de nouvelles fonctions de passage d’ordres, de gestion de compte, d’analyse et même des robots traders.

Ceux qui ne savent pas programmer ne sont pas oubliés avec un App Store permettant d’avoir accès (gratuit ou payant) à des milliers d’outils développés par la communauté des utilisateurs de MetaTrader 4.

On ne peut plus parler aujourd’hui d’une plateforme de trading sans parler des outils d’analyse technique qu’elle propose. Bien que la plateforme MT4 dispose d’un vaste choix d’indicateurs techniques et outils d’analyse disponibles nativement sur le logiciel, il sera là aussi possible de créer des indicateurs techniques sur-mesure ou d’en trouver dans la place de marché interne au MT4.

La plateforme MT4 a permis notamment de démocratiser le trading automatique auprès des investisseurs particuliers par la mise à disposition des fameux « Expert Advisor », de véritables robots de trading accessibles sur cette plateforme de trading.

Les traders qui cherchent un outil facile à utiliser polyvalent et interopérable avec plusieurs courtiers en Bourse, intégrant des fonctions d’analyse technique très complètes et/ou permettant le trading automatique devraient s’intéresser à la plateforme MetaTrader 4.

Metatrader 5

La plateforme MT5 (Metatrader  5) fut créée en 2010 pour remplacer sa grande sœur la plateforme MT4. Cependant, si la plateforme  Metatrader 4 remporta un franc succès, la plateforme de trading Metatrader 5 connut elle un échec cuisant. En effet, la communauté de près de 12 000 traders/développeurs qui ont été très impliqué dans le développement d’outils, de fonctionnalités, de robot trader, d’indicateur technique, etc. l’ont fait sous le langage MQL4 et non sous le langage MQL5.

Plateforme de trading Metatrader 5

Source : MT5

La société Metaquote a donc choisi de faire évoluer les deux plateformes et langages qui sont aujourd’hui quasiment identiques. La seule différence qui réside donc encore aujourd’hui entre MT4 et MT5 n’est donc pas dans le design et les fonctionnalités mais dans le back-office et l’infrastructure.

En effet, la plateforme de trading Metatrader 4 a été conçu pour les courtiers Forex et CFD seulement alors que la plateforme Metatrader 5 peut être utilisée par les courtiers actions ou courtiers Futures.

Si vous avez donc l’intention de retrouver vos habitudes de trading sur Metatrader 4 mais que vous souhaitez passer sur les actions ou les contrats à terme, alors Metatrader 5 est probablement faite pour vous.

TraderWorkStation d’Interactive Brokers

Si la plateforme MT4 est très populaire auprès des traders particuliers, la plateforme TWS (TraderWorkStation) est utilisée par une bien plus vaste catégorie d’intervenants. Les particuliers les plus sophistiqués connaissent bien sûr la plateforme TWS, mais c’est aussi le cas des sociétés de gestion et de certains investisseurs institutionnels.

Avec une interface nettement plus complexe à utiliser que ce qui est disponible avec d’autres plateforme, la force de TWS réside dans le nombre inégalé de produits disponibles. TraderWorkStation est connectée sur plus de 135 bourses dans le monde et permet le trading sur Action, ETF, Future, Option, obligation, etc.

Plateforme de trading TraderWorkStation d’Interactive Brokers

Source : TWS d’Interactive Brokers

Notamment disponible avec Interactive Brokers, la plateforme TWS donne donc accès à quasiment l’intégralité des produits de bourse disponibles autour du globe.

Bien que la plateforme TWS intègre une interface d’analyse technique, les fonctionnalités qui y sont associées ne seront pas aussi complètes que ce que l’on peut retrouver par exemple avec MT4 ou sur Prorealtime Web. En revanche la deuxième force de la plateforme de trading TraderWorkStation réside dans les nombreux outils de niveau professionnel tels que :

• le Option Strategy Lab qui permet de créer et saisir des ordres d’options multi-jambes simples et complexes en fonction de vos prévisions de prix et de la volatilité ;
• le SpreadTrader qui permet de créer vos propres spreads lorsque vous négociez des contrats à terme ou des options (avec SpreadTrader sur TWS, vous pouvez gérer rapidement et facilement les spreads à terme dans une seule fenêtre) ;
• le ScaleTrader, qui est un outil qui vous permet de placer un grand nombre de séquences d’ordres et d’acheter automatiquement à des prix bas ou de cesser les transactions/retirer l’ordre quand les prix sont élevés.

Ces 3 outils ne sont qu’un exemple des dizaines d’outils disponibles pour les traders et les investisseurs avertis pour être en mesure d’analyser et négocier sur les marchés comme les professionnels.

La plateforme de trading TraderWorkStation est parfaitement conçue pour les traders qui souhaitent intervenir sur les places boursières du monde entier avec un très large choix de produits financiers. Bien que les outils puissent nécessiter un certain temps d’apprentissage pour les maîtriser, ils sauront ravir les traders les plus exigeants et les traders professionnels.

Découvrez l’offre d’Interactive Brokers

xStation5 de XTB

Les plateformes que nous avons vu jusqu’à présent sont des plateformes grand public que nous pouvons retrouver chez différents courtiers en ligne, alors que cette fois-ci nous allons voir une plateforme exclusivement conçue et disponible pour les clients de XTB : xStation5.

Le premier constat évident quand on se connecte sur cette plateforme de trading, c’est l’attention que l’éditeur du logiciel a porté au design et à l’ergonomie. Effectivement, les courtiers Bourse faisant le choix de développer leur propre plateforme de trading ont la volonté d’attirer des utilisateurs en offrant une plateforme plus agréable à utiliser que ce que l’on peut retrouver ailleurs, par exemple avec MT4.

Il ne fait donc aucun doute que les traders trouveront rapidement et facilement leurs marques sur la plateforme xStation5.

En termes de fonctionnalités, la plateforme de trading xStation 5 regroupe tout l’essentiel dont un trader peut avoir besoin. On peut ainsi souligner l’existence d’une interface d’analyse technique qui offre un nombre largement suffisant d’outils et d’indicateurs, un calendrier économique intégré, des flux d’actualité et un stock screener.

À l’instar de la plateforme MT4 et bien que la personnalisation soit possible, il n’est pas possible de créer des outils sur mesure. Les traders pourront se consoler en trouvant sur xStation5 des outils qui répondront aux besoins de 90 % des traders.

Plateforme de trading xStation5 de XTB

Source : xStation5 de XTB

Ce qui devrait réjouir les utilisateurs de cette plateforme de trading, c’est surtout la simplicité d’utilisation et la rapidité de prise en main.

Notre conseil est le suivant, ouvrez un compte de démo gratuitement pour tester la plateforme et si elle répond à vos besoins, adoptez-la. Autrement, si vos exigences ne sont pas comblées, peut-être faudra-t-il regarder du côté des autres plateformes que nous vous avons présentées dans cet article, au risque peut-être de devoir passer plus de temps pour la maîtriser.

Testez gratuitement la plateforme de trading xStation5 de XTB

Plateforme de Trading eToro

Pour conclure ce tour d’horizon des meilleures plateformes de trading, nous allons parler de la plateforme eToro. Cette plateforme de trading qui regroupe plus de 20 millions d’utilisateurs dans le monde se différencie des autres plateformes de trading par une fonctionnalité qui est au cœur du logiciel, il s’agit du trading social.

Le trading social, qui permet de suivre les décisions d’investissements d’autres utilisateurs de la plateforme est l’atout principal de cette plateforme de trading. Peu de courtiers en Bourse permettent cette fonctionnalité de copy-trading et eToro est leader mondial dans ce domaine.

Si vous avez donc la volonté d’utiliser l’aspect copy-trading dans votre stratégie d’investissement, il ne fait aucun doute qu’opter pour eToro sera un choix judicieux.

Autrement, la plateforme eToro ne permettra pas d’avoir accès à autant de fonctionnalités que ce que l’on peut retrouver sur d’autres plateformes de trading. La plateforme eToro pourrait cependant convenir aux investisseurs et traders à la recherche des fonctionnalités les plus classiques d’une plateforme de trading et qui souhaitent un outil facile d’utilisation.

On peut donc dire que la plateforme de trading d’eToro convient parfaitement aux investisseurs et traders particuliers qui ont envie d’investir en Bourse rapidement et simplement, quitte plus tard à s’orienter vers d’autres plateformes de trading plus sophistiquées si leurs besoins évoluent.

Plateforme de trading social eToro

Source : eToro

N’oubliez pas que la plupart des plateformes de trading sont disponibles gratuitement en version démo ou paper trading, pendant une durée limitée et parfois sans limite de temps. Il est donc vivement recommandé de tester plusieurs plateformes afin d’être sûr de trouver chaussure à son pied avant de passer en compte réel.

Testez gratuitement la plateforme de trading social eToro

Source des images : Freepik

Toutes nos informations sont, par nature, génériques. Elles ne tiennent pas compte de votre situation personnelle et ne constituent en aucune façon des recommandations personnalisées en vue de la réalisation de transactions et ne peuvent être assimilées à une prestation de conseil en investissement financier, ni à une incitation quelconque à acheter ou vendre des instruments financiers. Le lecteur est seul responsable de l’utilisation de l’information fournie, sans qu’aucun recours contre la société éditrice de Cafedelabourse.com ne soit possible. La responsabilité de la société éditrice de Cafedelabourse.com ne pourra en aucun cas être engagée en cas d’erreur, d’omission ou d’investissement inopportun.