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Avis eToro : présentation du courtier leader du trading social

Avis eToro : présentation du courtier leader du trading social




eToro est un courtier aux petits prix qui permet d’investir sur les marchés actions via une offre trading actions avec zéro commission mais aussi sur le marché des crypto-monnaies ; ainsi que via des CFD, sur le marché des devises, des matières premières et des crypto monnaies. Le courtier propose également une fonctionnalité de trading social, il est même leader mondial en la matière.

eToro étant enregistré auprès de l’AMF comme PSAN, il est également possible d’investir physiquement dans une sélection de 70 crypto monnaies via le Wallet eToro Money ou la plateforme de trading eToro.

Nous avons testé pour vous le courtier eToro. Découvrez les chiffres clés du broker en 2022, l’offre eToro de produits et les actifs financiers qu’il propose, les outils de trading mis à disposition des clients, les services fournis, mais aussi les tarifs pratiqués en 2022. Retrouvez enfin notre avis eToro et le public auquel il s’adresse.

eToro, c’est quoi ? Histoire et chiffres-clé du courtier en ligne eToro

Créé en 2007 par 3 entrepreneurs qui décident de « bouleverser le monde du trading » en rendant le courtage accessible à tous et partout. Le courtier en ligne, dès ses débuts, s’inscrit dans la mouvance fintech avec la volonté de disrupter le secteur et de proposer une approche de trading innovante. En 2009, eToro lance sa plateforme de trading maison WebTrader et, dès 2010, propose une plateforme de trading social, Open Book, avec la fonctionnalité CopyTrader™. Un an après son lancement, Open Book, la première plateforme de trading social au monde, remporte le prix Best of Show 2011 de Finovate Europe.

En 2013, eToro lance son appli de trading mobile qui donne accès à toutes les fonctionnalités de la plateforme eToro. La même année, le courtier en ligne spécialisé dans le courtage des devises et matières premières via CFD propose à ses clients le trading des actions tangibles. En 2017, l’offre eToro s’enrichit encore. De fait, la gamme des actifs proposés par eToro s’agrandit encore avec l’ajout de crypto monnaies en CFD.

Avec le lancement de « eToroX » en 2018, eToro marque son entrée dans le monde de la blockchain avec une offre complète destinée uniquement aux investisseurs professionnels sur les crypto monnaies.

En 2021, le courtier en ligne avait prévu de faire son introduction en Bourse, via un SPAC, mais l’opération a été retardée à plusieurs reprises. En décembre 2021, l’IPO a été finalement repoussée pour courant 2022.

eToro a en effet conclu au premier trimestre de l’année 2021 un accord définitif de regroupement d’entreprises avec la société d’acquisition spécialisée cotée en Bourse FinTech Acquisition Corp. V. L’entreprise combinée fonctionnera sous le nom d’eToro Group Ltd. et devrait être cotée au NASDAQ.

D’après les dernières informations et en parallèle de l’opération d’introduction en bourse, une levée de fonds auprès d’investisseurs privés a permis de collecter entre 800 millions et 1 milliard de dollars, valorisant l’entreprise entre 5 et 6 milliards de dollars.

Enregistrée et régulée à Chypre pour l’Europe, la plateforme de trading eToro est présente dans 142 pays et compte plus de 27 millions d’utilisateurs. Au 4ème trimestre 2021, ce sont plus de 2 millions de nouveaux utilisateurs qui ont ouvert un compte chez eToro. Fin 2021, le courtier en ligne administrait un montant de 10,7 milliards de dollars de fonds client.

Depuis juin 2022, eToro est enregistré comme PSAN auprès de l’AMF, ceci lui permettant de proposer les services de vente et achats de crypto monnaies aux résidents français.

En un peu plus de 10 ans, la petite fintech est devenue un courtier de référence, leader mondial en trading social, experte en trading de crypto monnaie qui compte plusieurs dizaines de millions de clients.

Avis eToro : caractéristiques de l’offre eToro de courtage en 2022

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*Voir conditions sur le site.

Avis eToro : comment investir en ligne avec eToro sur une grande diversité de marchés financiers

Le courtier en ligne eToro propose à l’investisseur de se positionner sur les principaux marchés financiers au travers de nombreux produits et actifs. Sont ainsi accessibles aux clients de eToro les marchés actions mais aussi le marché des crypto monnaies, le marché des devises, ainsi que le marché des matières premières.

L’offre eToro en termes d’actions et produits de Bourse disponibles sur la plateforme de trading du broker eToro

La plateforme de trading mobile eToro donne accès à ses clients aux principales places boursières mondiales (New York, Francfort, Londres, Paris, Milan, Zurich, Oslo, Stockholm, Copenhague, Helsinki, Hong Kong, Lisbonne, Bruxelles, Arabie Saoudite, Amsterdam). L’investisseur particulier pourra ainsi investir dans des actions, des actions fractionnées, ainsi que dans des ETF.

Attention : il est également possible avec l’Appli eToro de se positionner sur les marchés boursiers, à la hausse ou à la baisse, avec un effet de levier en ayant recours au trading de CFD actions et/ou de CFD sur indices.

eToro est bien plus qu’un courtier Bourse, c’est une fintech que l’on peut qualifier de neobroker.

Trading de crypto monnaies avec la plateforme de trading eToro

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Le broker en ligne permet de pratiquer le trading de crypto monnaie. eToro France permet de se positionner via des CFD sur de nombreuses crypto monnaies comme par exemple BitcoinEthereum, Bitcoin Cash, Ripple, Dash, Litecoin, Ethereum Classic, Cardano, Iota, Stellar, Eos, Neo, Tron, Binance, etc.

Les CFD sur cryptos permettent de trader à la hausse ou à la baisse des cryptos avec ou sans effet de levier.

Mais depuis juin 2022, il est aussi possible d’acheter en direct l’une des 70 crypto monnaies disponibles sur la plateforme eToro et le wallet eToro. eToro s’est en effet enregistré comme PSAN auprès de l’AMF (Prestataire de Services sur Actifs Numériques), ce qui permet au broker de proposer aux investisseurs et traders français l’achat, la détention et la revente de crytpo-monnaies depuis sa plateforme .

eToro permet ainsi de détenir des crypto actifs sur un portefeuille ou crypto wallet. Le wallet eToro Money est une solution à envisager pour l’investisseur qui souhaite conserver ses crypto actifs sur le moyen ou long terme. Le wallet eToro Money est une solution 100 % mobile qui ne permet pas d’avoir accès à son wallet cryptos depuis un ordinateur desktop.

L’offre Etoro de crypto devises est conséquente pour un courtier Bourse mais reste inférieure à ce qui est proposé par les acteurs tournés exclusivement sur ce marché des monnaies virtuelles. Ainsi, les cryptos sur eToro sont relativement nombreuses mais le choix est cependant plus limité que sur une plateforme d’exchange comme CoinbaseBinance ou Kraken par exemple qui, sans proposer une offre exhaustive, permettent de se positionner sur plusieurs centaines de crypto monnaies.

Wallet Crypto et détention de crypto chez le courtier en ligne eToro

Depuis que eToro est enregistré en tant que PSAN auprès de l’AMF, le courtier est autorisé à proposer des services d’achats et de conservation d’actifs numériques. Ainsi, les investisseurs ne sont plus limités à l’achat de crypto actifs via des produits dérivés seulement, mais ils peuvent aussi physiquement acheter, détenir et envoyer des cryptos depuis le wallet eToro.

Le Wallet eToro porte le nom de eToro money crypto, il s’agit d’une application mobile qui permettra à l’utilisateur d’effectuer facilement les opérations de base habituellement disponibles sur un wallet crypto. Vous aurez sur votre Wallet eToro une adresse en Bitcoin ainsi qu’une adresse blockchain pour chaque crypto-monnaies disponibles. Ces adresses vous permettront de détenir des cryptos, d’en envoyer et d’en recevoir. Les transactions réalisées avec les adresses en question seront toutes validées en toute transparence dans un protocole blockchain.

L’une des particularités est que la clef privée associée au wallet est impossible à perdre grâce à un service qui vous permettra de récupérer un accès à votre wallet en cas de perte, un soucis auquel de nombreux investisseurs cryptos ont déjà été confronté.

L’offre eToro de trading sur le marché des devises avec la plateforme de trading en ligne eToro

Le courtier eToro permet aux investisseurs de prendre position sur le marché des devises via des CFD sur de nombreuses paires de devises comme par exemple l’EURUSD, le GBPUSD, l’USDCAD, l’USDJPY, l’EURGBP, l’EURCHF, etc.

Trading de matières premières avec l’application eToro

Enfin, le broker eToro permet aux particuliers de s’exposer au marché des commodities via le trading de CFD sur matières premières. La plateforme de trading mobile eToro permet de prendre position sur de nombreuses matières premières industrielles comme par exemple le pétrole, le gaz, l’or, le palladium, le cuivre, l’argent, le nickel, l’aluminium, etc. mais aussi dans de nombreuses matières premières agricoles comme le sucre, le coton, le cacao, le blé, etc.

Avis eToro : quels outils de Trading et services dédiés pour gérer ses investissements sur eToro en 2022 ?

Le courtier en ligne eToro, en véritable fintech innovante et disruptive, s’est toujours attaché à proposer à ses clients des outils de trading exclusifs, à la pointe de la technologie, ayant pour objectif de rendre le trading en ligne simple et accessible au plus grand nombre. Ouvrir un compte de trading chez le courtier eToro vous donne accès à ces différents outils :

  • Web Trader : la plateforme de trading de eToro, intuitive et simple d’utilisation, dotée d’outils adaptés à l’investisseur débutant comme à l’investisseur aguerri ;
  • Open Book : la 1ère plateforme de trading social au monde.

Depuis 2015, le nouveau eToro intègre à la fois le trading en ligne et le trading social sur une seule interface intuitive et innovante.

Ces outils sont bien sûr disponibles en version mobile pour trader partout et tout le temps en passant ses ordres de Bourse depuis son smartphone ou sa tablette.

Notre test de la plateforme de trading eToro Web Trader 2022

Nous avons testé pour vous la plateforme de trading Web Trader de eToro qui est la plateforme de trading grâce à laquelle vous pourrez placer vos ordres d’achat et de vente sur l’ensemble des actifs financiers disponibles avec eToro.

plateforme trading social eToro

La plateforme de trading eToto intègre les fonctionnalités de base pour le passage d’ordres ainsi qu’un module d’analyse graphique.

On note qu’il est notamment possible de créer des alertes de prix et qu’un indicateur de sentiment du marché est disponible, indiquant le positionnement des traders sur chaque actif.

Il s’agit d’une plateforme de trading qui conviendra parfaitement aux traders débutants.

Le trading social eToro

Au cœur de la plateforme de trading Etoro, une fonctionnalité de trading social permet aux investisseurs de suivre les stratégies de trading d’autres utilisateurs, permettant ainsi aux investisseurs de répliquer tous les ordres de bourse du trader ou de l’investisseur qu’ils auront sélectionné.

plateforme trading eToro visuel

Équipé d’un puissance moteur de recherche pour filtrer les milliers de stratégies et traders disponibles afin de trouver ce qui vous convient, vous aurez le choix entre suivre des traders actifs, des investisseurs long terme, et même une sélection de portefeuilles types.

Avis eToro : quels tarifs 2022 pour le courtier en Bourse eToro ?

Combien prend eToro pour les investissements sur les marchés financiers ?

eToro présente des tarifs très compétitifs que nous allons détailler ci-après.

Tarifs actions du broker en ligne eToro

On retiendra notamment la possibilité de se constituer un portefeuille d’actions mondiales sans payer aucune commission. En effet, avec le dispositif « Commission zéro » (uniquement valable en Europe), aucun frais de courtage n’est facturé à l’ouverture ou à la fermeture de la position pour le marché actions. Attention, d’autres frais peuvent cependant s’appliquer (frais pour l’utilisation d’effet de levier, de produits dérivés, spread bid ask, etc.).

Avec une offre aussi avantageuse pour l’investisseur, on est en droit de se demander comment eToro se rémunère. En effet, la question comment eToro gagne de l’argent, au vu de l’offre eToro 0 % commission actions et ETF, est tout à fait légitime. Ensuite, s’il est possible d’acheter des actions sans commissions, d’autres frais peuvent s’appliquer.

eToro compte d’abord sur une économie d’échelle avec cette offre qui attire de nombreux clients. Ensuite, eToro se rémunère avant tout grâce aux spreads, un terme technique qui désigne la différence entre la cotation réelle de l’actif boursier et la cotation à laquelle vous allez rentrer sur le marché. C’est cette différence qui constitue la rémunération du broker.

eToro : frais pratiqué par le broker en ligne en 2022

eToro, comme la plupart des courtiers en ligne, n’applique pas de droit de garde, de frais d’inactivité ou de frais de tenue de compte.

À noter : eToro facture 25 $ pour les retraits. Le montant de retrait minimum est de 50 $.

Le broker eToro n’applique pas de frais de dépôt ni de frais de trading autres que les spreads.

Pour plus de détail, vous pouvez consulter sur le site internet du broker « les informations concernant les heures de marché, les spreads actuels et les frais au jour le jour appliqués par eToro ».

Frais de transactions cryptos chez eToro

Quand un investisseur achète physiquement des cryptos via son wallet eToro Money, une commission de courtage équivalente à 1 % du montant de la transaction sera applicable, en supplément au spread bid/ask.

Avis eToro : comment ouvrir un compte chez eToro en 2022 ?

Pour ouvrir un compte chez eToro France, rendez-vous sur la Home du courtier en ligne et cliquez sur « Rejoignez maintenant ». Ensuite, vous devrez remplir un formulaire concernant vos données personnelles et le soumettre à eToro, puis prendre connaissance des Conditions générales et de la Politique de confidentialité d’eToro et les accepter, puis soumettre votre formulaire d’inscription en cliquant sur le bouton « S’inscrire ». Vous devrez ensuite, et c’est une obligation légale, vous conformer aux dispositifs prévus pour la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme en transmettant la copie d’une pièce d’identité et un justificatif de domicile de moins de 6 mois. Ensuite, il vous faudra remplir un questionnaire afin de déterminer votre profil d’investisseur et vos connaissances sur les marchés financiers.

Vous pourrez alors vous connecter à votre compte et effectuer un premier dépôt d’argent (par carte bancaire ou par virement bancaire). Vous pourrez ensuite vendre et acheter les actifs qui vous intéressent.

Notez que vous pouvez trader sur les marchés financiers depuis le site web du courtier ou depuis l’application eToro iOS. Il existe une application eToro Android et une application eToro Mac.

Pour retirer son argent sur eToro, vous devrez effectuer une demande de retrait des fonds. Pour cela, le client devra se connecter à son compte de trading et cliquer sur l’onglet « retirer des fonds ». Ceux-ci seront alors versés sur le même compte que celui utilisé pour le dépôt. L’enregistrement de la demande de retrait peut prendre jusqu’à 2 jours ouvrés. Ensuite, vous pourrez récupérer votre argent en quelques jours. Il est toutefois possible que le retrait des fonds puisse prendre jusqu’à 10 jours ouvrés.

S’il s’agit d’un retrait en cryptos, les délais et frais peuvent être différents.

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*Votre capital est assujetti à un risque. Voir conditions sur le site.

Avis eToro : faut-il investir avec ce broker en 2022 ?

Vous souhaitez connaître notre avis eToro car vous hésitez entre plusieurs brokers ? On peut en effet légitimement se demander s’il vaut mieux choisir eToro ou une plateforme d’exchange pour les investisseurs en cypto monnaie qui sont nombreux à s’interroger : eToro ou Coinbase ? eToro ou Binance ? eToro ou Kraken ?

Mais les investisseurs Bourse ne sont pas en reste et on pourra se demander quel courtier Bourse choisir entre eToro ou Boursorama ? eToro ou Bourse Direct ? eToro ou Trade Republic ? Ou encore eToro ou Degiro ?

eToro est sans aucun doute un des courtiers en ligne les plus innovants du moment. Il met à la disposition de ses investisseurs des outils à la pointe de la technologie et leur donne accès à une multitude d’actifs, y compris les plus innovants et controversés comme les monnaies virtuelles. eToro permet donc d’investir sur des classes d’actifs très variées avec un accès aux marchés actions, crypto devises mais aussi devises et matières premières.

Ce spécialiste du trading social est clairement à privilégier si vous souhaitez investir en copiant le portefeuille de traders expérimentés.

Depuis 2016, le broker propose des produits d’investissement thématique de long terme nommés “CopyPortfolios” (ex-Copyfunds), des « portefeuilles gérés qui regroupent des Top Traders ou divers actifs dans le cadre d’une stratégie de marché prédéterminée » dixit le courtier en ligne qui, comme à son habitude, mise sur la Tech pour développer de nouveaux produits. En effet, ces CopyPortfolios sont notamment pilotés par de puissants moteurs d’apprentissage machine (machine learning) qui visent à générer un rendement maximal à un moment donné.

À savoir : le courtier eToro n’est pas interdit en France. eToro est enregistré et autorisé en France. Toutefois, ce courtier en ligne n’est pas régulé et supervisé par l’AMF. Étant donné la localisation de son siège social européen à Chypre, il est régulé par le régulateur chypriote, la Cysec. eToro dispose du passeport européen et d’un enregistrement sur Regafi, qui permet sous certaines conditions à une entreprise financière européenne d’intervenir en France en libre prestation de services, sans y avoir d’implantation physique.

Pour la partie crypto en direct, eToro est enregistré comme PSAN auprès de l’AMF pour conservation d’actifs numériques et achat/vente d’actifs numériques contre monnaie ayant cours légal.

Avis eToro : à qui s’adresse eToro ?

eToro s’adresse à de nombreux profils d’investisseurs. L’offre eToro 0 commission actions et ETF pourra séduire les jeunes investisseurs qui veulent investir à moindre coût sur les marchés boursiers, d’autant que le courtier eToro propose aussi l’achat d’actions fractionnées.

L’offre eToro crypto-monnaies s’adresse à un public en quête de diversification qui comprend bien les risques liés à la volatilité de cette classe d’actifs. Enfin, le marché des matières premières et le marché des devises, accessibles chez eToro via les instruments financiers à effet de levier que sont les CFD, sont à réserver à un public averti des risques, conscient que la majorité des clients perd de l’argent avec ce type d’instrument, qui saura manier avec précaution l’effet de levier et sait que ce dernier peut être bénéfique en cas d’anticipation correcte mais aussi catastrophique en cas de mauvaise anticipation.

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Quelques questions sur eToro ?

À quoi sert eToro ?
eToro est un courtier en ligne qui permet aux investisseurs particuliers d’investir en Bourse, et notamment sur les marchés actions, devises, matières premières et crypto-devises, afin de valoriser un capital financier en dégageant des plus-values.

Quels sont les tarifs d’eToro ?
Les frais de courtage pratiqués par eToro sont hyper avantageux en termes de détention longue d’actions en direct de grands groupes mondiaux en Bourse avec le dispositif « Commission zéro ». Notez que eToro est également très compétitif sur certains produits tels que les produits dérivés sur matières premières ou actions américaines.

Quels sont les avantages du courtier en ligne eToro ?
eToro est le leader européen du trading social et est l’un des rares courtiers à rendre possible le copy trading. En outre, il propose de très nombreux actifs, y compris les crypto monnaies.

Quels risques à investir avec eToro ?
eToro propose de nombreux actifs risqués comme les matières premières et les crypto-monnaies via des produits dérivés qu’il conviendra de bien maîtriser avant d’investir mais aussi des crypto-monnaies en direct. De plus, eToro permet aussi d’investir dans des actions de grandes sociétés sur le long terme, avec 0 frais de courtage au moment de l’ouverture et de la fermeture de la position.

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Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perte rapide en capital en raison de l’effet de levier. 68 % de comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les CFD fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque probable de perdre votre argent. Risque de pertes limité au capital investi.