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Avis DEGIRO 2022 : notre présentation du courtier en ligne à petits prix

Avis DEGIRO 2022 : notre présentation du courtier en ligne à petits prix




À l’image de l’opérateur FREE dans les télécoms, DEGIRO est un courtier en Bourse paneuropéen connu pour avoir introduit le « low-cost » dans le courtage en bourse. Avec une offre complète quasi-professionnelle qui met l’accent sur les produits et marchés accessibles (pléthoriques) et sur une tarification ultra-attractive, DEGIRO est devenu au fil du temps un acteur incontournable de la finance de marché au niveau européen.

Nous avons testé pour vous l’offre de courtage de DEGIRO à destination des particuliers, et notamment les marchés et produits accessibles, les outils et services mis à disposition, avec un focus sur les avantages et inconvénients de DEGIRO.

Qu’est-ce que DEGIRO ? Histoire et chiffres-clé du courtier Bourse présent à l’international

Crée en 2008 par 5 anciens collaborateurs de Binck, DEGIRO est une société de courtage qui a pour ambition de proposer aux particuliers une offre de courtage aussi complète et élaborée que celle jusqu’alors réservée aux professionnels. Technologie avancée et tarifs low-cost caractérisent DEGIRO qui depuis août 2020 est un membre à part entière du groupe allemand Flatex. En mai 2021, Flatex et DEGIRO ont fusionné, devenant flatexDEGIRO Bank. Le courtier Bourse se positionne aujourd’hui comme un courtier en ligne parmi les plus concurrentiels et à la plus forte croissance en Europe.

Fin 2021, ce sont plus de 185 000 nouveaux clients qui ont rejoint le broker DEGIRO, portant à plus de 2 millions le nombre total de clients. En raison notamment de la volatilité liée à la guerre et à l’inflation, DEGIRO rapporte également une augmentation de +11 % du nombre de transactions réalisées par ses clients début 2022. Un gain d’activité qui booste les revenus du groupe malgré la baisse des marchés début 2022.

DEGIRO est présent dans 18 pays européens et compte plus de deux millions de clients fin 2021. DEGIRO est très rapidement passé du statut de nouvel entrant à celui de leader dans le secteur de l’investissement en bourse et du courtage en ligne. Quelques années ont suffi pour que le courtier à petits prix s’impose comme le leader du courtage en ligne en France. DEGIRO est en effet le premier courtier en ligne en France en nombre de transactions exécutées sur les marchés réglementés sur la base des données rendues publiques. En 2020, plus de 5 millions de transactions ont été réalisées sur DEGIRO en France seulement. Le broker venu des Pays-Bas a largement profité des nouveaux entrants du premier confinement pour grossir ses effectifs clients. Ainsi, DEGIRO rapporte avoir réalisé une croissance de sa base de clients français proche de 100 % en 2020. Et ce sont plus de 20 millions de transactions qui ont été réalisées dans le monde sur la plateforme DEGIRO au dernier trimestre 2021.

DEGIRO s’est vu attribuer la 1ère place des courtiers en ligne dans la catégorie « Satisfaction Client » de l’étude Investment Trends 2018 sur le marché du courtage en ligne en France.

DEGIRO s’est aussi distingué avec l’obtention de 4 trophées en 2018. Le courtier en ligne à petit prix est en effet Lauréat Investment Trends dans 4 catégories : Service Client, Satisfaction Client, Plateforme Mobile et Rapport qualité-prix.

Au total, ce sont plus de 86 récompenses internationales que le courtier Bourse en ligne s’est vu décerné depuis sa création.

Depuis fin 2020, la société flatexDEGIRO AG est intégrée dans le SDAX et devient l’une des 160 plus grandes entreprises cotées en Allemagne.

Caractéristiques de l’offre de courtage proposée par DEGIRO

courtier-degiro 0€ de commission de courtage sur des actions françaises, américaines et ETF. Investir comporte un risque de perte* Découvrez

*Voir conditions sur le site.

Notez que DEGIRO permet actuellement à ses clients de participer à l’introduction en Bourse de Porsche. Ainsi, les investisseurs pourront s’inscrire pour participer à l’IPO du célèbre constructeur de voiture de sport de Stuttgart.

Le prix de l’IPO Porsche sera fixé le mercredi 28 septembre 2022 en même temps que le nombre d’actions Porsche à attribuer, le prix devrait osciller entre 76,50 EUR et 82,50 EUR. Les actions Porsche seront ensuite cotées sur Börse Tradegate sous l’ISIN DE000PAG9113 avec un premier jour de négociation prévu pour le jeudi 29 septembre 2022.

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Investir en ligne avec le broker DEGIRO sur les marchés français et étrangers

DEGIRO, par le biais d’un compte titres, vous permet d’investir en ligne en vous donnant accès aux marchés français et étrangers avec 50 places boursières mondiales disponibles en Europe, Amérique du Nord, mais aussi Asie et Océanie. Attention, DEGIRO ne propose pas de PEA et il est donc impossible via ce courtier d’investir sur cette enveloppe particulièrement avantageuse fiscalement.

Le broker DEGIRO propose un large choix d’instruments financiers pour investir en Bourse, accessibles depuis un compte unique et vous permet de faire du trading sur actions, obligations, fonds, ETF, mais aussi produits dérivés avec effet de levier comme les turbos, les warrants, les futures et les options.

DEGIRO permet de négocier de nombreux ETF et ETP, notamment des ETP sur les crypto monnaies. Ainsi, vous trouverez dans l’offre de DEGIRO les trackers des 5 principaux émetteurs d’ETP cryptos comme 21Shares.

Une sélection d’ETF proposée par DEGIRO est disponible sans commission de courtage. Ainsi, les investisseurs pourront économiser encore plus avec un large choix d’ETF populaires parmi lesquels on retrouve le iShares MSCI World, le iShares Global Clean Energy ou encore le Vanguard S&P 500.
Découvrir l’offre ETF de DEGIRO*

Outils Bourse et services de trading pour gérer ses investissements avec le courtier en ligne DEGIRO

DEGIRO met à votre disposition un important panel d’outils de trading pour piloter vos investissements en temps réel. Ouvrir un compte vous donne accès à différents outils :

  • Web Trader : DEGIRO propose sa propre interface de trading, une plateforme de trading simple d’utilisation, rapide et conviviale, aujourd’hui disponible en version mobile pour trader n’importe où ;
  • Quick Bar : une barre d’informations que vous pouvez activer pour consulter les communications importantes liées aux marchés publiés par DEGIRO, vos ordres en cours, et les transactions que vous venez d’effectuer ;
  • Quick Order : un bouton sur la page du Web Trader, idéal pour saisir rapidement et aisément une transaction (parfait pour les investisseurs actifs qui passent quotidiennement un certain nombre d’ordres).

DEGIRO met également à disposition de ses clients des pages produits détaillées. Vous trouverez en effet une quantité importante de données et d’informations financières à la page de détail des produits de chaque entreprise, allant des données de tarification étendues aux actualités et à l’agenda de l’entreprise, en passant par les données financières, ratios, chiffres clés et point de vue des analystes. Ces données ont été ajoutées en 2020 par DEGIRO afin d’aider les utilisateurs à effectuer une analyse fondamentale de manière transparente au sein de la plateforme.

Pour faciliter leur analyse fondamentale, les utilisateurs pourront retrouver dans l’onglet « Finances », certaines mesures rapportées dans le compte de résultat, le bilan et le tableau des flux de trésorerie de chaque entreprise.

Enfin, soulignons que des sections dividendes et revenus ont également été ajoutées à la plateforme du courtier en ligne qui compte bien permettre à ses clients d’avoir toutes les cartes en main au moment de prendre position. La section « dividende » permet de retrouver pour chaque entreprise les dates des derniers dividendes versés, les dates de futurs versements de dividendes, le montant du dividende (si celui-ci est connu), ainsi que les rendements qui en découlent. La section « revenu » permet d’informer les clients de la tenue des assemblées générales et des publications de résultat.

De nouvelles sections sont aussi apparues avec la volonté pour DEGIRO de proposer à ses clients du contenu pédagogique et un plus grand accompagnement pour l’aider dans ses prises de positions. Ainsi, le courtier Bourse propose désormais davantage de publications liées à l’actualité et de nombreuses vidéos, disponibles depuis la plateforme, en 13 langues.

Mais surtout, le broker a mis au point une « académie des investisseurs », sorte de module de formation en ligne, comportant 10 leçons, qui explique de façon claire et pédagogique les fondamentaux de l’investissement.

Plateforme et application mobile de DEGIRO

Afin de permettre aux investisseurs de placer des ordres en Bourse de façon intuitive, DEGIRO met à disposition de ses clients une plateforme web et une application mobile. Plusieurs fois récompensée et totalement personnalisable, les deux interfaces ont déjà séduits des centaines de milliers d’investisseurs en Europe. Nous avons testé ces plateformes de trading pour vous.

Plateforme Webtrader de DEGIRO

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Source : Degiro

La plateforme webtrader, que vous pourrez utiliser depuis n’importe quel ordinateur ou tablette, permet un accès à de nombreuses informations concernant votre portefeuille ainsi que des informations sur l’actualité des marchés.

On retrouve sur la plateforme webtrader plusieurs onglets dont :

  • Marché : cet onglet offre un récapitulatif de l’essentiel des informations de marché, des actualités et un résumé des informations importantes concernant votre portefeuille.
  • Produits : sur cet onglet, les investisseurs auront un accès complet aux informations relatives à une action ou un ETF.
  • Actualité : parce que qu’investir en Bourse c’est avant tout disposer des bonnes informations, les investisseurs pourront disposer directement depuis la plateforme webtrader d’un flux continu d’informations.
  • Portefeuille : c’est ici que les investisseurs pourront suivre les différentes positions qui compensent leur portefeuille.
  • Agenda : pour ne manquer aucune publication macro-économique importante, les investisseurs et traders actifs pourront se préparer en amont à l’aide de l’agenda.

Que vous soyez un investisseur « bon père de famille » gérant une partie de vos économies sur le long terme ou un trader actif utilisant des produits dérivés pour trader les mouvements intraday, vous pourrez adapter l’interface de la plateforme webtrader pour avoir un outil complet pour vos besoins.

De nombreux types d’ordres et un accès au carnet sur 10 niveaux permettront même aux investisseurs professionnels de gérer des fonds importants.

Application mobile de DEGIRO

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Source : Degiro

Loin d’être une version aux fonctionnalités réduites, la version mobile de la plateforme de DEGIRO reprend la même configuration d’onglet qu’on peut retrouver sur la plateforme webtrader (Marché, Produits, Actualité, Portefeuille et Agenda).

Embarquant les dernières innovations technologiques tel que l’identification facile ou tactile, ou encore la double authentification 2FA, la plateforme mobile de DEGIRO garantit un très haut niveau de sécurité.

Pour conclure, l’environnement de trading disponible sur Smartphone est aussi complet que la version « ordinateur de bureau », avec un affichage agréable permettant de suivre l’évolution de ses investissements ou de saisir de nouvelle opportunité tout au long de la journée.

Les tarifs imbattables du courtier en ligne DEGIRO

Nous avons testé pour vous les tarifs pratiqués par DEGIRO et il s’avère que ce broker est régulièrement élu courtier en Bourse le moins cher en France, avec des ordres de Bourse à des prix défiant toute concurrence. Il se présente comme le « grossiste des investisseurs » et met en avant ses prix ultra-compétitifs. Les tarifs de courtage sont environ 85 % moins chers que la moyenne. Les frais de transaction sont particulièrement avantageux pour l’investissement sur de très nombreuses places boursières européennes. Retrouvez ci-dessous le détail des frais de courtage pratiqué par le broker Degiro.

Frais de transaction sur les actions et certificats

Place boursière Frais de courtage par ordre exécuté
Euronext Paris 0 € € + 1 € de frais de questions
Allemagne – XETRA et TradeGate 3,90 €
Turbos, Warrants, Certificats – OTC BNP/SCG 0,50 €
Turbos, Warrants, Certificats – Euronext Access Paris 2 €
Allemagne – Bourse de Francfort (actions) 3,90 €
Autriche, Danemark, Finlande, Irlande, Italie, Norvège, Pays-Bas, Portugal, Pologne, Espagne, Royaume-Uni, Suède, Suisse, Hongrie, Grèce, République Tchèque, Turquie 3,90 €
États-Unis (NYSE, Nasdaq, Amex, Arca) 0 € € + 1 € de frais de questions
Canada 0 € € + 1 € de frais de questions
Australie, Hong-Kong, Japon, Singapour 5 €

Frais de transaction sur les ETF

Place boursière Frais de courtage par ordre exécuté
Toutes places boursières 0 €
TradeGate 3,90 €
Sélection d’ETF sans frais Gratuit

Frais de transaction sur les obligations

Place boursière Frais de courtage par ordre exécuté
Belgique, France, Allemagne, Pays-Bas, Portugal 2 €
Obligations OTC 35 €

Frais de transaction sur les OPCVM

Type Frais de courtage par ordre exécuté Droits de Garde
Fonds monétaires Morgan Stanley Gratuit Gratuit
Euronext Fund Services 3,90 € 0,20%
Fonds d’investissement non cotés en bourse 3,90 € 0,20%

Frais de transaction sur les options

Place boursière Frais de courtage par ordre exécuté
Euronext LIFFE (Paris, Bruxelles, Amsterdam, Lisbonne) 0,75€ par contrat
Eurex (Allemagne) 0,75€ par contrat
MEFF (Espagne) 0,75€ par contrat
OMX (Danemark, Finlande, Suède, Norvège) 0,75€ par contrat
Option USA (CME, CBOE, CBOT, COMEX, NYMEX) 0,75$ par contrat

Frais de transaction sur les contrats à terme (Futures)*

Place boursière Frais de courtage par ordre exécuté
NYSE LIFFE – Paris, Bruxelles, Amsterdam, Lisbonn 0,75€ par contrat
Eurex (Allemagne) 0,75€ par contrat
MEFF (Espagne) 0,75€ par contrat
IDEM (Italie) 0,75€ par contrat
OMX (Suède) 0,75€ par contrat
Futures US (CME, CBOE, CBOT, COMEX, NYMEX) 0,75$ par contrat

*Frais de règlement physique sur Futures : 1,00 € par contrat

DEGIRO propose également une sélection très importante d’ETF disponibles avec des frais très bas (environ 200)*.

Actions et ETF à frais réduits

Depuis le 22 novembre 2021, l’ensemble des clients européens de DEGIRO peuvent négocier plus de 5 000 actions américaines listées sur le NASDAQ et le NYSE – sans aucune commission de courtage (achat/vente). De plus, les clients français, italiens, espagnols et portugais pourront également trader sans commission de courtage (achat/vente) tous les ETF listés sur Euronext Paris & Euronext Lisbonne, sur le NASDAQ Stockholm, sur Bolsa de Madrid et sur Borsa Italia.

À noter : DEGIRO n’applique aucun droit de garde, aucun frais d’inactivité, de transfert d’argent, de clôture de compte ou encore aucun frais de tenue de compte. Pas de frais cachés et aucune mauvaise surprise chez ce broker low-cost ! DEGIRO propose également une sélection très importante d’ETF disponibles avec des frais très bas (environ 200)*.

Ouvrir un compte chez Degiro

Comme pour tous les courtiers en ligne, l’ouverture de compte est totalement dématérialisée. Un simple virement de 0,01 € minimum suffit. Vous n’aurez à payer que les éventuels frais de transfert pratiqués par votre ancien courtier ou banque.

Notre avis sur DEGIRO

DEGIRO fait des prix bas son fer de lance. Ses clients peuvent ainsi acheter des actions en Bourse dans le monde entier en bénéficiant d’une réduction considérable sur leurs frais de courtage. Allant parfois plus loin que des frais réduits, DEGIRO offre même la gratuité des frais de courtage sur une sélection de place boursière et d’ETF. L’offre de DEGIRO séduira donc les investisseurs soucieux d’optimiser le rendement de leurs investissements par la réduction des coûts.

DEGIRO propose également une offre de placements (type OPCVM ou fonds) assez complète à des prix défiant toute concurrence. L’occasion donc pour des particuliers, à des tarifs professionnels, de mieux diversifier leur portefeuille.

En raison de la diversité des produits de Bourse disponibles (Option, Futures, produits structurés) et des faibles coûts appliqués, on peut qualifier DEGIRO de meilleur courtier pour les profils d’investisseurs expérimentés et les traders actifs, désireux de bénéficier d’une politique tarifaire avantageuse.

Les investisseurs débutants ne sont pas pour autant oubliés, puisque de nombreux contenus pédagogiques sont disponibles dans la section Académie. On y retrouve des explications détaillées sur le fonctionnement des différents produits de bourse ainsi que quelques exemples de stratégies d’investissement à mettre en place.

Les avantages et inconvénients du courtier en Bourse DEGIRO

Avantages de DEGIRO

Les avantages de l’offre du courtier DEGIRO sont incontestablement l’attractivité tarifaire ainsi que la large gamme de produits disponibles et les très nombreux marchés boursiers accessibles.

Le sérieux et la réputation de DEGIRO (disposant d’une licence bancaire Bafin) est également un atout dans un monde où de nombreux nouveaux acteurs, parfois douteux et non régulés, pullulent sur le net.

Inconvénients de DEGIRO

On peut cependant regretter que DEGIRO ne permette pas d’investir en actions fractionnées comme le font de plus en plus de courtiers en ligne.

L’absence de compte PEA ou de contrat d’assurance-vie pourra aussi rebuter certains investisseurs.

VOIR L’OFFRE DE DEGIRO*

Quelques questions sur Degiro ?

Quels sont les avantages du courtier en ligne DEGIRO ?
DEGIRO propose une des offres de courtage sur compte titres ordinaire (CTO) les moins chères du marché avec notamment des actions et ETF sans frais de transaction. Ajoutez à cela une offre très complète avec un accès à plus de 50 places boursières.

Quels sont les inconvénients de DEGIRO ?
Le courtier DEGIRO ne propose pas de PEA, seulement un compte titres. Pour profiter des avantages fiscaux du plan épargne en actions pour ces investissements européens, il faut posséder un compte chez un autre courtier ou banque. Ce broker ne permet pas non plus d’investir en actions fractionnées.

Quels sont les tarifs de DEGIRO ?
Les frais de courtage de DEGIRO sont parmi les moins chers du marché. Ils s’élèvent à 0,04 % par ordre sans minimum sur Euronext. Degiro propose également une importante sélection d’actions et d’ETF à 0 commission.

*Voir les conditions de l’offre sur le site du courtier. Investir comporte des risques de perte.

Toutes nos informations sont, par nature, génériques. Elles ne tiennent pas compte de votre situation personnelle et ne constituent en aucune façon des recommandations personnalisées en vue de la réalisation de transactions et ne peuvent être assimilées à une prestation de conseil en investissement financier, ni à une incitation quelconque à acheter ou vendre des instruments financiers. Le lecteur est seul responsable de l’utilisation de l’information fournie, sans qu’aucun recours contre la société éditrice de Cafedelabourse.com ne soit possible. La responsabilité de la société éditrice de Cafedelabourse.com ne pourra en aucun cas être engagée en cas d’erreur, d’omission ou d’investissement inopportun.