Trade Republic

Trade Republic est un neo courtier Bourse, spécialisé dans le courtage Bourse en ligne qui propose une appli intuitive permettant d’investir sur de très nombreux actifs répartis sur un grand nombre de places boursières, avec des solutions innovantes comme les actions fractionnées ou bien l’investissement régulier et automatique sur actions et ETF.

Trade Republic : histoire et chiffres clés du neo courtier en ligne


banniere Trade Republic
Trade Republic a été créé en 2015 et est une entreprise d’investissement allemande supervisée par la BaFin (l’autorité allemande de supervision financière) et la Bundesbank, tout en ayant toutes les caractéristiques d’une fintech. Trade Republic offre donc la fiabilité, la sécurité et le savoir-faire d’un établissement bancaire qui applique toutes les directives européennes et permet à ses clients de bénéficier d’un fonds de garantie allant jusqu’à 100 000 euros, tout en offrant l’agilité, la technologie et l’innovation propres à une fintech.

Trade Republic propose ses services de courtage depuis 2019 en Allemagne, est présent depuis fin 2020 en Autriche et est arrivé sur le marché français au début de l’année 2021 après avoir levé 62 millions d’euros. Au premier semestre de l’année 2021, Trade Republic a levé 900 millions de dollars. La société depuis lors valorisée à 5 milliards de dollars a conquis 1 million de clients en deux ans en France, en Autriche et en Allemagne. Trade Republic est devenu un acteur majeur de l’épargne individuelle au niveau européen avec plus de 6 milliards d’euros d’actifs clients.

Trade Republic s’est fixé un objectif de 100 000 clients français avant fin 2021 et mise sur les jeunes. Il faut dire qu’Outre-Rhin, 1 client sur 2 a moins de 30 ans et n’avait jamais mis les pieds sur les marchés boursiers. « La même tendance semble se dessiner en France » soulignait Matthias Baccino, Directeur France de Trade Republic dans un communiqué publié en juillet 2021.

Il s’agit de l’application de trading la plus téléchargée d’Allemagne depuis 2020. Cette année-là, Trade Republic a été élue “meilleure banque d’Allemagne pour investir” par le quotidien économique de référence Handelsblatt.

Caractéristiques de l’offre de courtage proposée par Trade Republic

courtier-trade-republic 1€ par ordre pour tous les actifs, toutes les places de marché et quel que soit le montant de la transaction. Investir comporte un risque de perte* Découvrez

Investir en ligne avec le courtier Bourse Trade Republic sur une grande diversité de places boursières

Le neo courtier en ligne Trade Republic permet à l’investisseur de se positionner sur les principales places boursières mondiales en investissant sur les marchés américains (US, Canada), européen (Allemagne, Royaume-Unis, Suisse, France, Hollande, Suède, Italie, Autriche, Espagne, Finlande, Danemark, Norvège, Luxembourg, Belgique, Portugal, Pologne, Hongrie, Grèce, République Tchèque, Ukraine, Liechtenstein) mais aussi sur le marché asiatique (Japon, Chine, Hong-Kong, Singapour) et même sur le marché australien ou encore sur les émergents (Inde, Brésil, Israël, Bermudes, Indonésie, Mexique, Taïwan), etc.

En tout, c’est plus de 8 500 actions et ETF qui sont proposés aux investisseurs particuliers. Il est plutôt rare de trouver un courtier Bourse permettant à ses clients d’investir sur une gamme aussi étoffée de titres cotés sur des marchés réglementés. Notez aussi que Trade Republic donne accès à plus de 600 actions françaises et propose un vaste choix d’ETF provenant d’émetteurs réputés tels que Amundi, iShares (BlackRock), Lyxor et Xtrackers (DWS).

Il est possible de loger ses titres sur un compte titres (CTO) uniquement. Trade Republic ne permet pas (ou tout au moins pas encore) d’investir en Bourse via un PEA. Toutefois, cette possibilité pourrait arriver très prochainement, Trade Republic souhaitant proposer aux épargnants français l’investissement sur PEA dès 2021.

Interfaces de trading et services liés à l’investissement proposés par le courtier Trade Republic

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Trade Republic est une application disponible sur iPhone et smartphone Android. Elle est téléchargeable gratuitement sur l’App Store et Google Play. Il est ensuite possible d’ouvrir un compte en moins de 10 minutes.

La plateforme dispose d’une solution d’authentification sophistiquée et d’un système de cryptage des pages internet. Il s’agit d’un gage de sécurité pour les utilisateurs.

Mais surtout, on soulignera la simplicité de cette appli qui permet d’investir en Bourse en quelques clics sur de très nombreux actifs, au bureau ou à la maison, dans les transports ou en vacances, pendant des horaires de marché étendus de 7h30 à 23h. La fluidité d’utilisation et les transactions opérables en quelques clics sont un vrai plus.

Il est possible très simplement de choisir sur quels actifs investir, avec un ordre de Bourse au marché ou bien un ordre à cours limité ou à seuil de déclenchement. Vous pourrez fixer aisément le prix maximal d’achat et le prix minimal de vente pour tous les titres que vous souhaitez trader.

L’interface de Trade Republic permet de retrouver les informations clés pour chaque titre que sont les plus values ou moins-values (journalières et cumulées), le montant du portefeuille boursier, le détail des positions, etc. Autant d’éléments qui vous permettent de suivre la performance de vos placements en un coup d’œil sur votre smartphone !

Enfin, et c’est là l’une des caractéristiques phares de Trade Republic : le courtier en Bourse propose une solution d’investissement programmé sur 1 000 ETF et 2 500 actions. Il est donc possible de choisir d’investir en Bourse régulièrement et automatiquement (à partir de 10 euros d’investissement par mois) dans un nombre important d’actifs pour se constituer un patrimoine financier au fil de l’eau, une solution avantageuse pour les petits budgets qui ne peuvent pas investir en Bourse une somme importante en une fois, mais aussi pour tous les investisseurs averses au risque qui n’ont jamais investi en Bourse, paralysés par l’idée qu’ils pourraient investir sur un plus haut.

Notez qu’il est possible, via les plans d’investissement programmés, d’acheter des fractions d’actions (une part seulement d’une action), ce qui permet aux investisseurs les plus modestes de se positionner sur des titres très chers en achetant seulement un pourcentage de l’action. Par exemple, si l’action Tesla est cotée à 700 dollars, il sera par exemple possible d’en acheter 1/10, ce qui représente un investissement de 70 dollars seulement.

Le tarif hyper compétitif du courtier en Bourse Trade Republic

Trade Republic a une grille tarifaire on ne peut plus simple avec un tarif unique de 1€ par transaction, quel que soit l’actif concerné et quelle que soit la place de marché concernée. Peu importe également le type d’ordre, le montant de l’ordre, ou encore le nombre d’ordres exécutés, le tarif reste inchangé : de 1€ par transaction.

Un ordre au marché de 350€ sur une action française sera donc facturé 1€, tout comme un ordre à seuil de déclenchement de 3 500€ sur un ETF sur le marché américain.

Les frais du neo courtier Trade Republic sont transparents et clairs, sans frais cachés. En effet, aucun frais d’inactivité n’est appliqué, ni frais de garde, ni frais de retrait. Enfin, les frais de change ne sont pas majorés.

Cette politique tarifaire ultra-avantageuse est rendu possible par la technologie de Trade Republic qui a mis au point sa propre infrastructure technologique bancaire et d’opérateur sur les marchés financiers, avec des partenaires reconnus, comme HSBC. Ces innovations technologiques permettent à la fintech de faire baisser drastiquement les coûts.

À noter : les versements instantanés vers son compte-titre sont gratuits. Il est possible d’alimenter son CTO, sans aucun frais ni commission, via plusieurs moyens de paiement instantanés : carte bancaire Visa et Mastercard, Apple Pay, Google Pay.

Notre avis sur Trade Republic

Le courtier Trade Republic propose une offre simple, une tarification limpide, une interface facile à appréhender et démocratise ainsi l’investissement en actions.

Il propose une offre complète et très compétitive en termes de frais qui séduira le grand public. On soulignera également la solution d’investissement programmée qui permet de bénéficier des rendements ultra-attractifs du marché actions sur le très long-terme en épargnant sans avoir à y penser et de manière relativement indolore.

On regrettera tout de même l’absence pour le moment du PEA et l’obligation d’investir en Bourse depuis un compte titres, sans cadre fiscal avantageux.

Attention aussi : les outils de trading sont relativement limités, l’offre en termes de produits dérivés ou SRD inexistante, il n’y a pas la possibilité d’utiliser des logiciels d’analyse graphique et technique, ce qui pourra manquer aux investisseurs les plus actifs désireux de mettre en place des stratégies de trading sophistiquées.

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Quelques questions sur Trade Republic ?

Quels sont les avantages du neo courtier en ligne Trade Republic ?
Trade Republic est un neo courtier en ligne qui affiche un tarif fixe et hyper avantageux de 1€ par transaction. Il permet d’investir en Bourse sur 8 500 actions et ETF sur de très nombreuses places boursières du globe et offre la possibilité de réaliser des investissements programmés sur 2 500 actions et 1 000 ETF. De plus, il propose l’investissement en actions fractionnées.

Quels sont les inconvénients du courtier Bourse Trade Republic ?
Trade Republic ne propose pas encore le PEA. Il est possible pour le moment de loger ses titres uniquement sur un compte titres. De plus, l’interface, si elle est intuitive et simple, pourra décevoir un trader averti adepte de l’analyse technique et graphique. En effet, vous ne trouverez pas d’outils de trading élaborés.

Quels sont les tarifs de Trade Republic ?
Les frais de courtage de Trade Republic sont très avantageux et transparents : pas de frais cachés, pas de frais de garde, pas de frais de sortie, etc. : seul un frais fixe de 1€ par transaction est facturée, quel que soit l’actif tradé, la place boursière concernée, ou encore le montant de l’ordre.

Toutes nos informations sont, par nature, génériques. Elles ne tiennent pas compte de votre situation personnelle et ne constituent en aucune façon des recommandations personnalisées en vue de la réalisation de transactions et ne peuvent être assimilées à une prestation de conseil en investissement financier, ni à une incitation quelconque à acheter ou vendre des instruments financiers. Le lecteur est seul responsable de l’utilisation de l’information fournie, sans qu’aucun recours contre la société éditrice de Cafedelabourse.com ne soit possible. La responsabilité de la société éditrice de Cafedelabourse.com ne pourra en aucun cas être engagée en cas d’erreur, d’omission ou d’investissement inopportun. 

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