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Freedom 24 : présentation 2024 et avis sur le courtier Bourse Freedom Finance

Freedom 24 : présentation 2024 et avis sur le courtier Bourse Freedom Finance




Freedom Finance Europe, connu sous la marque Freedom 24, est un courtier en Bourse qui permet d’investir sur les marchés actions et sur les marchés obligataires aux États-Unis et en Europe, via des titres vifs et des ETF. Freedom 24 est aussi spécialisé dans le trading d’options et le trading de futures, ainsi que sur les marchés asiatiques (actions et ETF). Le courtier Freedom Finance est même le leader européen en la matière. Les investisseurs européens peuvent, avec la plateforme Freedom 24, investir dans la plupart des grandes bourses asiatique (Hong Kong, Kazakhstan, Turquie, Ouzbékistan).

Découvrez les chiffres clés du courtier Freedom Finance, son offre de produits et les actifs financiers qu’il propose, les outils de trading mis à disposition des clients, les services fournis, mais aussi les tarifs pratiqués. Retrouvez enfin notre avis sur Freedom 24 et à qui s’adresse Freedom Finance.

Freedom Finance, c’est quoi ? Histoire et chiffres-clés du courtier Freedom 24

banniere Freedom 24
Freedom Finance Europe est une filiale du groupe financier international Freedom Holding Corp créé en 2008 par Timur Turlov. Aujourd’hui, le groupe Freedom Finance est listé en Bourse au NASDAQ sous le code ticker FRHC et pèse plus de 4,5 milliards de dollars US de capitalisation boursière.

Présent principalement en Europe de l’Est et en Asie centrale ainsi qu’aux USA sous le nom de Freedom Holding Corp, le groupe Freedom Finance se développe en Europe sous la marque Freedom 24, en offrant la possibilité aux investisseurs européens de facilement accéder aux marchés émergents.

Avec des bureaux de représentation dans les 10 principaux pays européens dont la France, ainsi qu’une présence mondiale et plus de 1 000 employés, le courtier Freedom Finance donne à 400 000 investisseurs du monde entier un accès aux principales bourses comme le NASDAQ, le NYSE, le London Stock Exchange ou Euronext. Pas moins d’un million d’instruments financiers sont mis à disposition des investisseurs sur la plateforme Freedom 24.

En 2021, le courtier Freedom Finance rachète le broker américain Prime Execution, qui devient Freedom Capital Markets, avec des bureaux à Wall Street. La même année, Freedom Finance devient membre de Euroclear.

Fin 2022, ce ne sont pas moins de 5,4 milliards d’actifs qui sont déposés par les investisseurs auprès de Freedom Finance. En 2022, le groupe Freedom Finance a annoncé un revenu net de plus de 148 millions de dollars US.

Depuis 2013, Freedom Finance est régulé en Europe sous la réglementation CySec (Chypre) et dispose de bureaux à Chypre donc, ainsi qu’en Allemagne, en Autriche, en Belgique, en France, en Pologne, au Pays-Bas, en Espagne et en Grèce. Il est possible avec la plateforme Freedom 24 d’acheter et vendre des actions, des ETF, des options, des futures et des obligations sur les principales bourses européennes, américaines et asiatiques, sans oublier qu’il est bien sûr possible de négocier des produits structurés et de profiter d’un compte épargne.

Freedom Finance se démarque des autres courtiers bourse en soutenant de nombreux projets sociaux, sportifs (échecs, voile, football, etc.) et culturels comme avec l’organisation du Freedom Celebrity Ballet Gala.

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Avis Freedom 24 : que vaut l’offre de Freedom Finance ?

Freedom Finance permet d’accéder à plus de 1 000 000 d’instruments financiers dont plus de 40 000 actions. Les investisseurs peuvent opérer sur 15 places boursières majeures, incluant le NYSE, le NASDAQ, et Euronext, couvrant ainsi les marchés américains, européens et asiatiques.

Ce ne sont pas moins de 1 500 ETF qui sont disponibles chez Freedom Finance. Vous retrouverez notamment les ETF de iShares, Vanguard et d’autres grands émetteurs.

Freedom Finance est aussi spécialisée dans le trading d’options et de contrats à terme (futures).

Les produits structurés avec Freedom 24

Freedom 24 propose une offre diversifiée de produits structurés, conçue pour répondre aux besoins des investisseurs à la recherche de solutions d’investissement flexibles et innovantes.

Les produits structurés représentent une catégorie d’instruments financiers qui associent divers actifs pour créer des solutions d’investissement uniques. Leur performance est liée à celle des actifs sous-jacents intégrés. Les produits structurés offrent l’opportunité de capitaliser sur les fluctuations du marché tout en bénéficiant d’une structure de risque contrôlée.

Parmi les avantages des produits structurés de Freedom 24 :

  • une rentabilité plus élevée que les produits d’investissement conservateurs ;
  • un risque facile à comprendre ;
  • une protection du capital ;
  • une durée déterminée ;
  • un montant accessible dès 1 000 euros.

Quels sont les tarifs de Freedom Finance ?

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L’offre de courtage de Freedom 24 se décompose en 2 niveaux de tarification. À l’instar des courtiers en ligne qui réduisent les frais en fonction du montant déposé ou du volume de transaction, la tarification sur la plateforme Freedom 24 est basée sur des forfaits. 

Forfait Smart en EUR de Freedom 24

Le forfait Smart est gratuit (0€ par mois).

Il permet de négocier les actions et ETF américains et européens avec une commission de 0,02€/$ par action (minimum 2€/$ par ordre).

Les actions et ETF asiatiques sont soumis à 0,25 % de frais (et un minimum de 10 HK$ par ordre).

Les options US sont négociables moyennant une commission de 0,65 $.

C’est le forfait parfait pour débuter en Bourse. Il s’agit de l’offre standard proposée par Freedom 24. Elle est idéale pour les clients qui tradent avec de petits volumes.

Le prêt sur marge avec cette formule est facturé au taux annuel de 18 %.

Les notifications par SMS sont facturées 0,05 €, et les clients optant pour cette offre n’ont pas accès à un gestionnaire de compte attitré.

All inclusive en USD de Freedom 24

Le forfait All inclusive est aussi gratuit (0$ par mois).

Il permet de négocier les actions et ETF américains et européens avec une commission de 0,5 % + 0,012$ par action (minimum 1,2$ par ordre).

Les actions et ETF asiatiques sont soumis à 0,25 % de frais (et un minimum de 10 HK$ par ordre).

Les options US sont négociables moyennant une commission de 3 $ (avec un minimum de 10 $ par ordre).

Le prêt sur marge avec cette formule est facturé au taux annuel de 15 %.

Avec ce forfait, les notifications par SMS sont gratuites et les clients peuvent prétendre avoir un gestionnaire de compte attitré.

Avis Freedom Finance : test de la plateforme de trading et de l’application mobile Freedom 24

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La plateforme conçue par Freedom Finance est proposée aux investisseurs via une interface web TRADERNET et une application mobile. Les outils de trading sont ergonomiques et faciles à utiliser.

Il n’est pas possible d’ouvrir un compte de démo chez Freedom 24, mais les clients pourront après leur inscription et après la procédure KYC (même sans avoir fait de dépôt), avoir un accès à l’interface web et mobile pour commencer à se familiariser avant de commencer à investir et trader avec la plateforme Freedom 24.

Plateforme Web Tradenet de Freedom 24

La plateforme TradeNet de Freedom 24 est une solution de trading en ligne qui offre aux investisseurs la possibilité d’analyser les marchés et de négocier une variété d’instruments financiers, tels que des actions, des ETF, des fonds, des obligations, des futures et des options.

Accessible depuis n’importe quel ordinateur, que ce soit sous Windows, Mac ou Linux, la plateforme de trading TradeNet de Freeedom 24 permet de trader directement sur des bourses majeures comme le NYSE, le Nasdaq, le HKEX, le LSE et d’autres marchés boursiers américains, européens et asiatiques. La plateforme TradeNet de Freeedom 24 est reconnue pour son interface intuitive et ses fonctionnalités avancées, offrant une expérience de trading complète et efficace.

Nous avons pu tester la plateforme TRADERNET, voici quelques images ci-dessous

Interface de la plateforme Web Tradernet de Freedom 24

freedom finance plateforme trading Tradernet freedom 24 image2

Application mobile Freedom 24

L’application mobile de Freedom 24 est conçue pour répondre aux besoins des investisseurs modernes, offrant une expérience de trading complète et réactive. Disponible sur iOS, Android et Huawei, elle permet un suivi facile des portefeuilles boursiers et la prise de décisions d’investissement en temps réel.

L’application mobile de Freedom 24 intègre des fonctionnalités avancées, telles que la gestion de compte, l’analyse technique et l’analyse fondamentale, et assure une expérience utilisateur cohérente avec la version web Tradenet de Freedom 24.

L’application mobile de Freedom 24 est également saluée pour sa convivialité et son efficacité, comme en témoignent les avis positifs sur Google Play et AppStore.

Interface de l’application Mobile Freedom 24

image application mobile Freedom24

Source : Freedom24

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Avis Freedom 24 : les outils d’aide à l’investissement

Freedom Finance se distingue en tant que courtier en Bourse par son engagement à accompagner ses clients tout au long de leur parcours d’investissement. La société Freedom 24 offre non seulement une plateforme robuste pour le trading, mais enrichit également l’expérience de ses utilisateurs avec des contenus pédagogiques variés. Ces ressources éducatives sont conçues pour aider les investisseurs à comprendre les nuances des marchés financiers et à développer leurs compétences en investissement.

Freedom Academy de Freedom 24

L’offre Freedom Academy de Freedom 24 est une initiative éducative conçue pour les investisseurs de tous niveaux souhaitant approfondir leurs connaissances en matière de finance et d’investissement.

Freedom Academy propose des cours en ligne, des webinaires, des tutoriels vidéo, et des ressources pédagogiques pour aider les utilisateurs à comprendre les marchés financiers, les stratégies d’investissement, et l’utilisation des divers instruments financiers disponibles sur la plateforme Freedom 24. Ces programmes éducatifs incluent des leçons sur le fonctionnement des actions, des obligations, des ETF, ainsi que des formations sur le trading d’options et de futures, adaptées aux débutants comme aux investisseurs plus expérimentés. L’objectif étant de fournir aux clients de Freedom Finance les outils et la confiance nécessaires pour prendre des décisions d’investissement éclairées.

Idées d’investissement de Freedom Finance

Les investisseurs auront aussi accès aux idées d’investissement de Freedom Finance, lesquelles ont été récompensées pour être parmi les meilleures recommandations d’investissement par Bloomberg.

recommandation Freedom Finance bloomberg

Au total, ce sont plus de 530 recommandations qui ont été proposées aux clients de Freedom 24 depuis 2017. Freedom 24 indique que le rendement moyen des idées d’investissement de Freedom Finance est de 21,2 % avec un taux de réussite de 65 %.

Ce service est le fruit du travail d’une équipe d’analystes qui ont en moyenne 15 ans d’expérience en Bourse.

Qu’est-ce que le compte D de Freedom Finance ?

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Compte de dépôt rémunéré Freedom 24

Chaque nouveau client ouvrant un compte Freedom 24 dispose automatiquement de la possibilité d’ouvrir avec Freedom Finance du « compte D ». Il s’agit d’un compte épargne type livret épargne.

Le compte D comme « deposit », permet de percevoir un rendement de 5,32 % par an pour les comptes en USD, et 3,87 % par an pour les comptes en EUR (sur une base quotidienne) sur les fonds déposés sur ce compte (minimum 150 EUR ou USD). Il s’agit d’un simple compte de dépôt depuis lequel il n’est pas possible de placer des transactions (bien qu’il soit facilement possible et en quelques clics de transférer des fonds du compte D vers votre compte de trading) et dont les revenus proviennent d’opérations de swap de devises sans que l’utilisateur n’ait besoin de faire quoi que ce soit.

Parmi les avantages du compte D de Freedom 24 :

  • l’accumulation des intérêts quotidiennement ;
  • l’absence de montant maximum de dépôt ;
  • la disponibilité des fonds à tout moment ;
  • l’absence de frais de tenue de compte.

Les transferts peuvent être facilement réalisés depuis l’application Freedom 24 entre le compte de trading et le compte D afin de ne pas laisser de l’argent dormir si vous n’êtes pas actif en trading pendant une période donnée.

Compte à terme Freedom 24

Les clients de Freedom Finance souhaitant recevoir un meilleur taux pour leur épargne peuvent souscrire à des comptes à terme (CAT) sur 3, 6 ou 12 mois.

Voici les taux offerts actuellement sur les comptes à terme Freedom 24 :

Durée EURO US Dollar
< 100 000 EUR >100 000 EUR <100 000 USD >100 000 USD
3 mois 4,26 % 4,69 % 5,85 % 6,44 %
6 mois 4,84 % 5,32 % 6,65 % 7,32 %
12 mois 5,81 % 6,39 % 7,98 % 8,78 %

Ce compte « D long terme » est disponible à partir d’un montant de 1 000 EUR, et il faut comprendre que la somme investie sur ces comptes à terme est bloquée pendant la période choisie. Les rendements sont calculés sur la base des taux SOFR et EURIBOR.

Parmi les avantages des comptes à terme (compte «  D  long terme « ) :

  • la possibilité de retrait anticipé :
  • l’absence de montant maximum de dépôt ;
  • l’absence de frais de tenue de compte.

Les étapes pour déposer des fonds sur un compte D Freedom 24

Dans votre Espace personnel Freedom 24, sélectionnez l’option « Placement d’argent à long terme » sous l’onglet Espèces. Déterminez la devise et la durée et consultez les rendements annuels prévus puis validez votre choix.

Comment deposer fonds sur compte epargne Freedom 24

Source : Freedom24

Découvrez le compte D de Freedom 24. Le capital est à risque

Comment ouvrir un compte chez Freedom Finance ?

Ouvrir un compte chez Freedom Finance se fait en 4 étapes. D’abord, vous devrez vous rendre sur le site web de Freedom24 puis cliquer sur le bouton « Ouvrir un compte ». Vous devrez ensuite cliquer sur le bouton « Inscription » après avoir saisi votre email, choisi un mot de passe et coché la case « J’accepte le traitement de mes données personnelles ». Vous devrez ensuite prendre connaissance des conditions générales, les accepter puis saisir votre numéro de téléphone. Vous recevrez ensuite un code par SMS pour confirmer votre ouverture de compte.

Afin de valider votre ouverture de compte, il faudra envoyer des documents justificatifs pour prouver votre identité ainsi que votre adresse de domiciliation.

Une fois que vous aurez validé votre compte, vous pourrez ensuite faire un dépôt de fonds par carte bancaire ou par virement bancaire.

Notre avis sur Freedom Finance

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Vous souhaitez connaître notre avis sur Freedom Finance car vous hésitez entre plusieurs brokers ? On peut en effet légitimement se demander s’il vaut mieux choisir Freedom 24, une banque ou un courtier Bourse français. Alors, Freedom 24 ou Boursorama ? Freedom 24 ou Bourse Direct ? Freedom 24 ou Trade Republic ? Ou encore Freedom 24 ou Degiro ?

Alors que les courtiers et banques françaises vont parfois appliquer des frais de courtage très élevés pour les transactions sur les marchés étrangers, avec Freedom 24, les frais sont les mêmes sur Euronext (France) que sur le HKSE (la Bourse de Hong Kong). L’offre de Freedom 24 est donc ultra-compétitive pour les investisseurs souhaitant investir sur des marchés exotiques habituellement difficilement accessibles.

Nous apprécions aussi l’offre d’épargne de Freedom 24 avec des taux très attractifs, ainsi que les conseils d’investissement de Freedom Finance. Il est rare que des courtiers Bourse proposent directement des idées investissement et c’est une grande valeur ajoutée pour les clients du courtier Freedom Finance.

De nombreux avis de clients mettent en avant la réactivité du service client Freedom Finance et la facilité de valoriser son épargne avec Freedom 24.

Un autre atout majeur de ce courtier en ligne réside dans l’offre très étendue de produits financiers disponibles, dont les produits structurés qui permettent d’investir avec une protection partielle du capital.

Avis Freedom 24 : à qui s’adresse le courtier Freedom Finance ?

Freedom Finance est le courtier Bourse qu’il faut choisir si vous souhaitez intervenir sur les marchés mondiaux difficilement accessibles via d’autres courtiers en ligne (marchés asiatiques par exemple) et si vous souhaitez obtenir des tarifs pouvant être très compétitifs.

C’est un broker qui s’adresse aux investisseurs particuliers européens souhaitant investir sans montant minimum de dépôt. L’accès aux produits structuré, aux options et aux futures pourra ravir les traders et investisseurs avertis.

Freedom Finance est enregistré et autorisé en France. Toutefois, ce courtier en ligne n’est pas directement supervisé par l’AMF. Étant donné la localisation de son siège social européen à Chypre, il est régulé par le régulateur chypriote, la CySec. Freedom Finance Europe dispose du passeport européen et d’un enregistrement sur Regafi, qui permet à l’entreprise d’exercer librement en France et proposer ses services aux investisseurs français. Notons que Freedom Finance est habilité et agréé pour prodiguer des conseils en investissement et pour la gestion d’actifs, alors que de nombreux courtiers Bourse ne sont enregistrés que pour la réception et transmission d’ordres. Notons aussi que Freedom 24 dispose également d’un bureau de représentation à Paris.
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Quelques questions sur Freedom 24 ?

À qui s’adresse Freedom 24 ?
Freedom 24 s’adresse aux investisseurs particuliers européens qui souhaitent investir à moindre frais sur les marchés boursiers mondiaux et trader des contrats à terme ou des options.

Quels sont les tarifs de Freedom 24 ?
Les frais de courtage de Freedom 24 sont regroupés sur plusieurs formules et forfaits donnant accès à des conditions tarifaires plus avantageuses.

Quels sont les avantages du courtier Freedom Finance ?
Le principal avantage de Freedom Finance est l’accès aux marchés asiatiques et émergents à un tarif compétitif normalement réservé aux investisseurs disposant d’un compte chez des courtiers locaux. Les taux très compétitifs des comptes épargne Freedom 24 sont aussi un avantage indéniable pour les investisseurs qui choisissent Freedom Finance.

Quels risques à investir avec Freedom Finance ?
Comme tout type d’investissement boursier, investir avec Freedom Finance implique un risque de perte en capital. Puisque régulé par la CySec, en cas de faillite de Freedom Finance, les investisseurs sont couverts par le ICF (Investor Compensation Fund) à hauteur de 20 000€.

Article sponsorisé

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