3 actions prometteuses en Bourse pour 2022

3 actions prometteuses en Bourse pour 2022




Les marchés boursiers font souvent peur aux investisseurs particuliers français, relativement averses au risque, qui leur préfèrent très fréquemment les placements à capital garanti. Pourtant, il s’agit de la classe d’actifs la plus attractive sur le long terme. Par ailleurs, certains titres, en plus d’afficher de bons rendements dans la durée, se montrent relativement stables. Le CAC 40 abrite ainsi un certain nombre de valeurs sûres associant stabilité et performance, même dans les contextes de crises boursières (Subprimes, Coronakrach) qui engendrent une certaine volatilité sur les marchés boursiers.

Découvrez dans cet article notre sélection et analyse de 3 valeurs du CAC 40 à suivre de près en 2022, et à éventuellement ajouter à votre PEA !

Quelles actions acheter en Bourse pour 2022 ? Comment Café de la Bourse a identifié les actions du CAC 40 les plus prometteuses ?




Nous nous sommes limités, pour cette sélection des valeurs françaises les plus prometteuses en Bourse de 2022, aux valeurs composant l’indice CAC 40. Nous avons ensuite pris en compte les critères de rendement sur le long terme ainsi que la stabilité du titre.

Pour cela, nous avons examiné le DrawDown de chaque action (tableau détaillé et explications détaillées de ce ratio dans la dernière partie de l’article) et privilégié les valeurs ayant eu la plus faible amplitude de fluctuation de cours entre le point haut et le point bas sur les 10 dernières années. Dans le cadre de nos sélections, nous avons établi ce seuil maximal à – 40 %. Nous avons ensuite retenu les trois actions les plus rentables selon leurs dividendes lissés sur dix ans.

En tenant compte de ces deux paramètres combinés : 3 actions sont ressorties en tête de notre classement : Sanofi en première place, Vivendi et Air Liquide.

Notons également que les sociétés du CAC 40 ainsi sélectionnées ont maintenu leurs dividendes en 2021 malgré la crise du Covid-19.

Découvrez notre analyse technique et fondamentale détaillée de ces 3 actions du CAC 40 éligibles au compte PEA.

top 3 valeurs francaises prometteuses 2022

Lire aussi notre dossier spécial 12 conseils pour investir en Bourse

Action Sanofi : le géant pharmaceutique

sanofi ratios financiers 2021

Composé de presque 100 000 salariés et affichant un chiffre d’affaires 2020 de 36,04 milliards d’€, le groupe Sanofi possède 73 sites implantés au sein de 32 pays (dont 36 en France, comprenant 18 sites de production, 5 sites de R&D, 4 de distribution, 5 de tertiaire et 4 bureaux en Outre-mer).

L’activité R&D (Recherche & Développement) est primordiale pour Sanofi : elle représente 15 % de son chiffre d’affaires, soit 5,53 milliards d’€ en 2020.

Notons également que ce géant du médicament, ayant débuté en France, réalise à ce jour la plus forte quote-part de son chiffre d’affaires aux USA avec 13,47 milliards d’€ en 2020 37 %). Arrive ensuite l’Europe avec 9,15 milliards d’€ (25 %).

Le pipeline de Sanofi est conséquent : 82 médicaments/vaccins candidats sont actuellement en cours de développement dont 34 en phase III ainsi que 31 en phase II, 17 en phase I, et 4 en cours d’enregistrement.

Sur les dix dernières années, l’action Sanofi a versé 29,41 € de dividendes cumulés à ses actionnaires. Le cours de l’action Sanofi en Bourse est de 88,60 € au 7 janvier 2022, soit un rendement cumulé dix ans de 33,19 % et 3,32 % en base moyenne annuelle (sans tenir compte de la capitalisation des dividendes réinvestis).

Le dividende Sanofi versé en 2021 (au titre de l’année fiscale 2020) a été de 3,20 € et donc supérieur à sa moyenne sur 10 ans (2,94 €). Soulignons que le dividende Sanofi est en croissance systématique sur le long terme. Le rendement payé en 2021 du dividende Sanofi est donc de 3,61 % au cours de Bourse de l’action de 88,60 €.

Le maximum drawdown au cours des 10 dernières années de l’action Sanofi a été observé entre le 05/08/15 et le 26/03/18, le cours ayant chuté de 100,65 € à 63,21 €, ce qui représente une baisse de – 37,20 %.

Graphique 10 ans du cours de l’action Sanofi en Bourse

action-sanofi-graphique-cours-Bourse-10-ans-2011-2021

L’étude graphique du cours de l’action Sanofi, éligible au PEA, peut être décomposée en 7 phases :


  • une tendance haussière entre mi-août 2011 et début août 2015, de + 107 % ;
  • une tendance baissière entre début août 2015 et mi-juin 2016, de – 31 % ;
  • une tendance haussière entre mi-juin 2016 et mi-mai 2017, de + 37 % ;
  • une tendance baissière entre mi-mai 2017 et mi-mars 2018, de – 31 % ;
  • une tendance haussière entre mi-mars 2018 et mi-février 2020, de + 47 % ;
  • une tendance baissière entre mi-février 2020 et mi-mars 2020, de – 21 % ;
  • une tendance haussière depuis mi-mars 2020, de + 21 %.

Action Vivendi : le champion du divertissement

Vivendi ratios financiers 2021

Vivendi fait partie des géants mondiaux du secteur du divertissement musical, audiovisuel, et littéraire, sans oublier ses activités dans le monde du jeu vidéo et de la publicité.

Ses principales filiales sont le Groupe Canal+, Studiocannal, Havas Group, Editis, Gameloft, Vivendi Village et Dailymotion.

Le 22 juin 2021, Vivendi a acté la scission de sa filiale UMG (Universal Music Group), cotée en Bourse depuis le 21 septembre 2021 sur la place Euronext Amsterdam (ticker UMG) cotant 23,65 € au 7 janvier 2022. À la suite de cette opération de scission, les actionnaires de Vivendi ont perçu 60 % du capital d’UGM sous forme de dividendes en nature.

Ainsi, le 23 septembre 2021, deux dividendes ont été versés aux actionnaires de Vivendi :

  • 4,89 € sous forme de dividende exceptionnel ;
  • 20,36 € suite à l’approbation du bilan intermédiaire du 30 juin 2021.

Afin de calculer de façon cohérente le rendement 10 ans du dividende Vivendi, nous ajustons le cours de Bourse actuel (11,90 € au 7 janvier 20211) des deux versements liés à la scission d’UMG afin de neutraliser l’opération de cession des actifs UMG :

11,90 € + (4,89 € + 20,36 €) = 37,15 €

Soit un cours ajusté de 37,15 €.

Courant 2020, Vivendi a réalisé 16,09 milliards d’euros de chiffre d’affaires et 1,44 milliards d’euros de bénéfices.

Sur les dix dernières années, l’action Vivendi a distribué 9,55 € de dividendes cumulés à ses actionnaires. Le cours de l’action Vivendi en Bourse est de 11,92 € (37,15 € ajusté) au 7 janvier 2021, soit un rendement cumulé dix ans de 25,71 %, et 2,57 % en base moyenne annuelle (sans tenir compte de la capitalisation des dividendes réinvestis).

Néanmoins, le dividende Vivendi versé en 2021 (au titre de l’année fiscale 2020) a été de 0,60 €, inférieur à sa moyenne sur 10 ans (0,96 €). Le rendement payé en 2021 du dividende Vivendi est donc de 1,62 %, mais il est en tendance haussière depuis 5 ans (stable entre 2020 et 2021).

Le maximum drawdown au cours des 10 dernières années de l’action Vivendi a été observé entre le 16/07/15 et le 14/06/16, le cours ayant chuté de 9,87 € à 6,06 €, ce qui représente une baisse de – 38,60 %.

Découvrir aussi notre guide Comment devenir un trader Bourse

Graphique 10 ans du cours de l’action Vivendi en Bourse

action-Vivendi-graphique-cours-Bourse-10-ans-2011-2021

En lecture graphique, il est possible de scinder l’évolution du cours de Bourse de l’action Vivendi, éligible au PEA, en 6 phases :


  • une tendance baissière entre mi-mai 2012 et mi-juillet 2015, de + 97 % ;
  • une tendance baissière entre mi-juillet 2015 et mi-juin 2016, de – 38 % ;
  • une tendance haussière entre mi-juin 2016 et début avril 2019, de + 75 % ;
  • une tendance haussière entre début avril 2019 et mi-mars 2020, de – 33 % ;
  • une tendance baissière haussière entre mi-mars 2020 et le 7 janvier 2021 de + 69 %.

Action Air Liquide : un des leaders mondiaux des gaz liquides

Air liquide ratios financiers 2021

Créé en 1902, et présent dans 78 pays, le groupe Air Liquide a su se hisser parmi les leaders mondiaux des gaz liquides dans les secteurs industriels et de la santé.

Avec un chiffre d’affaires de 20,49 milliards d’€ en 2020 pour un bénéfice de 2,53 milliards d’€, le groupe Air Liquide a maintenu sa performance financière malgré la crise sanitaire du Covid-19.

Air Liquide peut compter sur la confiance de ses 3,8 millions de clients à travers le monde ainsi que sur ses 64 500 salariés.

Sur les dix dernières années, l’action Air liquide a versé 26,00 € de dividendes cumulés à ses actionnaires. Le cours de Bourse de l’action Air Liquide est de 156,44 € au 7 janvier 2021, soit un rendement cumulé dix ans de 16,62 % et 1,66 % en base moyenne annuelle.

Le dividende Air Liquide versé en 2021 (au titre de l’année fiscale 2020) a été de 2,70 € et donc légèrement supérieur à sa moyenne sur 10 ans (2,60 €). Le rendement payé en 2021 du dividende Air Liquide est de 1,73 %.

Le maximum drawdown au cours des 10 dernières années de l’action Air Liquide a été observé durant le krach du Covid-19 entre le 19/02/20 et le 16/03/20, le cours ayant chuté de 140,30 € à 99,20 €, ce qui représente une baisse de – 29,28 %.

Graphique 10 ans du cours de l’action Air Liquide en Bourse

action-Air liquide-graphique-cours-Bourse-10-ans-2011-2021

L’analyse de l’évolution du cours de Bourse de l’action Air Liquide sur 10 ans indique une période de croissance de + 186 % entre début février 2009 et mi-novembre 2015, suivie d’une phase de repli de 28 % jusqu’à fin juin 2016.

Une nouvelle phase haussière de + 96 % s’est ensuite dessinée entre fin juin 2016 et mi-février 2020, suivie d’un repli de 29 % entre mi-février 2020 et mi-mars 2021 (crise du Covid-19). Depuis, le cours s’est repris de + 58 %.

Découvrir aussi notre article Quelles sont les meilleures actions PEA ?

Le Maxdrown pour évaluer le risque en Bourse




Le « maximum maxdrown » est un indicateur de gestion du risque très utile lorsque l’on souhaite investir en Bourse. Il vise à évaluer la perte maximale enregistrée par un portefeuille boursier ou un actif financier sur une période donnée. Il permet de mesurer le risque pris par l’investisseur pour dégager un rendement, et par conséquent d’apprécier la qualité de sa stratégie.

Formule de calcul : Max Drawdown = (Vmax – Vmin) / Vmax

Cours de l’action de la société fictive A

schema exemple maxdrawdown

Dans cet exemple le cours de Bourse de la société A évolue progressivement vers une performance de + 36 %, puis chute fortement à – 21 % et finit par se reprendre via une nouvelle hausse.

Un investisseur a placé 1 000 € en actions de la société A. Au point le plus haut, son placement valait 1 360 € et au point le plus bas, il valait 790 €.

Calcul du Drawdown selon la formule : (1360 – 790) / 1360 = 41,9 %.

Cela signifie que, dans cet exemple, l’investisseur ayant investi dans des actions de la société A a connu une variation maximale de 41,9 % entre le point le plus haut et le plus bas.

Lire aussi notre dossier Où et comment placer son argent ?

Tableau de relevés des drawdowns 10 ans des actions du CAC 40 au 07/01/2022*

CAC 40 Date P.H Cours Date P.B Cours DrawDown Cours 07/01/22
Air Liquide 19/02/2020    140,30 € 16/03/2020       99,22 € -29,28%            156,44 €
Airbus 24/01/2020    139,00 € 18/03/2020       49,06 € -64,71%            117,70 €
Alstom 04/03/2013      48,68 € 10/03/2014       18,81 € -61,36%              32,48 €
Arcelor Mittal 09/02/2012      40,75 € 18/03/2020         6,46 € -84,15%              30,52 €
Axa 22/01/2018      27,44 € 19/03/2020       12,50 € -54,45%              27,47 €
Bnp Paribas 30/10/2017      68,88 € 21/04/2020       24,67 € -64,18%              64,50 €
Bouygues 18/01/2018      45,75 € 18/03/2020       23,16 € -49,38%              32,24 €
CapGemini 24/01/2020    119,10 € 18/03/2020       57,40 € -51,81%            200,10 €
Carrefour 10/04/2015      32,80 € 19/05/2020       12,47 € -61,98%              18,35 €
Credit Agricole 08/08/2017      15,68 € 03/04/2020         6,02 € -61,61%              13,45 €
Danone 05/09/2019      81,80 € 29/10/2020       46,83 € -42,75%              56,27 €
Dassault Systemes 24/01/2020      32,79 € 16/03/2020       21,65 € -33,97%              47,81 €
Engie 02/01/2012      21,79 € 03/04/2020         8,70 € -60,07%              13,25 €
EssilorLuxottica 17/01/2020    144,70 € 01/04/2020       93,78 € -35,19%            177,16 €
Eurofins Scientific 30/10/2017      55,98 € 11/02/2019       30,22 € -46,02%              98,77 €
Hermes 17/01/2020    725,50 € 18/03/2020     525,00 € -27,64%         1 447,00 €
Kering 17/01/2020    610,20 € 18/03/2020     357,60 € -41,40%            717,40 €
Legrand SA 17/02/2020      77,45 € 23/03/2020       50,15 € -35,25%            102,55 €
L’Oréal 17/01/2020    275,30 € 16/03/2020     207,60 € -24,59%            409,55 €
LVMH 17/01/2020    439,00 € 18/03/2020     288,00 € -34,40%            715,80 €
Michelin 16/01/2018    130,15 € 16/03/2020       71,00 € -45,45%            153,45 €
Orange 17/11/2015      16,85 € 01/10/2020         8,68 € -48,49%                9,42 €
Pernod Ricard 03/09/2019    177,30 € 17/03/2020     120,80 € -31,87%            203,50 €
Publicis Groupe 22/04/2015      78,30 € 17/03/2020       21,84 € -72,11%              60,80 €
Renault 06/04/2018      98,75 € 16/03/2020       14,55 € -85,27%              34,23 €
Safran 07/02/2020    150,26 € 18/03/2020       53,14 € -64,63%            112,16 €
Saint Gobain 05/05/2017      52,28 € 23/03/2020       17,94 € -65,68%              65,00 €
Sanofi 05/08/2015    100,65 € 26/03/2018       63,21 € -37,20%              88,60 €
Schneider Electric 20/02/2020    102,90 € 19/03/2020       67,28 € -34,62%            169,40 €
Societe Generale 05/05/2017      51,88 € 25/09/2020       10,91 € -78,97%              33,20 €
Stellantis 26/01/2018      19,80 € 19/03/2020         5,81 € -70,66%              17,99 €
Stmicroelectronics 13/02/2020      29,37 € 18/03/2020       13,95 € -52,50%              44,38 €
Teleperformance 17/02/2020    244,60 € 23/03/2020     155,30 € -36,51%            379,40 €
Thales 27/09/2018    122,60 € 18/03/2020       55,16 € -55,01%              77,52 €
TotalEnergies 03/10/2018      56,30 € 18/03/2020       21,80 € -61,28%              46,46 €
Unibail Rodamco Wes 26/02/2015    260,45 € 02/10/2020       29,88 € -88,53%              65,98 €
Veolia Environ. 19/02/2020      27,86 € 29/10/2020       15,28 € -45,15%              33,17 €
Vinci 19/02/2020    106,75 € 18/03/2020       57,00 € -46,60%              94,05 €
Vivendi 16/07/2015        9,87 € 14/06/2016         6,06 € -38,60%              11,92 €
Worldline 19/02/2020      77,50 € 19/03/2020       39,00 € -49,68%              51,47 €

Remarque : le maximum drawdown ne doit pas être confondu avec la « qualité » d’une société cotée en Bourse. Le maximum drawdown exprime la plus forte amplitude entre un cours maximal et un cours minimal sur une période T, c’est donc un indicateur de volatilité historique. Ainsi, même une société ayant d’excellents fondamentaux intrinsèques peut tout à fait subir un drawdown élevé.

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