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Interactive Brokers : présentation et avis sur le courtier Bourse international

Interactive Brokers : présentation et avis sur le courtier Bourse international

Interactive Brokers, aussi connu sous le sigle IBKR, est un courtier en ligne d’origine américaine qui est présent dans le monde entier. Interactive Brokers est l’un des plus importants courtiers au monde.

Interactive Brokers donne accès à quasiment toutes les places boursières et tous les types de produits financiers existants. Il est aussi connu pour être l’un des rares courtiers Bourse qui compte probablement autant de clients particuliers qu’institutionnels.

Découvrez dans cet article notre présentation 2024 et avis sur le courtier Interactive Brokers.

Interactive Brokers, c’est quoi ? Histoires et chiffres-clés du courtier en ligne

IB
Interactive Brokers a été fondé en 1994 par Thomas Peterffy. C’est l’une des entreprises pionnières dans les services de trading en ligne et dans la numérisation des activités de courtage.

Coté en bourse aux USA et intégré dans l’indice « S&P 400 component », le courtier comptabilise des clients dans plus de 200 pays.

Le siège social de Interactive Brokers se situe à Greenwich dans le Connecticut, à moins de 50 km de Wall Street.

IBKR dispose de bureaux aux USA, au Canada, au Royaume-Uni, en Irlande, en Suisse, en Hongrie, en Inde, à Hong-Kong et Shanghaï, au Japon, à Singapour et en Australie. Le groupe financier compte au total plus de 2 800 employés.

Chaque jour, ce sont presque 2 millions de transactions qui sont exécutées sur les plateformes de Interactive Brokers.

En 2024, le courtier IBKR offre ses services à plus 2,5 millions de clients dans le monde, et ce sont plus de 404 milliards de dollars d’actifs qui sont déposés par les clients auprès du broker. Au 3ème trimestre de 2023, Interactive Brokers a réalisé 1,14 milliard de dollars de chiffre d’affaires (soit 840 millions de bénéfices avant impôt), et dispose de 13,3 milliards de USD de fonds propres. Quoi de plus rassurant qu’un courtier Bourse qui dispose de 9,4 milliards de fonds propre excédentaires par rapport aux obligations réglementaires.

Parmi les récompenses obtenues par IBKR, nous pouvons souligner le prix du meilleur courtier en ligne 2023 décerné par BrokerChooser et par Barron’s.

Avis Interactive Brokers : offre d’Interactive Brokers

L’offre de Interactive Brokers est l’une des offres de courtage les plus complètes au monde. Il est possible de négocier sur quasiment tous les marchés et sur toutes les places boursières.

Ainsi, il est possible d’acheter des actions, des ETF, des obligations et des parts de fonds mutuels ou d’autres types de fonds (OPCVM, SICAV, FCP).

Pour le trading, les traders auront accès aux CFD, aux contrats à terme (Futures), aux options, aux devises. Il est également possible de trader les actions et ETF avec de la marge pour bénéficier d’un effet de levier. Les produits de bourse tels que les warrants et les turbos sont également négociables sur IBKR.

Parmi les 150 places boursières disponibles, les investisseurs auront bien sûr accès aux bourses les plus connues, mais aussi à des bourses moins connues comme la bourse de Lituanie, la bourse de Tel Aviv, la bourse polonaise, etc. L’offre d’actions de IBKR couvre plus de 33 pays dans le monde.

Interactive Brokers offre aussi une rémunération sur les dépôts non investis à des taux parmi les plus compétitifs du moment. Les dépôts en devises sont possibles dans 27 monnaies différentes.

Avis Interactive Brokers : tarifs d’Interactive Brokers

IB
En ce qui concerne les tarifs, Interactive Brokers est réputé pour offrir des tarifs compétitifs. Néanmoins, la grille tarifaire est aussi large que la gamme de produit, il est donc difficile de détailler l’ensemble des frais de Bourse et commissions dans un seul article.

Nous allons donc vous donner quelques exemples :

  • Pour acheter des actions ou des ETF sur la place de Paris (France), il faudra compter entre 0,05 % et 0,015 % du montant de l’ordre avec un minimum allant de 1,25 EUR à 4 EUR en fonction du type d’ordre choisi.
  • Pour acheter une action sur les marchés américains, il faudra compter une commission de 0,005 USD à 0,0005 USD avec un minimum de 0,35 USD à 1 USD par ordre.
  • Pour le trading sur options, les commissions vont de 0,15 USD à 0,65 USD par contrat.
  • Pour les futures, les commissions vont de 0,25 USD à 0,85 USD par contrat.
  • Sur les cryptos, c’est 0,18 % du montant du trade.

Il est notamment possible de choisir entre une formule de frais fixes et une formule de frais dégressifs en fonction du volume mensuel de transactions.

Pour conclure, il y a 99 % de chance que vous puissiez trouver l’action ou l’ETF qui vous intéresse sur Interactive Brokers, sachant que leur offre est probablement l’une des plus larges dans le monde du courtage. Néanmoins, la tarification, bien que bon marché, est souvent assez difficile à comprendre car trop complexe.

Veuillez noter que IBKR propose les actions fractionnées et permet donc l’achat de fractions d’actions. Ainsi, il est possible d’acheter 1 EUR d’une action, même si celle-ci coûte 80 ou 120 EUR. Attention en revanche car le montant de la commission de courtage ne sera pas fractionné.

Nous tenons également à souligner que les fonds des clients en USD qui ne sont pas investis permettent de générer un rendement de 4,58 % d’intérêt par an. Les fonds des clients en euros qui ne sont pas investis permettent de générer un rendement de 2,90 % d’intérêt par an.

Avis Interactive Brokers : test plateformes de trading d’Interactive Brokers

IB
Interactive Brokers propose essentiellement 3 plateformes de trading pour ses clients. Nous allons brièvement vous les présenter ci-dessous.

Client Portal d’Interactive Brokers

Le portail client est bien sûr l’interface web depuis laquelle vous pourrez suivre l’état de votre compte, demander des retraits ou faire des dépôts, ainsi qu’obtenir des autorisations pour trader des produits à levier.

C’est aussi l’interface depuis laquelle vous pourrez chercher tous les produits financiers disponibles et placer des ordres.

Relativement simple d’utilisation, cette interface est parfaite pour les investisseurs qui veulent acheter des actions et des ETF. Il est possible d’acheter au marché ou placer vos ordres de Bourse puis suivre l’allocation de votre portefeuille.

client portal 1

Source : Interactive Brokers

Les investisseurs qui attachent de l’importance à l’investissement socialement responsable pourront suivre l’impact environnemental et social du portefeuille grâce à un outil d’analyse ESG avancé, qui va prendre en compte les critères qui comptent le plus pour vous.

analyse ESG IBKR

Source : Interactive Brokers

La plateforme Trader Workstation (TWS)

La plateforme TWS est totalement différente et s’adresse aux traders avertis. C’est sur la TWS que les traders pourront négocier des contrats futures ou des options.

Il s’agit d’un outil professionnel, très complet et très performant. Néanmoins, la plateforme TWS n’est pas ergonomique et elle est très difficile à prendre en main. Les débutants devraient donc s’orienter vers des logiciels plus simples, et les traders expérimentés passeront certainement plusieurs heures avant de pouvoir passer un ordre sans faire d’erreur.

image TWS Interactive Brokers

Source : Interactive Brokers

Sachant que vous n’obtiendrez certainement pas d’aide de la part du support client d’Interactive Brokers, le choix de cette plateforme doit être mûrement réfléchi.

Le trading étant déjà assez difficile en soit, nous vous recommandons de n’utiliser cette plateforme que si vous êtes un trader expérimenté, et après avoir passé suffisamment de temps en démo (paper trading) pour vous entraîner à passer des ordres.

IBKR Mobile : l’application mobile d’Interactive Brokers

Enfin, il existe aussi une version mobile de la plateforme IBKR, il s’agit d’un mixte entre la plateforme web et la plateforme TWS. La plateforme mobile est parfaite pour suivre son portefeuille boursier, pour passer quelques ordres d’achat d’action et d’ETF.

La plateforme IBKR mobile dispose aussi de fonctionnalités de trading et d’outils de trading, lesquels sont plus simple d’utilisation que sur la plateforme TWS.

IBKR Mobile

Source : Interactive Brokers

La plateforme mobile IBKR permet aussi d’être utilisé comme clef numérique pour se connecter en toute sécurité sur la plateforme web.

Comment ouvrir un compte chez Interactive Brokers ?

Avec Interactive Brokers, il est possible d’ouvrir un compte dans l’une des 27 devises différentes. L’ouverture d’un compte Interactive Brokers se fait en cliquant sur le bouton rouge en haut à droite du site web.

Il faudra ensuite choisir si vous souhaitez ouvrir un compte sur marge (autorisant l’effet de levier) ou un compte cash (pour investir sans levier).

Il faudra commencer par saisir vos informations personnelles et vos coordonnées, à la suite de quoi des questions concernant vos informations fiscales et vos revenus vous seront posées.

Ensuite, vous devrez répondre à de nombreuses questions pour tester vos connaissances des marchés. Il est même possible qu’un questionnaire doive être rempli si vous demandez d’activer des produits tels que les ETF à levier.

Enfin, vos informations bancaires ainsi qu’une preuve d’identité et un justificatif de domicile seront nécessaires pour valider votre ouverture de compte.

Notre avis sur Interactive Brokers

IB
Interactive Brokers est un excellent courtier en Bourse, sérieux et reconnu au niveau institutionnel dans le monde entier. La force de l’offre d’Interactive Brokers, est l’accès à quasiment toutes les actions, tous les ETF, toutes les obligations et un très vaste choix de produits de bourse. La possibilité d’investir en actions fractionnées est également un atout de l’offre d’IBKR.

Nous pensons que pour investir dans des actions et des ETF, Interactive Brokers ne peut pas être un mauvais choix, bien qu’il soit possible de trouver plus compétitif en termes de commission de courtage chez les néo-courtiers en Bourse.

Pour le trading, notre avis est plus mitigé en raison des difficultés d’utilisation de la plateforme TWS. Interactive Brokers est donc un bon choix à condition d’être un trader expérimenté.

Avis Interactive Brokers : à qui s’adresse le courtier Interactive Brokers ?

L’offre du broker IBKR avec la plateforme TWS s’adresse essentiellement aux traders actifs et expérimentés qui veulent négocier des contrats à terme, des warrants, des options, ou encore utiliser de la marge sur les actions et les ETF. Il est préférable pour les traders débutants, ou les traders amateurs, de se diriger vers une plateforme plus simple d’utilisation ou vers un broker qui propose Metatrader 5 par exemple.

En ce qui concerne la plateforme web d’Interactive Brokers « client portal » ou la plateforme mobile IBKR, elle pourra convenir à un grand nombre d’investisseurs. Veuillez cependant prendre en compte les commissions, pour lesquelles un capital à investir plus important sera peut-être nécessaire pour amortir les coûts, en comparaison avec un néobroker ne facturant aucune commission de courtage.

IB

Quelques questions sur Interactive Brokers ?

Interactive brokers est régulé par de nombreuses entités juridiques à travers le monde, notamment par la SEC et le CFTC aux USA. En Europe, les clients seront sous la réglementation du Luxembourg ou sous la réglementation hongroise, les deux étant membres de l’EEA et respectant la réglementation MIFID2.

Le plus gros avantage de Interactive Brokers, c’est de proposer quasiment tous les actifs financiers existants sur une seule et même plateforme.

Pour les clients européens, les fonds sont déposés en Allemagne auprès de la banque JP Morgan Chase Bank. D’autres banques dépositaires existent pour les clients de Interactive Brokers, telles que CitiBank, Barclays Bank ou encore BMO Harris Bank.

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