Pourquoi et comment investir avec un ETF World ?

Les ETF offrent la possibilité d’investir en Bourse sur des secteurs, de zones géographiques, des indices globaux ou spécifiques. Il existe aussi des ETF qui permettent d’investir dans le monde entier. Ce type d’ETF qu’on appelle ETF World est investi sur les 5 continents et sur l’ensemble des secteurs économiques.

Découvrons ensemble les caractéristiques des ETF World, dans quel cas il peut être judicieux d’utiliser ce type de produits financiers, comment choisir et utiliser au mieux un ETF World ainsi que les avantages et les inconvénients des trackers World.

Qu’est-ce qu’un ETF World ?

Comme son nom l’indique, un ETF World est un tracker qui offre une exposition sur le monde entier, en répliquant un indice boursier mondial tel que le MSCI World. Plus précisément, l’ETF World va répliquer un investissement sur un large échantillon d’entreprises de différents secteurs d’activités à travers le globe.

Alors que des ETF CAC 40 permettent d’investir sur le CAC 40, c’est-à-dire sur les 40 plus grandes entreprises françaises qui composent l’indice parisien, un ETF World va permettre à un investisseur d’investir sur des milliers d’entreprises à travers le monde d’un seul coup et avec une seule transaction.

On va ainsi retrouver des ETF World qui vont représenter un investissement sur 15 à 25 pays, sur une dizaine de secteurs d’activités et parfois jusqu’à 3 500 entreprises. Il n’y a pas de règle précise en ce qui concerne le nombre d’entreprises ou de pays représentés, mais ce n’est généralement pas moins de 900 entreprises de 15 pays qui sont incluses dans les ETF World.

Bien souvent, les ETF World traquent l’indice MSCI World. Il s’agit de l’indice le plus connu et le plus utilisé par les émetteurs d’ETF pour refléter la performance de l’économie au niveau mondial.

Pourquoi investir sur un ETF World ?

Un ETF World offre le summum de la diversification, à la fois géographique et sectorielle. Il s’agit donc d’un ETF qui pourrait être utile en période d’incertitude ou pour les investisseurs cherchant une grande diversification.

En investissant dans un ETF World, les investisseurs peuvent bénéficier de la croissance potentielle des marchés boursiers mondiaux, tout en réduisant les risques liés à la concentration sur un marché, un pays ou un secteur spécifique.

Investir sur un ETF World permet de ne pas avoir à se soucier du choix de la zone géographique ou du secteur d’activité, ni même d’avoir à choisir les entreprises dans lesquelles investir. Il s’agit d’investir sur la croissance économique mondiale.

Comment choisir l’ETF World dans lequel investir ?

Comme pour les investissements dans les autres ETF, il convient de vérifier les frais applicables, généralement inférieurs à 0,40 % par an pour ce type d’ETF. Il faudra aussi vérifier le mode de réplication et la façon dont les dividendes sont traités (distribution ou capitalisation).

Comme expliqué ci-dessous, l’exposition délivrée par un ETF World peut varier d’un produit à un autre. Il n’est pas rare de trouver un ETF World qui sera davantage exposé sur les entreprises US, ou encore un autre plutôt exposé sur les entreprises en Europe. Il faudra donc vérifier en détails sur quelle zone géographique l’exposition est la plus importante, et vérifier que cela correspond à votre stratégie.

Idem pour les secteurs d’activités, il n’est pas rare de voir des ETF World ayant une surexposition sur le secteur financier et bancaire. Il faudra donc prendre le temps de regarder dans quoi le fonds investit précisément. Retenez qu’il existe quasiment 200 ETF World rien qu’en Europe, et tous ont des caractéristiques qui leur sont propres.

Comment acheter un ETF World en pratique ?

Acheter un ETF est aussi simple que d’acheter une action car il s’agit d’un titre coté en bourse. Comme pour acheter une action, il faudra vous rendre sur la plateforme d’un courtier bourse, d’une banque traditionnelle ou d’une banque en ligne et de disposer d’un compte titres ou d’un PEA.

Ensuite, vous pourrez retrouver l’ETF World par son code Mnémo ou par son code ISIN.

Nous vous conseillons également de consulter toutes les informations concernant le fonds directement sur le site de l’émetteur du tracker avant de placer un ordre en bourse d’achat sur l’ETF World.

Dans le cas des ETF World, il est également important de vérifier la devise dans laquelle le fonds est listé. Bien souvent, les émetteurs listent les ETF World en EUR et en USD. Afin d’éviter des frais de change, il convient de choisir celui disponible dans la devise de base de votre compte titres.

Avantages et inconvénients des trackers World

Les principaux avantages des ETF World, c’est de pouvoir investir d’un seul coup sur des milliers d’actions du monde entier et obtenir la plus grande diversification possible.

Cependant, il peut aussi s’agir de l’inconvénient de ce type d’ETF, car une trop grande diversification peut neutraliser la performance qu’un portefeuille correctement équilibré pourrait délivrer.

Il faut donc être conscient quand on choisit un tracker World qu’on va bénéficier d’une excellente diversification, d’un risque beaucoup plus faible, mais aussi d’une performance qui sera a priori moindre. Il est donc préférable d’investir dans un ETF World pendant les périodes d’incertitudes sur les marchés financiers, car ils pourraient être qualifié de valeur refuge.

Attention les ETF World offrent bien souvent une exposition plus importante sur les entreprises américaines que sur le reste du monde. Il n’est pas rare de constater que 60 à 70 % de l’exposition n’est que sur les États-Unis.

Présentation des 3 ETF World éligibles au PEA

Pour qu’un ETF soit éligible au PEA, il faut que les investissements du fonds soient réalisés principalement (75 %) dans des entreprises européennes cotées. Il ne devrait donc normalement pas être possible de pouvoir investir dans un ETF World via un PEA. Néanmoins, il existe des astuces dans la structuration des ETF pour répondre aux exigences des 75 % investis en Europe, par le biais des méthodes de réplication synthétique.

Sur les 199 ETF World qui existent en Europe, il y a 3 ETF qui sont éligibles au PEA. C’est bien sûr une infime partie, mais c’est suffisant pour que les investisseurs français puissent investir dans le monde entier, tout en gardant le bénéfices fiscales des investissements dans un plan épargne action.

ETF World Amundi MSCI World USD

Le premier de ces 3 ETF World éligible au PEA est l’ETF Amundi MSCI World USD (ISIN : LU1681043672). Il traque la performance de plus de 1 500 entreprises de 23 pays. Il permet d’investir, entre autres, dans le secteur de la finance, de la santé, des énergies, de l’industrie, et même de l’immobilier.

ETF World Amundi MSCI World ETF EUR

Le deuxième ETF World éligible au PEA est l’ETF Amundi MSCI World ETF EUR (ISIN : LU1681043599). Il s’agit du clone du premier ETF de Amundi, mais dans une version cotée en EUR. Attention, le fait qu’il soit coté en EUR ne signifie pas ici que le risque de change soit neutralisé comme ce pourrait être le cas avec les ETF « Hedged ».

ETF World Lyxor PEA Monde

Veuillez noter que les ETF de Amundi ont tous les deux un prix autour de 400 euros, il peut s’agir d’un frein pour les plus petits investisseurs. Le 3^ème ETF World éligible au PEA, l’ETF Lyxor PEA Monde (ISIN : FR0011869353), est quasiment identique aux deux premiers mais il affiche un prix d’achat de moins de 25 euros. Ce dernier pourra donc parfaitement convenir aux plus petits investisseurs ou à ceux qui souhaitent mettre en place un plan d’investissement ou stratégie de DCA (Dollar Cost Averaging).

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