Comment investir dans les aristocrates du dividende ? Explications et Top meilleures dividendes aristocrates

Qui sont les aristocrates du dividende ? Pourquoi investir en Bourse dans les actions à gros dividendes ? Dans ce dossier, vous découvrirez le profil des sociétés aristocrates des dividendes, la liste des actions aristocrates du dividendes américains et européen en 2025, ainsi que notre Top 3 actions dividend aristocrats américains et européens de 2025. Découvrez également un exemple concret d’investissement réalisé en Bourse dans l’action Coca-Cola sur 20 ans ainsi que l’investissement en aristocrates du dividende par le biais d’ETF.

Si certains investisseurs se focalisent sur des valeurs de croissance qui peuvent potentiellement générer d’importantes plus values, les actions de type « aristocrates du dividende » peuvent aussi constituer une stratégie d’investissement judicieuse en Bourse.

L’intérêt lié à l’investissement en Bourse se mesure grâce à deux éléments : ce que coûte le risque, et ce que rapporte le rendement. Les dividendes peuvent contribuer de manière importante au rendement total d’un investissement. Il existe un grand nombre de sociétés fortement rémunératrices au sein de la cote boursière et ayant constamment augmenté leurs dividendes depuis au moins 25 années.

Qu’est-ce qu’un dividend aristocrat ?

Aux États-Unis, sous la dénomination « dividend aristocrats », on rassemble les sociétés cotées en Bourse répondant à ces trois critères :

• hausse annuelle et constante du dividende depuis au minimum 25 années ;
• volume d’échanges quotidiens d’au moins 5 millions de dollars ;
• capitalisation boursière supérieure ou égale à 3 milliards de dollars.

Dans les actions qui répondent à ces critères, on peut par exemple citer Coca-Cola ou McDonald’s.

En France, les critères sont moins stricts et l’on qualifiera d’aristocrates du dividende des sociétés cotées de premier plan qui versent depuis des dizaines d’années un dividende croissant à leurs actionnaires. Voici quelques exemples d’aristocrates du dividende français : Air Liquide, Legrand, Sanofi ou encore Bouygues.

Quels sont les dividend aristocrats américains ? Liste des actions aristocrates du dividende US en 2025

Voici la liste complète des 45 aristocrates du dividende américains au 20 mai 2025 :

• A. O. Smith Corporation
• Abbott Laboratories
• Aflac Incorporated
• Amcor plc
• Atmos Energy Corporation
• Automatic Data Processing, Inc.
• Becton, Dickinson and Company
• Brown & Brown, Inc.
• C.H. Robinson Worldwide, Inc.
• Cardinal Health, Inc.
• Caterpillar Inc.
• Chubb Limited
• Church & Dwight Co., Inc.
• Cintas Corporation
• Colgate-Palmolive Company
• Dover Corporation
• Ecolab Inc.
• Emerson Electric Co.
• Erie Indemnity Company
• Expeditors International of Washington, Inc.
• FactSet Research Systems Inc.
• Fastenal Company
• Franklin Resources, Inc.
• General Dynamics Corporation
• Illinois Tool Works Inc.
• International Business Machines Corporation
• Kenvue Inc.
• Linde plc
• Lowe’s Companies, Inc.
• NextEra Energy, Inc.
• Nordson Corporation
• Nucor Corporation
• Pentair plc
• Realty Income Corporation
• Roper Technologies, Inc.
• S&P Global Inc.
• T. Rowe Price Group, Inc.
• Target Corporation
• The Clorox Company
• The J. M. Smucker Company
• The Procter & Gamble Company
• The Sherwin-Williams Company
• W.W. Grainger, Inc.
• Walmart Inc.
• West Pharmaceutical Services, Inc.

Quels sont les dividend aristocrats européens ? Liste des actions aristocrates du dividende européens en 2025

Voici la liste des 40 aristocrates du dividende européens au 20 mai 2025 :

• A2A S.p.A.
• Ageas SA/NV
• Air Liquide SA
• Allianz SE
• Assicurazioni Generali
• Bouygues SA
• Brenntag Societas Europaea
• Buzzi Spa
• D’Ieteren Group
• Deutsche Boerse AG
• Deutsche Post AG
• EDP-Energias de Portugal SA
• Elisa Oyj Class A
• Enagas SA
• ERG S.p.A.
• Fresenius SE & Co. KGaA
• FUCHS SE
• GEA Group Aktiengesellschaft
• Glanbia Plc
• Hannover Rueck SE
• Henkel AG & Co.
• Hera S.p.A.
• Huhtamaki Oyj
• Kone Oyj Class B
• Legrand SA
• Munich Reinsurance Company
• Recordati
• Rubis SCA
• Sanofi
• Schneider Electric SE
• Smurfit Kappa Group PLC
• Solvay SA
• Syensqo SA/NV
• Talanx AG
• Teleperformance SA
• Terna S.p.A.
• UPM-Kymmene Oyj
• Warehouses De Pauw SA
• Wendel SE
• Wienerberger AG

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Pourquoi investir dans les actions aristocrates du dividende ?

Un rendement régulier à dépenser ou réinvestir

Investir dans des valeurs de type aristocrates du dividende offre des avantages incontestables. En effet, ce sont des valeurs pouvant générer une rente stable et haussière  pour l’investisseur que celui-ci pourra utiliser comme complément de revenus trimestriel ou annuel (selon la fréquence de versement des dividendes par la société en Bourse) ou bien qu’il pourra choisir de réinvestir afin de profiter de la magie des intérêts capitalisés. En réinvestissant systématiquement ses bénéfices sur le long terme, par un effet boule de neige, les bénéfices produisant eux-mêmes des bénéfices, le capital de départ grossit de manière exponentielle .

Des sociétés solides en Bourse

Les aristocrates du dividende sont des sociétés solides dont la régularité des versements du coupon pendant des dizaines d’années prouve la bonne santé financière. Certaines sociétés comme Coca-Cola ou Colgate-Palmolive ont augmenté leurs dividendes chaque année pendant plus de 50 ans. Ainsi, choisir ses actions parmi les aristocrates du dividende augmente les chances de gain sur le long terme. Toutefois, il reste nécessaire de diversifier son portefeuille pour réduire le risque.

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Comment multiplier son rendement initial par 8 sur 20 ans comme Coca-Cola ?

La société américaine Coca-Cola est un bon exemple d’aristocrate du dividende. La compagnie a en effet augmenté son dividende annuel de manière systématique depuis 58 ans.

Voici l’historique de ses dividendes depuis de 2006 à 2025.

Dividendes annuels de Coca-Cola depuis 20 ans

Le dividende annuel de Coca-Cola était de 0,56 $ en 2006 et est établi à 2,04 $* par action en 2025. Il a donc été multiplié par presque 4 en 20 ans. Un investisseur ayant acheté des actions Coca-Cola le 3 janvier 2006 au cours de Bourse de 20,45 $ aurait pu multiplier son rendement par 8,2, à condition d’avoir été patient et d’avoir réinvesti tous ses dividendes.

Simulation et scénario d’un investissement dans l’action Coca Cola

Dividendes, rendements et évolution d’un investissement de 100 actions Coca-Cola à 20,45 $, soit 2 045 $ au total début 2006 (20 ans)

Scénario 1 : l’investisseur n’a pas réinvesti ses dividendes

Le 3 janvier 2006, il acquiert 100 actions Coca-Cola au cours de Bourse de 20,45 $, pour un montant total de 2 045 $.

La première année (en 2006), il a perçu 0,56 $ par action de dividendes, soit 56 $ pour 100 actions Coca-Cola détenues, ce qui correspond à un rendement de 2,74 % par rapport à la valeur de son investissement initial.

La 20ème année (en 2025), il a perçu 2,04 $ de dividendes par action, soit 204 $ pour 100 actions Coca-Cola détenues, ce qui correspond à un rendement de 9,98 % par rapport à la valeur de son investissement initial.

Sans opter pour l’option du réinvestissement des dividendes, l’investisseur a donc multiplié son rendement de départ par 3,64 (9,98 % /  2,74 %).

Scénario 2 : l’investisseur a réinvesti ses dividendes

Le 3 janvier 2006, il acquiert 100 actions Coca-Cola au cours de Bourse de 20,45 $, pour un montant total de 2 045 $.

La première année (en 2006) il réinvesti l’équivalent de 2,74 actions Coca, puis la 20^e année, en suivant ce principe de réinvestissement chaque année, il bénéficiera de 125,48 actions nouvelles.

La 20ème année (en 2025), il a perçu 2,04 $ de dividendes par action sur 225,48 ** actions Coca-Cola détenues, soit 459,98 $***, ce qui correspond à 20,19 % de rendement par rapport à la valeur de son investissement initial.

En optant pour l’option du réinvestissement des dividendes, l’investisseur a donc multiplié son rendement de départ par 8,21 en 20 ans.

Quels sont les meilleurs dividendes aristocrates 2025 ? Nos Top 3 US et Top 3 Europe

Comment Café de la Bourse a réalisé les Top 3 des aristocrates du dividende américains et européens de 2025 ?

Café de la Bourse a étudié les ratios financiers des aristocrates du dividende américains et européens. Les cinq principaux critères que nous avons retenus sont :

• un bon rendement du dividende ;
• un dividende en croissance sur 10 ans ;
• une variation positive du cours de Bourse sur 1 an ;
• une variation positive du cours de Bourse sur 10 ans.

Top 3 des aristocrates du dividende américains de 2025

Action Realty Income Corporation (O)

Le groupe Realty Income Corp. est une grande REIT américaine avec pas moins de 15 600 actifs fonciers sous gestion. Realty Income Corp. a généré un chiffre d’affaires de 5,27 milliards de $ en 2024 pour un bénéfice de 861 millions de $.

Dividendes annuels de Realty Income Corp.  sur 10 ans

Fréquence de paiement du dividende Realty Income Corp : mensuelle

Cours de Bourse de l’action Realty Income Corp et capitalisation boursière au 20 mai 2025 : 56,20 $ et 50,75 milliards de $

Rendement 2024 du dividende Realty Income Corp au cours de Bourse actuel : 5,11 %

Croissance du dividende Realty Income Corp sur 10 ans : + 29,9 %

Variation du cours de Bourse de l’action Realty Income Corp sur 1 an (20 mai 2024 – 20 mai 2025) : + 2,29 %

Rentabilité brute pour l’investisseur sur 1 an (variation du cours de Bourse + dividendes perçus) : + 8,00 %

Variation du cours de Bourse de l’action Realty Income Corp sur 10 ans (20 mai 2015 – 20 mai 2025) : + 22,57 %

Rentabilité brute pour l’investisseur sur 10 ans (variation du cours de Bourse + dividendes perçus) : + 29,51 %

Action IBM (IBM)

Le groupe IBM (International Business Machines), créé en 1911, figure parmi les leaders mondiaux des secteurs du matériel informatique, du logiciel, et des services liés. IBM a généré un chiffre d’affaires de 62,75 milliards de $ en 2024 pour un bénéfice de 6,02 milliards de $.

Dividendes annuels de IBM sur 10 ans

Fréquence de paiement du dividende IBM : trimestrielle

Cours de Bourse de l’action IBM et capitalisation boursière au 20 mai 2025 : 266,95 $ et 248,10 milliards de $

Rendement 2024 du dividende IBM au cours de Bourse actuel : 2,49 %

Croissance du dividende IBM sur 10 ans : + 33,4 %

Variation du cours de Bourse de l’action IBM sur 1 an (20 mai 2024 – 20 mai 2025) : + 57,10 %

Rentabilité brute pour l’investisseur sur 1 an (variation du cours de Bourse + dividendes perçus) : + 61,04 %

Variation du cours de Bourse de l’action IBM sur 10 ans (20 mai 2015 – 20 mai 2025) : + 60,84 %

Rentabilité brute pour l’investisseur sur 10 ans (variation du cours de Bourse + dividendes perçus) : + 64,87 %

Action C.H Robinson Worldwide Inc (CVX)

Le groupe C.H Robinson Worldwide est coté sur le Nasdaq 100. Ce grand groupe américain spécialisé dans la logistique affiche un chiffre d’affaires de 17,73 milliards de $ en 2024 pour un bénéfice de 466 millions de $.

Dividendes annuels de C.H Robinson Worldwide sur 10 ans

Fréquence de paiement du dividende C.H Robinson Worldwide : trimestrielle

Cours de Bourse de l’action C.H Robinson Worldwide et capitalisation boursière au 20 mai 2025 : 100,07 $ et 11,88 milliards de $

Rendement 2024 du dividende C.H Robinson Worldwide au cours de Bourse actuel : 2,46 %

Croissance du dividende C.H Robinson Worldwide sur 10 ans : + 56,7 %

Variation du cours de Bourse de l’action C.H Robinson Worldwide sur 1 an (20 mai 2024 – 20 mai 2025) : + 18,39 %

Rentabilité brute pour l’investisseur sur 1 an (variation du cours de Bourse + dividendes perçus) : + 21,31 %

Variation du cours de Bourse de l’action C.H Robinson Worldwide sur 10 ans (20 mai 2015 – 20 mai 2025) : + 54,36 %

Rentabilité brute pour l’investisseur sur 10 ans (variation du cours de Bourse + dividendes perçus) : + 58,17 %

Top 3 des aristocrates du dividende européens de 2025

Action Ageas (AGS.BR)

Le groupe d’origine belge Ageas figure parmi les leaders européens de l’assurance vie et non-vie. Ageas génère un chiffre d’affaires de 8,91 milliards d’€ en 2024 pour un bénéfice de 1,12 milliards d’€.

Dividendes annuels de Ageas sur 10 ans

Fréquence de paiement du dividende Ageas : biannuelle

Cours de Bourse de l’action Ageas et capitalisation boursière au 20 mai 2025 : 57,20 € et 10,95 milliards d’€

Rendement 2024 du dividende Ageas au cours de Bourse actuel : 5,68 %

Croissance du dividende Ageas sur 10 ans : + 109,7 %

Variation du cours de Bourse de l’action Ageas sur 1 an (20 mai 2024 – 20 mai 2025) : + 20,42 %

Rentabilité brute pour l’investisseur sur 1 an (variation du cours de Bourse + dividendes perçus) : + 27,26 %

Variation du cours de Bourse de l’action Ageas sur 10 ans (20 mai 2015 – 20 mai 2025) : + 66,09 %

Rentabilité brute pour l’investisseur sur 10 ans (variation du cours de Bourse + dividendes perçus) : + 75,52 %

Action Bouygues (EN.PA)

Le groupe Bouygues, coté au CAC 40, a pour principales activités le BTP et les Télécoms. Bouygues a généré un chiffre d’affaires de 56,75 milliards d’€ en 2024 pour un bénéfice de 1,06 milliards d’€.

Dividendes annuels de Bouygues sur 10 ans

Fréquence de paiement du dividende Bouygues : annuelle

Cours de Bourse de l’action Bouygues et capitalisation boursière au 20 mai 2025 : 39,40 € et 14,80 milliards de $

Rendement 2024 du dividende Bouygues au cours de Bourse actuel : 4,82 %

Croissance du dividende Bouygues sur 10 ans : + 18,8 %

Variation du cours de Bourse de l’action Bouygues sur 1 an (20 mai 2024 – 20 mai 2025) : + 9,78 %

Rentabilité brute pour l’investisseur sur 1 an (variation du cours de Bourse + dividendes perçus) : + 15,35 %

Variation du cours de Bourse de l’action Bouygues sur 10 ans (20 mai 2015 – 20 mai 2025) : + 3,90 %

Rentabilité brute pour l’investisseur sur 10 ans (variation du cours de Bourse + dividendes perçus) : + 9,18 %

Action Terna S.p.A (TRN.MI)

Le groupe Terna S.p.A est une société italienne spécialisée dans le transport d’électricité. Terna a généré un chiffre d’affaires de 3,62 milliards d’€ en 2024 pour un bénéfice de 1,06 milliards d’€.

Dividendes annuels de Terna S.p.A  sur 10 ans

Fréquence de paiement du dividende Terna S.p.A : biannuelle

Cours de Bourse de l’action Terna S.p.A et capitalisation boursière au 20 mai 2025 : 8,82 € et 17,78 milliards de $

Rendement 2024 du dividende Terna S.p.A au cours de Bourse actuel : 3,90 %

Croissance du dividende Terna S.p.A sur 10 ans : + 72 %

Variation du cours de Bourse de l’action Terna S.p.A sur 1 an (20 mai 2024 – 20 mai 2025) : + 12,82 %

Rentabilité brute pour l’investisseur sur 1 an (variation du cours de Bourse + dividendes perçus) : + 17,21 %

Variation du cours de Bourse de l’action Terna S.p.A sur 10 ans (20 mai 2015 – 20 mai 2025) : + 102,67 %

Rentabilité brute pour l’investisseur sur 10 ans (variation du cours de Bourse + dividendes perçus) : + 110,57 %

Comment investir dans les actions aristicrates du dividende en pratique ?

On peut investir dans les actions aristocrates du dividende en direct en sélectionnant soi-même les titres. Vous pourrez alors vous aider d’un stock screener pour repérer les actions les plus généreuses en terme de dividende. Il conviendra de choisir le meilleur courtier Bourse afin d’investir sur ces actions avec des frais raisonnables, mais aussi en bénéficiant des outils et services adaptés à votre profil d’investisseur. Nous vous invitons aussi à sélectionner soigneusement votre enveloppe et à privilégier l’un des meilleurs PEA pour investir dans les actions aristocrates du dividende européennes afin de bénéficier des avantages fiscaux du plan épargne en actions. En revanche, les titres d’actions dont le siège social est situé hors de l’espace économique européen, non éligibles, devront être détenues sur l’un des meilleurs compte-titres.

Il pourra être judicieux de se positionner avec une stratégie DCA, éventuellement en mettant en place un plan d’investissement, afin de lisser son point d’entrée. Vous pouvez par exemple vous tourner vers des brokers comme Trade Republic ou eToro pour réaliser des versements programmés. Il sera également possible d’investir sur les actions aristocrates du dividende avec un ETF répliquant la performance d’un panier d’actions aristocrates du dividende. Vous pourrez le faire très simplement via des courtiers en ligne comme XTB, Boursorama ou Freedom24 par exemple.

Comment investir dans les aristocrates du dividende avec des ETF ?

Quels ETF pour investir dans les actions aristocrates du dividende ?

Il est également possible de se servir des ETF ou trackers pour se positionner sur les aristocrates du dividende, de manière diversifiée et à moindre coût.

Le site américain spglobal.com propose une fiche descriptive de l’indice S&P 500 dividend aristocrats. L’onglet « Data » puis  « Constituents » permet d’obtenir le top 10 des valeurs présentes au sein de l’indice.

spglobal.com propose aussi l’équivalent européen avec l’indice S&P Europe 350 dividend aristocrats.

Il existe de nombreuses variantes d’ETF telles que S&P Developed ESG dividend aristocrats, un ETF orienté sur les aristocrates du dividende américains prenant en compte les critères ESG (Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance).

Les ETF dividend aristocrats surperforment-ils leurs indices de référence ?

Découvrez ici notre comparatif des indices S&P 500 Dividend Aristocrats (Price Return) VS S&P 500 (Price Return) et des indices S&P Europe 350 Dividend Aristocrats (Price Return) VS indicateur S&P Europe 350 (Price Return) pour répondre à cette question de la surperformance.

Graphique S&P 500 Dividend Aristocrats (Price Return) VS S&P 500 (Price Return) sur 10 ans (clôture au 20 mai 2025)

En base annualisée sur une période de 10 ans, on note une surperformance de l’indice S&P 500 (500 plus grandes sociétés américaines) à hauteur de  3,69 % par an par rapport à l’ETF S&P 500 Dividend Aristocrats.

Graphique S&P Europe 350 Dividend Aristocrats (Price Return) VS indicateur S&P Europe 350 (Price Return) sur 10 ans

(clôture au 20 mai 2025)

On retrouve une différence modérée (1,01 %) de performances annualisées 10 ans entre l’indice S&P 350 Dividend Aristocrats (aristocrates du dividende européens) et le S&P Europe 350.

On notera également une différence de performance notable entre le S&P 500 Dividend Aristocrats (aristocrates du dividende américains) et le S&P Europe 350 Dividend aristocrats (aristocrates du dividende européens).

En effet sur 10 ans, la performance annualisée ressort à 7,13 % contre 2,07 %, ce qui est tout de même plus du double en faveur des aristocrates du dividende américains.

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*À ce jour, seul le 1^er trimestre a été détaché le 14/03/25 concernant le dividende Coca-Cola pour 0,51 $, les prochains dividendes sont prévus pour juin, septembre et novembre, soit 2,04 $ de dividende total prévu pour 2025.

**100 actions initiales auxquelles s’ajoutent 125,48 nouvelles actions acquises entre 2006 et 2025

***Remarque : ce second scénario est basé sur l’hypothèse d’un cours médian sur 20 ans et qu’il soit resté stable sur toute la période d’analyse en réalité l’investisseur optant pour le réinvestissement des dividendes aurait connu des variations dans ses quantités d’actions acquises du fait des variations du cours de Bourse des actions Coca-Cola. Par exemple, il en aurait obtenu davantage en 2008 lorsque les marchés boursiers étaient bas et à l’inverse, il en aurait obtenu moins lorsque les actions Coca-Cola étaient chèrement valorisées.

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