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Lorsque l’on analyse les fonds de placements (SICAV et FCP) les plus performants sur 10 ans, on constate que les OPCVM liés à la gestion de croissance (growth) restent en tête de liste au regard de leurs performances annualisées sur 10 ans.
Découvrez notre classement 2023 des 5 meilleurs OPCVM mondiaux, toutes catégories confondues, basé sur leurs performances annualisées au cours des 10 dernières années.
OPCVM : Qu’est-ce qu’un OPCVM ? Quels avantages à investir dans des SICAV ou FCP ?
OPCVM est l’abréviation d’Organisme de Placement Collectif en Valeurs Mobilières. Investir dans un OPCVM est idéal pour les particuliers ne souhaitant pas se positionner en direct sur les marchés et à avoir à sélectionner eux-mêmes les actions à acheter.
L’activité des OPCVM consiste à collecter des fonds auprès de leurs clients pour les investir dans des valeurs mobilières (actifs financiers) sur les marchés, via des équipes de gérants professionnels.
Sous forme de SICAV (Société d’investissement à capital variable) ou de FCP (fonds communs de placement), de nombreuses catégories d’OPCVM existent selon les risques souhaités, les zones géographiques, les secteurs, les catégories d’actifs (actions, obligations, matières premières, etc.) ou les stratégies de gestion telles que la gestion growth (axée sur la croissance) ou encore la gestion value (axée sur la valorisation) par exemple. Afin de dynamiser leurs performances, certains fonds peuvent également faire appel aux produits dérivés tels que les options.
État des lieux des OPCVM en 2023
Morningstar recense 57 020 OPCVM au 24 avril 2023, toutes catégories confondues. Ce chiffre est très important car, à titre comparatif, environ 58 000 sociétés sont cotées en Bourse dans le monde. Il y a donc presque autant de sociétés cotées que d’OPCVM.
Le bémol de la gestion collective vient de sa faible capacité à générer de l’alpha (surperformance par rapport au Benchmark, indicateur boursier de référence).
En effet, une vaste étude publiée deux fois par an par Spiva Scorecard indique que sur des périodes supérieures à 5 ans, seul un faible nombre de fonds parviennent à surperformer leurs indicateurs de référence (benchmark). En effet, selon le dernier rapport (fin 2022), on relève que globalement, plus de 90 % des OPCVM ne parviennent pas surperformer leurs indicateurs de référence à horizon 10 ans et plus.
Néanmoins, certains OPCVM « sortent du lot » au regard de leurs très bonnes performances historiques.
TOP 5 des OPCVM aux meilleurs rendements sur 10 ans
Voici le classement des OPCVM ayant généré des performances annualisées supérieures à 19 % ces 10 dernières années.
Ce classement a été obtenu grâce aux données de Morningstar à travers une analyse de 57 020 fonds.
Sur les 5 OPCVM les plus performants du marché depuis 10 ans, on trouve une présence majoritaire de fonds d’investissements spécialisés dans les secteurs des technologies.
Attention cependant à bien prendre en compte le facteur lié au fait que les performances historiques de tout placement boursier ne préjugent pas des performances futures, sans exception.
1. Global Technology Fund de Fidelity International
Nom du fonds : Fidelity Funds – Global Technology Fund Y-Acc-EUR
ISIN du fonds : LU0346389348
Performance annualisée sur 10 ans au 21/04/23 : 21,47 %
Actifs du fonds au 31/03/23 : 14 946 millions d’euros
Valeur liquidative du fonds au 21/04/23 : 115,50 €
Notation Morningstar : 5/5
Notation de durabilité (critères RSE ou Responsabilité Sociale et Environnementale) : 3/5
Société de gestion : Fidelity International
Fidelity International recense 729 parts de fonds au 24 avril 2023 (données Morningstar).
Le fonds Global Technology Fund de Fidelity International a pour objectif d’investissement la croissance à long terme par l’intermédiaire d’une sélection de sociétés de type growth, principalement américaines.
Au 31 mars 2023, les principaux secteurs d’investissements du fonds sont la technologie (65,51 %), la consommation cyclique (10,84 %) et les services de communication (12,50 %).
Les cinq principales positions du fonds sont Microsoft (4,96 %), Apple (4,89 %), Salesforce (3,11 %), Alphabet (3,04 %) et Telefonaktiebolaget LM Ericsson (2,96 %).
2. Global Technology de Columbia Threadneedle
Nom du fonds : Threadneedle (Lux) – Global Technology Class ZU (Accumulation Shares)
ISIN du fonds : LU0957808578
Performance annualisée sur 10 ans au 21/04/23 : 20,54 %
Actifs du fonds au 21/04/23 : 622 millions de dollars
Valeur liquidative du fonds au 21/04/23 : 38,78 $
Notation Morningstar : 5/5
Notation de durabilité (critères RSE ou Responsabilité Sociale et Environnementale) : 3/5
Société de gestion : Columbia Threadneedle
Columbia Threadneedle recense 557 parts de fonds au 24 avril 2023 (données Morningstar).
Le fonds Global Technology de Columbia Threadneedle a pour objectif d’investissement la croissance à long terme par l’intermédiaire d’une sélection de sociétés internationales liées aux industries des technologies.
Au 31 mars 2023, les principaux secteurs d’investissements du fonds sont la technologie (82,49 %), les services de communication (8,43 %) et les services financiers (2,78 %).
Les cinq principales positions du fonds sont Lam Research Corp (6,25 %), Apple (5,84 %), Broadcom (4,75 %), Alphabet (3,77 %), et Teradyne (3,66 %).
3. Active Solar de UBS Third Party Management Company
Nom du fonds : Luxembourg Selection Fund – Active Solar C USD
ISIN du fonds : LU0377291322
Performance annualisée sur 10 ans au 21/04/23 : 20,06 %
Actifs du fonds au 20/04/23 : 313 millions de dollars
Valeur liquidative du fonds au 21/04/23 : 75,68 $
Notation Morningstar : 3/5
Notation de durabilité (critères RSE ou Responsabilité Sociale et Environnementale) : 3/5
Société de gestion : UBS Third Party Management Company S.A.
UBS recense 929 parts de fonds au 24 avril 2023 (données Morningstar).
Le fonds Active Solar C d’UBS a pour objectif d’investir en actions mondiales liées aux énergies alternatives.
Au 31 mars 2023, les principaux secteurs d’investissements du fonds sont la technologie (77,65 %), les services publics (12,07 %) et l’industrie (5,68 %).
Les cinq principales positions du fonds sont SolarEdge Technologies (7,27 %), Canadian Solar (6,76 %), JinkoSolar Holding (6,66 %), Sunrun (6,53 %) et LONGi Green Energy (6,00 %).
4. US Technology Fund de JPMorgan
Nom du fonds : JPMorgan Funds – US Technology Fund C (dist) – USD
ISIN du fonds : LU0822049549
Performance annualisée sur 10 ans au 21/04/23 : 19,83 %
Actifs du fonds au 21/04/23 : 5 175 millions de dollars
Valeur liquidative du fonds au 21/04/23 : 508,11 $
Notation Morningstar : 4/5
Notation de durabilité (critères RSE ou Responsabilité Sociale et Environnementale) : 4/5
Société de gestion : JPMorgan Asset Management
JP Morgan recense 1 277 parts de fonds au 24 avril 2023 (données Morningstar).
Le fonds US Technology Fund C de JPMorgan a pour objectif d’investir en actions américaines liées aux technologies.
Au 31 mars 2023, les principaux secteurs d’investissements du fonds sont la technologie (72,36 %), les services de communication (12,53 %) et la consommation cyclique (10,78 %).
Les cinq principales positions du fonds sont Meta Platforms (4,53 %) Tesla (3,98 %), Nvidia Corp (3,85 %), Synopsys (3,55 %) et Oracle Corp (3,40 %).
5. Disruptive Technology de BNP Paribas
Nom du fonds : BNP Paribas Funds Disruptive Technology I
ISIN du fonds : LU0823422067
Performance annualisée sur 10 ans au 21/04/23 : 19,41 %
Actifs du fonds au 20/04/23 : 3 280 millions de dollars
Valeur liquidative du fonds au 21/04/23 : 2 040,50 €
Notation Morningstar : 5/5
Notation de durabilité (critères RSE ou Responsabilité Sociale et Environnementale) : 4/5
Société de gestion : BNP Paribas Asset Management Luxembourg
UBS recense 1 878 parts de fonds au 24 avril 2023 (données Morningstar).
Le fonds Disruptive Technology de BNP Paribas a pour objectif d’investir en actions mondiales liées aux technologies.
Au 31 mars 2023, les principaux secteurs d’investissements du fonds sont la technologie (65,13 %), la consommation cyclique (11,44 %) et les services financiers (6,14 %).
Les cinq principales positions du fonds sont Microsoft (6,09 %), Apple (5,47 %), First Solar (3,97 %) Alphabet (3,90 %) et Visa (3,83 %).
Évolution de la performance des 5 meilleurs OPCVM depuis le précédent classement
Tableau Top 5 OPCVM 2022 vs Top 5 OPCVM 2023
On note qu’entre notre précédent classement de 2022 et ce classement de 2023, on retrouve 3 fonds :
- Fidelity Funds – Global Technology Fund Y-Acc-EUR
- Threadneedle (Lux) – Global Technology Class ZU
- JPMorgan Funds – US Technology Fund C (acc) – USD
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Vous pouvez acheter des OPCVM via un compte titres ou via les enveloppes « défiscalisantes » que sont le PEA et l’assurance-vie proposés par un courtier en ligne ou une banque.
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Rédacteur en chef - Café de la Bourse
Diplômé de l’ICN et de l’ESCP. Louis Yang a travaillé à la Mission Economique, au sein du groupe Lafarge et a été conseiller en gestion de patrimoine indépendant. Il a également été rédacteur et éditeur financiers pour Aol Finance et Yahoo Finance. Louis Yang est auteur pour la librairie du Commerce International, chroniqueur sur BFM et sur B Smart TV ainsi que co-fondateur et rédacteur en chef des sites Café de la Bourse, Café du Patrimoine et Café du Trading.