Top 5 OPCVM les plus performants sur 10 ans

Lorsque l’on analyse les fonds de placements (SICAV et FCP) les plus performants sur 10 ans, on constate que les OPCVM liés à la gestion de croissance (growth) restent en tête de liste au regard de leurs performances annualisées sur 10 ans.

Découvrez notre classement 2024 des 5 meilleurs OPCVM mondiaux, toutes catégories confondues, basé sur leurs performances annualisées au cours des 10 dernières années.

OPCVM : Qu’est-ce qu’un OPCVM ? Quels avantages à investir dans des SICAV ou FCP ?

OPCVM est l’abréviation d’Organisme de Placement Collectif en Valeurs Mobilières. Investir dans un OPCVM est idéal pour les particuliers ne souhaitant pas se positionner en direct sur les marchés et à avoir à sélectionner eux-mêmes les actions à acheter.

L’activité des OPCVM consiste à collecter des fonds auprès de leurs clients pour les investir dans des valeurs mobilières (actifs financiers) sur les marchés, via des équipes de gérants professionnels.

Sous forme de SICAV (Société d’investissement à capital variable) ou de FCP (fonds communs de placement), de nombreuses catégories d’OPCVM existent selon les risques souhaités, les zones géographiques, les secteurs, les catégories d’actifs (actions, obligations, matières premières, etc.) ou les stratégies de gestion telles que la gestion growth (axée sur la croissance) ou encore la gestion value (axée sur la valorisation) par exemple. Afin de dynamiser leurs performances, certains fonds peuvent également faire appel aux produits dérivés tels que les options.

État des lieux des OPCVM en 2024

Morningstar recense 60 207 OPCVM au 7 octobre 2024, toutes catégories confondues. Ce chiffre est très important car, à titre comparatif, un peu plus de 58 000 sociétés sont cotées en Bourse dans le monde. Il y a donc presque autant de sociétés cotées que d’OPCVM.

Le bémol de la gestion collective vient de sa faible capacité à générer de l’alpha (surperformance par rapport au Benchmark, indicateur boursier de référence).

En effet, une vaste étude publiée deux fois par an par Spiva Scorecard indique que sur des périodes supérieures à 5 ans, seul un faible nombre de fonds parviennent à surperformer leurs indicateurs de référence (benchmark). En effet, selon le dernier rapport (fin 2023), on relève que globalement, plus de 87 % des OPCVM ne parviennent pas surperformer leurs indicateurs de référence à horizon 10 ans et plus.

Néanmoins, certains OPCVM « sortent du lot » au regard de leurs très bonnes performances historiques.

TOP 5 des OPCVM aux meilleurs rendements sur 10 ans

Voici le classement 2024 des OPCVM ayant généré des performances annualisées supérieures à 20 % ces 10 dernières années.

Ce classement a été obtenu grâce aux données de Morningstar à travers une analyse de 60 207 fonds.

Sur les 5 OPCVM les plus performants du marché depuis 10 ans, on trouve une présence majoritaire de fonds d’investissements spécialisés dans les secteurs des technologies.

Attention cependant à bien prendre en compte le facteur lié au fait que les performances historiques de tout placement boursier ne préjugent pas des performances futures, sans exception.

1. Global Value Credit Fund de New Capital UCITS Fund Plc

Nom du fonds : New Capital Global Value Credit Fund – CNH Hedged O Acc

ISIN du fonds : IE00B653FK09

Performance annualisée sur 10 ans au 04/10/24 : 23,90 %

Actifs du fonds au 04/10/24 : 669 millions de dollars US

Valeur liquidative du fonds au 04/10/24 : 1145,43 CNH

Notation Morningstar : Non noté

Notation de durabilité (critères RSE ou Responsabilité Sociale et Environnementale) : 2/5

Société de gestion : EFG Asset Management (UK) ltd

Fidelity International recense 262 parts de fonds au 7 octobre 2024 (données Morningstar).

Le fonds New Capital Global Value Credit Fund – CNH Hedged O Acc a pour objectif d’investissement la croissance à long terme du capital et du revenu. Sa principale classe d’actif est représentée par des obligations de sociétés à revenus fixes.

Au 30 septembre 2024, les principaux secteurs d’investissements du fonds sont les obligations de sociétés (73,22 %), les obligations gouvernementales (3,68 %) et les liquidités (2,49 %).

Les cinq principales positions du fonds sont Allianz SE (2,11 %), Meta Platforms (1,85 %), Volkswagen International Finance (1,84 %), Roche Holdings (1,82 %) et NBN Co Ltd. (1,81 %).

2. Global Technology Fund de Fidelity (Luxembourg)

Nom du fonds : Fidelity Funds – Global Technology Fund Y-Acc-EUR

ISIN du fonds : LU0346389348

Performance annualisée sur 10 ans au 07/10/24 : 21,89 %

Actifs du fonds au 30/09/24 : 22 137 millions d’euros

Valeur liquidative du fonds au 07/10/24 : 168,90 €

Notation Morningstar : 5/5

Notation de durabilité (critères RSE ou Responsabilité Sociale et Environnementale) : 3/5

Société de gestion : Fidelity (Luxembourg)

Fidelity International recense 783 parts de fonds au 7 octobre 2024 (données Morningstar).

Le fonds Global Technology Fund de Fidelity International a pour objectif d’investissement la croissance à long terme par l’intermédiaire d’une sélection d’actions de sociétés de type growth, principalement américaines.

Au 31 août 2024, les principaux secteurs d’investissements du fonds sont la technologie (68,41 %), la consommation cyclique (9,60 %) et les services de communication (9,83 %).

Les cinq principales positions du fonds sont TSMC (6,21 %), Microsoft (6,13 %), Apple (4,52 %), Telefonaktiebolaget LM Ericsson (3,42 %) et Alphabet (3,25 %).

3. US Technology Fund de JPMorgan

Nom du fonds : JPMorgan Funds – US Technology Fund C (acc) – USD

ISIN du fonds : LU0129496690

Performance annualisée sur 10 ans au 07/10/24 : 21,76 %

Actifs du fonds au 07/10/24 : 7 052 millions de dollars US

Valeur liquidative du fonds au 07/10/24 : 104,33 $

Notation Morningstar : 4/5

Notation de durabilité (critères RSE ou Responsabilité Sociale et Environnementale) : 3/5

Société de gestion : JPMorgan Asset Management (Europe)

JP Morgan recense 1 329 parts de fonds au 7 octobre 2024 (données Morningstar).

Le fonds US Technology Fund C de JPMorgan a pour objectif d’investir en actions américaines liées aux technologies.

Au 31 août 2024, les principaux secteurs d’investissements du fonds sont la technologie (74,00 %), les services de communication (13,74 %) et la consommation cyclique (10,61 %).

Les cinq principales positions du fonds sont Nvidia Corp (5,04 %), Meta Platforms (4,89 %), Oracle Corp (4,17 %), Netflix (3,49 %) et Alphabet (3,44 %).

4. Global Technology de Columbia Threadneedle (Lux)

Nom du fonds : CT (Lux) – Global Technology Class ZU (Accumulation Shares) EUR

ISIN du fonds : LU0957808735

Performance annualisée sur 10 ans au 04/10/24 : 21,22 %

Actifs du fonds au 04/10/24 : 1 084 millions de dollars US

Valeur liquidative du fonds au 04/10/24 : 53,46 €

Notation Morningstar : 5/5

Notation de durabilité (critères RSE ou Responsabilité Sociale et Environnementale) : 3/5

Société de gestion : Threadneedle Management Luxembourg

Columbia Threadneedle recense 528 parts de fonds au 7 octobre 2024 (données Morningstar).

Le fonds Global Technology de Columbia Threadneedle a pour objectif d’investir en actions américaines liées aux technologies.

Au 31 juillet 2024, les principaux secteurs d’investissements du fonds sont la technologie (71,74 %), les services de communication (11,52 %) et les valeurs industrielles (6,26 %).

Les cinq principales positions du fonds sont Broadcom (5,41 %), Lam Research Corp (4,78 %), Microsoft Corp (4,77 %), Apple (4,72 %) et Nvidia (4,61 %).

5. US High Yield Portfolio de AB SICAV

Nom du fonds : AB SICAV I – US High Yield Portfolio S USD Acc

ISIN du fonds : LU0759706681

Performance annualisée sur 10 ans au 04/10/24 : 20,88 %

Actifs du fonds au 04/10/24 : 202 millions de dollars US

Valeur liquidative du fonds au 04/10/24 : 109,18 $

Notation Morningstar : Non noté

Notation de durabilité (critères RSE ou Responsabilité Sociale et Environnementale) : 2/5

Société de gestion : AllianceBernstein (Luxembourg)

AllianceBernstein recense 1 691 parts de fonds au 7 octobre 2024 (données Morningstar).

Le fonds US High Yield Portfolio de AllianceBernstein a pour objectif une gestion active et flexible d’actifs de types obligataires.

Au 31 août 2024, les principaux secteurs d’investissements du fonds sont les obligations de sociétés (81,94 %), les liquidités (4,23 %) et les obligations gouvernementales (2,43 %).

Les cinq principales positions du fonds sont CDX-NAHYS42V1-5Y-741465 (2,86 %), US 5 Year Note (2,72 %), United States Treasury Notes (1,03 %), Carnival Corporation (0,68 %) et Albertsons Cos Inc (0,60 %)

Évolution de la performance des 5 meilleurs OPCVM depuis le précédent classement

Tableau Top 5 OPCVM 2023 vs Top 5 OPCVM 2024

On note qu’entre notre précédent classement de 2023 et ce classement de 2024, on retrouve 3 fonds :

• Fidelity Funds – Global Technology Fund Y-Acc-EUR
• Threadneedle (Lux) – Global Technology Class ZU
• JPMorgan Funds – US Technology Fund C (acc) – USD

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Vous pouvez acheter des OPCVM via un compte titres ou via les enveloppes « défiscalisantes » que sont le PEA et l’assurance-vie proposés par un courtier en ligne ou une banque.

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