Notre avis sur Scalable Capital : le courtier Bourse « pour que tout le monde puisse devenir investisseur »

Notre avis sur Scalable Capital : le courtier Bourse « pour que tout le monde puisse devenir investisseur »

Avec comme objectif de devenir le courtier Bourse et le gestionnaire d’actif permettant de donner à chacun les moyens de devenir investisseur, le néo courtier d’origine allemande débarque en France avec une offre que nous tacherons de vous détailler le plus clairement possible ici.

Scalable Capital, c’est quoi ? Histoire et chiffres clés du néo courtier en ligne

Scalable CapitalScalable Capital a été créé en 2014 par Erik Podzuweit et Florian Prucker ; c’est une entreprise d’investissement allemande supervisée par la BaFin (l’autorité allemande de supervision financière). Scalable Capital dispose de bureaux à Munich, Berlin et Londres pour un total de 350 employés.

Soutenu par des investisseurs de renom tel que BlackRock ou Tencent, Scalable Capital a réalisé plusieurs levées de fonds pour un total de 260 millions d’euros.

Avant d’être devenu un courtier en Bourse à part entière, Scalable Capital a été une solution de gestion d’actif automatisée (robo-advisor) qu’il était possible de connecter aux plus grandes banques européennes.

Maintenant courtier à part entière, Scalable Capital compte plus de 500 000 clients et plus de 6 milliards d’euros d’actifs sous gestion.

L’ambition pour Scalable Capital à partir de 2022 est de partir à la conquête de la France, l’Espagne, l’Italie, les Pays-Bas et l’Autriche pour devenir la plus grande plateforme d’investissement européenne.

Caractéristiques de l’offre de courtage proposée par Scalable Capital

courtier-Scalable Capital Plan d’investissement pour tous sans commission sur tous les ETF ou en actions à partir d’1 €. Risque de perte en capital* Découvrez

*Voir conditions sur le site.

Offres et tarifs proposés par Scalable Capital

L’offre de courtage de Scalable Capital se décompose en 3 grilles tarifaires incluses dans des packs. Les ordres des clients ne sont pas systématiquement exécutés sur une place boursières tel que Euronext mais le plus souvent sur une place alternative (Gettex), ce qui permet à Scalable Capital d’obtenir des tarifs plus compétitifs en termes de commission. Il est également possible de placer des ordres sur Xetra (Bourse de Francfort) mais la tarification des frais de courtage n’est plus aussi compétitive.

Scalable Capital a également noué des partenariats avec des émetteurs d’ETF (iShares, Invesco, Xtrackers) pour permettre aux investisseurs de pouvoir investir dans leurs ETF sans payer de commission, il s’agit de ce que Scalable Capital appelle les « ETF Prime ».

Notons également que les transactions sur Actions et ETF liées à un plan d’investissement sont sans commission dans l’ensemble des packs.

Le pack « Free Broker » de Scalable Capital

Ce pack est recommandé par Scalable Capital pour les investisseurs en ETF. Il est gratuit et permet d’avoir accès à un plan d’investissement sans frais ainsi qu’aux « ETF Prime ».

Les transactions sur actions et autres ETF sont facturées 0,99 EUR si elles passent par la place alternative Gettex. Les ordres de Bourse sur Xetra sont fracturés 3,99 EUR plus les frais de bourse de 0,01 % (min. 1,50 EUR).

Le pack « Prime Broker » de Scalable Capital

Ce pack est également nommé le « forfait trading » et il est facturé 2,99 EUR par mois (payable annuellement). Il regroupe toutes les fonctionnalités du pack « Free Broker » à la différence que les transactions de plus de 250 EUR sur Gettex sont sans commission (au lieu de 0,99 EUR).

Le pack « Prime Broker Flex » de Scalable Capital

Totalement identique au pack « Prime Broker » à la seule différence que ce pack offre plus de flexibilité en permettant un paiement mensuel de l’abonnement, lequel est facturé 4,99 EUR par mois.

Actions, Fonds, Plans d’investissement et crypto monnaies sur Scalable Capital

Plus de 6 000 actions françaises et internationales sont disponibles chez Scalable Capital. Il est possible d’acheter 1 EUR d’une action dans le cadre d’un plan d’investissement.

On note également que plus de 1 500 ETF sont disponibles. Les investisseurs soucieux d’investir de façon socialement responsable seront ravis de découvrir que les ETF durables sont spécialement marqués et identifiés par une petite feuille verte.

Les principales crypto monnaies (Ethereum, Bitcoin, Litecoin, Ripple…) sont disponibles sous forme d’ETP. Les coûts pour les produits ETP Crypto (CoinShares) sont remboursés et il n’y a pas de date limite pour cette offre promotionnelle. Jusqu’au 30 mars 2022, il n’y a pas de supplément de spread sur les cryptos, mais ce supplément pour les cryptos uniquement est normalement de 0,99 % pour le pack « FreeBroker » et de 0,69 % pour le pack « Prime Broker ».

Plus de 1 700 fonds sont aussi disponibles sans frais d’entrée.

L’application mobile proposée par le courtier Scalable Capital

Bien qu’une plateforme web soit disponible pour trader depuis un ordinateur, le principal atout de Scalable Capital est l’application mobile simple et intuitive mise à disposition des investisseurs.

On regrette qu’il ne soit pas possible d’ouvrir un compte de démo afin de tester les fonctions de l’application avant d’ouvrir un compte.

Ouvrir un compte chez Scalable Capital

Pour ouvrir un compte chez Scalable Capital, il faut commencer par cliquer sur le bouton « ouvrir un compte » en haut à droite du site. Il vous sera ensuite demandé de saisir et valider votre adresse email avec un lien de confirmation que sera automatiquement envoyé.

Ensuite, 3 étapes vont permettre de valider votre compte :

  • choisir votre offre de courtage (traduit par erreur comme « choisir un broker ») ;
  • saisir vos données personnelles ;
  • verser une somme d’argent.

Veuillez noter qu’il est également possible d’ouvrir un compte directement depuis l’application mobile.

Nous avons apprécié le formulaire « intelligent » qui cherche automatiquement l’adresse sur Google Map afin d’éviter les erreurs.

Notre avis sur Scalable Capital

Scalable Capital est un néo courtier Bourse qui démocratise et simplifie l’investissement en Bourse. Nous apprécions la volonté de ce courtier en ligne de simplifier l’accès aux marchés financiers afin que de nouveaux investisseurs puissent commencer à épargner.

Nous tenons à saluer la réactivité du courtier Scalable Capital qui intègre dans l’un de ses plans d’investissement la possibilité d’investir également une partie de son capital dans l’or pour lutter contre la récente inflation.

L’un des aspects qu’il est important de souligner, c’est la volonté de Scalable Capital de mettre en avant les solutions d’investissement durable, que ce soit par « l’étiquetage » des ETF durables ou par la possibilité de choisir un plan d’investissement « Sustainable » (durable).

À qui s’adresse le courtier en Bourse Scalable Capital ?

Pour paraphraser les mots de l’un de fondateur de Scalable Capital, il s’agit d’un courtier en Bourse qui s’adresse à ceux qui sont découragés à l’idée d’investir en Bourse, soit en raison de la complexité des marchés financiers, soit en raison des frais trop importants demandés par les courtiers Bourse traditionnels ou encore en raison des capitaux minimum parfois trop importants qu’il faut pour débuter.

Les plans d’investissement permettant d’investir dès 1 euro avec un environnement simplifié pour l’investisseur final, puisqu’il suffit de se laisser guider en choisissant un portefeuille conçu en fonction de votre profil d’investisseur et du niveau de risque recherché, en font un excellent choix pour celui qui ne veut pas laisser sa banque gérer ses investissements mais qui ne veut pas pour autant se retrouver seul en Bourse au risque de commettre des erreurs.

Scalable Capital

Quelques questions sur Scalable Capital ?

Scalable Capital est régulé par l’équivalent allemand de l’AMF (la BaFin). Grâce à la réglementation ESMA et l’obtention du passeport européen, Scalable Capital est libre de proposer en toute légalité l’ensemble de ses services en Europe (y compris en France). En adéquation avec les services qu’il propose, on retrouve sur le site Regafi (registre des agents financiers de la Banque de France) que Scalable Capital est autorisé à exercer comme courtier, gestionnaire de fonds et donner des conseils en investissement.

Dans différents communiqués de presse, Erik Podzuweit, le fondateur de Scalable Capital met en avant l’importance de commencer à investir dès que l’on est jeune pour préparer sa retraite et à quel point il peut être décourageant pour de nombreux investisseurs de commencer à investir en Bourse. Ce n’est donc pas une surprise de voir chez Scalable Capital une offre qui met en avant des plans d’investissement ayant comme objectif de simplifier la vie des nouveaux investisseurs.

À moins que vous ayez l’intention de placer un nombre important de transactions pour trader activement sur les marchés boursiers, l’offre « Freebroker » de Scalable Capital devrait répondre à la grande majorité de vos besoins. D’autant plus que les plans d’investissement conçus pour les investisseurs sont exempts de commission de courtage quel que soit le pack choisi.

Toutes nos informations sont, par nature, génériques. Elles ne tiennent pas compte de votre situation personnelle et ne constituent en aucune façon des recommandations personnalisées en vue de la réalisation de transactions et ne peuvent être assimilées à une prestation de conseil en investissement financier, ni à une incitation quelconque à acheter ou vendre des instruments financiers. Le lecteur est seul responsable de l’utilisation de l’information fournie, sans qu’aucun recours contre la société éditrice de Cafedelabourse.com ne soit possible. La responsabilité de la société éditrice de Cafedelabourse.com ne pourra en aucun cas être engagée en cas d’erreur, d’omission ou d’investissement inopportun.