Quel est le meilleur ETF PEA en 2025 ?

Pour les investisseurs français, le Plan d’Épargne en Actions (PEA) se distingue comme une solution populaire pour investir en Bourse en offrant une fiscalité allégée. Au cœur de cette enveloppe fiscale avantageuse, les ETF, qui sont des fonds d’investissement cotés en Bourse (aussi appelé Trackers), apparaissent comme des instruments incontournables pour diversifier son portefeuille boursier tout en bénéficiant de frais réduits.

Comment investir en PEA sur les ETF ? Qu’est-ce qu’un ETF PEA ? Quels sont les ETF éligibles au PEA ? Quels sont les avantages et inconvénients des ETF PEA ? Dans quels ETF PEA investir pour tirer le meilleur parti de son PEA en 2025 ? Découvrez notre sélection des meilleurs ETF PEA de 2025 et nos conseils pour acheter des ETF PEA en pratique.

Notez que vous pouvez aussi investir dans ces actions via le meilleur compte titres chez le meilleur courtier Bourse, c’est-à-dire celui proposant les produits sur lesquels vous souhaitez investir au meilleur prix, en mettant à disposition les outils et services adaptés à votre profil d’investisseur.

Qu’est-ce qu’un ETF PEA ?

Un ETF PEA est un type de fonds d’investissement qui se négocie sur les marchés boursiers comme une action ordinaire. L’avantage principal d’un ETF éligible au PEA est qu’il permet aux investisseurs de bénéficier d’une exposition diversifiée à un large éventail d’actions, souvent à travers différents secteurs d’activité et différentes zones géographiques, tout en profitant des avantages fiscaux associés au Plan d’Épargne en Actions (PEA) français.

Le PEA offre des incitations fiscales pour encourager l’investissement dans les entreprises européennes à long terme, mais nous verrons que les ETF PEA permettent d’investir hors Europe en gardant les mêmes avantages fiscaux. Les gains réalisés au sein d’un PEA sont exonérés d’impôt de plus-value pour les PEA de plus de cinq ans. Cela fait des ETF éligibles au PEA un choix attrayant pour les investisseurs à long terme qui cherchent à optimiser leur fiscalité tout en investissant sur le marché actions.

Les ETF PEA cherchent à répliquer la performance d’un indice boursier spécifique, comme le CAC 40 ou le S&P 500. Cela signifie que le fonds détient les mêmes actions et dans les mêmes proportions que l’indice qu’il suit, ce qui permet aux investisseurs de bénéficier des mêmes rendements que l’indice boursier, moins les frais de gestion du fonds, qui sont généralement faibles pour les ETF.

En combinant la simplicité d’achat d’une action individuelle avec la diversification offerte par un fonds d’investissement, les ETF éligibles au PEA offrent une solution pratique pour les investisseurs qui souhaitent accéder à une stratégie d’investissement passive avec des versements programmés (DCA) par exemple. Ils peuvent acheter ou vendre des parts d’ETF tout au long de la journée de trading à des prix qui reflètent la valeur nette du fonds en temps réel, ce qui offre une flexibilité et une transparence des prix pour les investisseurs.

En résumé, les ETF PEA sont des instruments financiers intéressants pour les investisseurs qui recherchent une croissance à long terme de leur épargne, tout en réduisant leur charge fiscale.

Quels sont les ETF éligibles au PEA ?

Les ETF qui sont éligibles au Plan d’Épargne en Actions (PEA) doivent normalement se conformer à une règle clé : investir au moins 75 % de leur actif dans des titres de sociétés dont le siège social est situé dans l’Union Européenne.

Cette contrainte vise à encourager l’investissement au sein de l’Union Européenne tout en permettant aux épargnants français de bénéficier de la fiscalité du PEA très attractive. En effet, les gains générés au sein d’un PEA de plus de 5 ans sont exonérés d’impôts de plus value, ce qui en fait un outil d’optimisation fiscale très attractif. Notez que les prélèvements sociaux restent dus. Ils s’élèvent en 2025 à 17,2 %.

Cependant, grâce à la technique de la réplication synthétique, certains ETF peuvent contourner cette limitation géographique. La réplication synthétique est une méthode où l’ETF utilise des instruments dérivés, comme des swaps, pour reproduire la performance d’un indice. Cela signifie que l’ETF n’a pas besoin de détenir physiquement les actions qui composent l’indice, surtout si elles sont situées hors de l’Europe.

Par exemple, un ETF souhaitant suivre un indice composé majoritairement d’actions américaines peut conclure un accord de swap avec une autre partie, souvent une banque d’investissement, qui s’engage à fournir la performance de cet indice. En échange, l’ETF fournit la performance d’un panier d’actions européennes qu’il détient réellement. Ainsi, même si l’ETF n’investit pas directement dans des actions hors Europe, il peut quand même offrir à ses investisseurs l’exposition souhaitée à ces marchés.

Cette méthode de réplication synthétique d’ETF offre plusieurs avantages :

• Diversification géographique : les investisseurs peuvent bénéficier d’une exposition à des marchés mondiaux tout en restant dans le cadre fiscal avantageux du PEA.
• Flexibilité : les ETF à réplication synthétique peuvent s’adapter rapidement aux changements d’indices ou de stratégies d’investissement sans avoir à acheter ou vendre de grandes quantités d’actions.
• Efficacité des coûts : les coûts de transaction sont souvent réduits, car il n’est pas nécessaire d’acheter et de vendre physiquement les actions de l’indice.

En conclusion, les ETF à réplication synthétique éligibles au PEA offrent une opportunité unique pour les épargnants de participer à la croissance des marchés financiers mondiaux tout en bénéficiant des avantages fiscaux du PEA. Ils représentent une solution d’investissement innovante qui combine flexibilité, transparence et coûts réduits, rendant l’investissement en bourse accessible et fiscalement attractif pour un grand nombre d’investisseurs.

Pourquoi investir dans un ETF PEA ?

Investir dans un ETF éligible au PEA offre une multitude d’avantages qui attirent de nombreux investisseurs français. Tout d’abord, la diversification du portefeuille boursier est un atout majeur. En effet, un ETF peut contenir des dizaines, voire des centaines d’actions différentes, ce qui permet de réduire le risque spécifique à une entreprise et de profiter d’une stabilité accrue. De plus, l’accès simplifié aux marchés boursiers est un autre avantage notable. Identique aux actions, les ETF sont cotés en bourse et peuvent être achetés ou vendus à tout moment pendant les heures d’ouverture.

Les avantages fiscaux offerts par le PEA sont également significatifs. Les gains réalisés sur un PEA de plus de 5 ans sont exonérés d’impôts de plus value, ce qui peut représenter une économie d’impôt considérable, surtout pour les investissements à long terme. Cela rend les ETF éligibles au PEA particulièrement attrayants pour ceux qui recherchent une gestion passive de leurs investissements via un plan d’investissement par exemple, où l’objectif est de suivre un indice de marché plutôt que de battre le marché par une sélection active de titres.

En termes de coûts, les ETF sont généralement associés à des frais de gestion inférieurs par rapport aux fonds traditionnels gérés activement. Cela s’explique par le fait que les ETF cherchent à répliquer la performance d’un indice boursier et nécessitent donc moins d’intervention de la part des gestionnaires de fonds.

Toutefois, il n’y a pas que des avantages et il existe aussi des inconvénients à bien prendre en compte. L’une des principales limites du PEA est l’exposition très relative aux marchés hors Union Européenne, car les règles du PEA imposent que la majorité des investissements soient réalisés dans des titres de l’Union Européenne. Bien que la réplication synthétique puisse offrir une solution à cette limitation, elle peut introduire une complexité supplémentaire et des risques liés aux contreparties impliquées par les swaps.

Les risques inhérents au marché boursier, tels que la volatilité et la possibilité de perte en capital, sont également présents dans les investissements en ETF. Les marchés peuvent fluctuer en réponse à des facteurs économiques, politiques ou sociaux, et il est possible que la valeur de l’ETF diminue, entraînant une perte en capital pour l’investisseur particulier.

Enfin, les avantages fiscaux du PEA peuvent être moins pertinents pour les investisseurs non-résidents en France. D’ailleurs les non-résidents ne peuvent pas ouvrir de PEA mais peuvent conserver leur PEA existant.

En conclusion, les ETF PEA sont une option d’investissement puissante qui combine commodité, faible coût et avantages fiscaux. Ils conviennent particulièrement aux investisseurs particuliers qui souhaitent une approche d’investissement à long terme et qui sont prêts à accepter les risques associés aux marchés boursiers.

Comment choisir le meilleur ETF PEA dans lequel investir ?

Freedom 24 : recevez jusqu’à 20 actions gratuites pour l’ouverture d’un compte jusqu’au 30/06/25*

*Votre capital est assujetti à un risque

Lorsque vous envisagez d’investir dans un ETF PEA, il est crucial de procéder à une analyse minutieuse pour s’assurer que le fonds correspond bien à vos besoins et à votre stratégie d’investissement. Voici un développement détaillé des critères clés à considérer.

Premièrement, il est important d’évaluer la performance historique de l’ETF PEA. Bien que les performances passées ne soient pas une garantie des résultats futurs, elles peuvent donner une indication de la façon dont l’ETF PEA a réagi dans différentes conditions de marché. Comparez la performance de l’ETF PEA avec celle de son indice de référence pour voir s’il a réussi à le répliquer fidèlement.

Deuxièmement, les frais de gestion sont un facteur non négligeable. Des frais plus bas signifient que moins d’argent est prélevé sur vos investissements, ce qui peut avoir un impact significatif sur les rendements à long terme. Recherchez des ETF PEA avec des ratios de frais annuels compétitifs.

Troisièmement, la liquidité est un aspect essentiel. Une liquidité élevée signifie que vous pouvez acheter ou vendre des parts de l’ETF PEA rapidement et à un prix proche de la valeur nette liquidative (NAV) du fonds. Une liquidité faible peut entraîner des écarts plus importants entre les prix d’achat et de vente (le spread), ce qui peut affecter la rentabilité de vos transactions.

Enfin, la réputation et l’expertise de la société de gestion qui offre l’ETF PEA sont des indicateurs de la qualité du fonds. Une société de gestion avec une longue histoire et une bonne réputation peut offrir une plus grande confiance dans la gestion de votre investissement.

En conclusion, choisir le bon ETF PEA implique d’analyser ses performances historiques, de considérer les frais de gestion, d’évaluer sa liquidité et de bien sélectionner sa société de gestion. En adoptant une approche méthodique et en effectuant des recherches approfondies, vous augmentez vos chances de sélectionner un ETF PEA qui correspond à vos objectifs d’investissement et à votre profil de risque, tout en maximisant le potentiel de croissance de votre portefeuille.

Comment acheter un ETF PEA en pratique ?

Pour acheter ou investir dans un ETF éligible au PEA, commencez par ouvrir un Plan d’Épargne en Actions auprès d’une banque ou d’un courtier en ligne. Une fois votre compte PEA ouvert, identifiez l’ETF PEA qui correspond à vos objectifs d’investissement en tenant compte de sa composition, de sa performance historique, des frais de gestion, et de sa liquidité.

Consultez la documentation de l’ETF PEA pour comprendre sa stratégie d’investissement et les risques associés (DICI, Fact Sheet). Ensuite, connectez-vous à votre espace client sur la plateforme de votre courtier Bourse ou de votre banque, recherchez l’ETF par son nom, son code Mnémo ou son code ISIN, et passez un ordre d’achat en spécifiant le nombre de parts que vous souhaitez acquérir et le type d’ordre de Bourse (au marché, à cours limité, etc.).

Surveillez votre investissement régulièrement et ajustez votre stratégie si nécessaire, en gardant à l’esprit les conditions spécifiques du PEA concernant les retraits et la clôture du plan épargne en actions.

Comparatif meilleurs PEA 2025

Découvrez les meilleurs PEA dans notre tableau comparatif des brokers qui proposent cette enveloppe.

Top courtiers en Bourse	Les offres du moment	Voir offres
	Découvrez le nouveau PEA XTB avec 0 % de commission. Risque de perte en capital*	Découvrez
	Nouveaux tarifs ultra-compétitifs : 0,08% sur les actions françaises. Risque de perte en capital*	Découvrez
	Investissez à partir d’1€ sur les actions, ETF et plans d’investissement programmé. Risque de perte en capital*	Découvrez
	Investir en toute confiance dans les actions, options, ETF et fonds communs de placement éligibles au PEA. Risque de perte en capital*	Découvrez
	A partir de 0,99€ l'ordre de Bourse + frais de transfert remboursés et formation gratuite. Risque de perte en capital*	Découvrez
	Jusqu'à 500€ de frais de courtage remboursés + frais de transfert remboursés x2 (jusqu'au 31/08/25). Risque de perte en capital*	Découvrez
	Frais de transferts 100% remboursés. Investir comporte un risque de perte*	Découvrez
	Frais de transfert 2x remboursés + à partir de 0€ l'ordre de Bourse avec Boursomarkets. Investir comporte un risque de perte*	Découvrez

Quels sont les meilleurs ETF PEA en 2025 ?

Il existe au total 163 ETF éligibles au PEA en 2025, alors qu’un investisseur n’aura souvent besoin d’investir que dans 3 à 5 ETF PEA. Il faut donc prendre le temps de choisir quels sont les meilleurs ETF PEA. Découvrez notre sélection des meilleurs ETF PEA en 2025.

ETF Amundi Euro Stoxx Banks UCITS

L’ETF Amundi Euro Stoxx Banks UCITS est conçu pour refléter l’indice EURO STOXX® Banks, qui mesure la performance du secteur bancaire européen (27 % Espagne, 23 % Italie, 16 % France, 8 % Pays-Bas et 7 % Allemagne…). Il est donc bien sûr éligible au PEA.

Avec un ratio de frais totaux (TER) de seulement 0,30 % par an, cet ETF PEA utilise une méthode de réplication physique et il détient donc réellement toutes les actions de l’indice qu’il réplique. De plus, les dividendes générés par cet ETF PEA sont réinvestis, contribuant ainsi à la croissance de l’investissement.

Cet ETF PEA, géré par Amundi, est considéré comme important avec 1,3 milliards d’euros d’actifs sous gestion. Lancé le 12 décembre 2013, il est enregistré au Luxembourg.

Performance 3 ans de l’ETF Amundi Euro Stoxx Banks UCITS

Source : JustETF

ETF Amundi MSCI Greece UCITS

L’ETF Amundi MSCI Greece UCITS vise à répliquer l’indice MSCI Greece IMI + l’action Coca-Cola. L’indice MSCI Greece suit des entreprises de moyenne et petite capitalisation en Grèce.

Cet ETF PEA présente un ratio de frais totaux (TER) dans la moyenne basse avec seulement 0,45 % annuellement. Il suit la performance de l’indice de référence de manière synthétique grâce à l’utilisation d’un swap, ce qui lui permet d’être éligible au PEA. Les dividendes accumulés par cet ETF PEA sont distribués aux investisseurs, ce qui permet d’encaisser une partie des profits au fur et à mesure.

Avec un montant d’actifs sous gestion de 168 millions d’euros, l’ETF Amundi MSCI Greece UCITS est un fonds de petite taille dans le monde des ETF. Il a été introduit le 5 janvier 2007 et est basé en France.

Performance 3 ans de l’ETF Amundi MSCI Greece UCITS

Source : JustETF

ETF iShares EURO STOXX Select Dividend 30 

L’ETF iShares EURO STOXX Select Dividend 30 est conçu pour suivre fidèlement la performance de l’indice EURO STOXX Select Dividend 30, composé de 30 entreprises de la zone euro offrant les dividendes les plus élevés. Il privilégie les sociétés stables, rentables et généreuses envers leurs actionnaires. Géré par iShares (BlackRock), ce fonds est éligible au PEA et permet une exposition diversifiée aux actions européennes à fort rendement, idéal pour les investisseurs en quête de revenus réguliers

Cet ETF affiche un ratio de frais totaux (TER) de 0,32 % par an. Il propose une réplication complète en acquérant l’ensemble des composants de l’indice. Les dividendes sont distribués aux investisseurs, ce qui permet d’encaisser une partie des profits au fur et à mesure.

L’ETF iShares EURO STOXX Select Dividend 30 est un fonds de taille moyenne, avec 408 millions d’euros d’actifs sous gestion. Il a été lancé le 3 mai 2005 et est enregistré en Allemagne.

Performance 3 ans de l’ETF iShares EURO STOXX Select Dividend 30

Source : JustETF

ETF First Trust Germany AlphaDEX 

L’ETF iShares TecDAX UCITS (DE) réplique la performance de l’indice NASDAQ AlphaDEX® Germany, qui sélectionne et pondère les actions allemandes selon des critères fondamentaux tels que la croissance, la valorisation et la rentabilité. Contrairement aux indices classiques pondérés par la capitalisation boursière, l’approche AlphaDEX cherche à surperformer le marché en s’appuyant sur une méthodologie active et factorielle. Ce fonds offre ainsi une exposition stratégique à l’économie allemande avec un biais vers les entreprises jugées fondamentalement solides.

Cet ETF PEA se distingue par un ratio de frais totaux (TER) compétitif de 0,65 % par an. Pour reproduire la performance de l’indice de référence, l’ETF procède à une réplication complète, acquérant ainsi toutes les composantes de l’indice. Les dividendes générés par le fonds via cet ETF éligible au PEA sont directement versés aux investisseurs, leur permettant ainsi de percevoir une part des bénéfices de manière régulière.

Avec seulement 2 millions d’euros d’actifs sous gestion, l’ETF First Trust Germany AlphaDEX est un fonds de petite taille. Il a été lancé le 1^er avril 2016 et est enregistré en Irlande.

Performance 3 ans de l’ETF First Trust Germany AlphaDEX

Source : JustETF

Source des images : Freepik

Toutes nos informations sont, par nature, génériques. Elles ne tiennent pas compte de votre situation personnelle et ne constituent en aucune façon des recommandations personnalisées en vue de la réalisation de transactions et ne peuvent être assimilées à une prestation de conseil en investissement financier, ni à une incitation quelconque à acheter ou vendre des instruments financiers. Le lecteur est seul responsable de l’utilisation de l’information fournie, sans qu’aucun recours contre la société éditrice de Cafedelabourse.com ne soit possible. La responsabilité de la société éditrice de Cafedelabourse.com ne pourra en aucun cas être engagée en cas d’erreur, d’omission ou d’investissement inopportun.