Quelles sont les meilleures actions PEA en 2021 ?

Le 25 février 2021

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Découvrez notre classement des 4 meilleures valeurs éligibles au PEA de 2021 !

Pour rappel, le PEA (Plan Épargne Actions) est un compte bénéficiant d’une fiscalité préférentielle. Il n’y a pas de taxation si les plus values et les dividendes sont conservés au sein du PEA. De plus, après 5 ans de détention d’un PEA, en cas de retrait, seuls les prélèvements sociaux sont exigibles. C’est pourquoi il est intéressant que l’investisseur particulier prenne date (ouverture d’un PEA) même si les opérations d’achats/ventes d’actions sont inexistantes les premières années.

En contrepartie, toutes les actions ne sont pas éligibles au PEA. Sont éligibles, les sociétés dont le siège social est dans l’Union Européenne et qui répondent à certains critères (les actions des foncières cotées sont par exemple exclues).

Pour en savoir plus, lire notre dossier Le PEA pour investir en Bourse et payer moins d’impôt

Découvrez notre classement des meilleures valeurs PEA selon les critères suivants.

3 critères pour sélectionner les meilleures actions éligibles au PEA

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Une valorisation en Bourse conséquente

Notre premier critère est la capitalisation boursière, gage d’une taille de société conséquente et donc théoriquement plus solide. Nous avons donc retenu les sociétés dont la capitalisation boursière est supérieure à 2 milliards d’€.

Un faible endettement financier

Pour le deuxième critère, nous nous sommes intéressés à l’endettement financier en portant notre attention sur les ratios de solvabilité exprimés par la formule suivante : endettement financier / valeur de l’actif net (= capitaux propres, ce que possède la société déduit de ses passifs).

Plus le ratio de solvabilité est faible, moins le risque de faillite est présent. En effet, si le modèle économique de la société rencontre des difficultés, elle ne doit pas être en danger dans le cadre du remboursement des échéances de sa dette, sans quoi ses créanciers pourraient en prendre le contrôle.

Des dividendes maintenus malgré la crise du Covid-19

Notre dernier critère repose sur le versement de dividendes. Nous avons en effet retenu des sociétés présentant des rendements moyens d’au minimum 3,5 % au cours des 4 dernières années. De plus, nous n’avons pris en compte que des sociétés ayant maintenu le versement de leur dividende courant 2020 malgré le contexte de Covid-19.

Notons également qu’actuellement, seulement quelques dizaines de sociétés répondent à ces critères parmi des milliers d’actions PEA.

Découvrir aussi notre dossier 12 conseils pour investir en Bourse

Comparatif meilleur courtier PEA

Pour investir dans les actions PEA, découvrez aussi notre comparatif des meilleures courtiers PEA.

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Valeurs PEA : notre classement des 4 meilleures actions PEA en 2021

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AXA 

Capitalisation boursière : 48 milliards d’€

Ratio d’endettement : 0,15

Rendement moyen du dividende (4 ans) : 5,65 %

Bic

Capitalisation boursière : 2,11 milliards d’€

Ratio d’endettement : 0,08

Rendement moyen du dividende (4 ans) : 6,89 %

Publicis

Capitalisation boursière : 11,82 milliards d’€

Ratio d’endettement : 0,93

Rendement moyen du dividende (4 ans) : 3,73 %

Eni

Capitalisation boursière : 33,16 milliards d’€

Ratio d’endettement : 0,53

Rendement moyen du dividende (4 ans) : 8,18 %

Axa : l’un des leaders de l’assurance et de la gestion d’actifs




AXA est une société internationale d’origine française. Elle figure parmi les leaders mondiaux de l’assurance et de la gestion d’actifs. Avec un chiffre d’affaires 2019 de 104 milliards d’€ ainsi qu’un bénéfice net de 4,18 milliards d’€, Axa possède 107 millions de clients à travers le monde et emploie 99 843 collaborateurs (au 31 décembre 2019, ETP : Equivalent Temps Plein).

Dans son rapport financier semestriel clos le 30 juin 2020, AXA indique réaliser un chiffre d’affaires de 52,39 milliards d’€ (57,95 milliards d’€ au 30 juin 2019) ainsi qu’un résultat net consolidé de 1,51 milliards d’€ (2,57 milliards d’€ au 30 juin 2019). Cette bonne performance des résultats financiers semestriels d’AXA est notable dans le contexte particulier de crise sanitaire et économique lié à l’épidémie de Covid-19 qui a mis en difficulté de nombreuses sociétés.

L’action AXA peut être sélectionnée pour un investissement en PEA pour trois principales raisons.

Action Axa : une capitalisation boursière conséquente

Avec 48 milliards d’€ de capitalisation boursière au 19 février 2021, AXA est un groupe solide en Bourse. La société fait partie des big caps (capitalisation boursière supérieure à 10 milliards de $) cotées au CAC 40.

AXA dispose d’un faible endettement financier

Au sein de son bilan semestriel 2020, la dette de financement du groupe AXA est de 11,49 milliards d’€ pour une valeur d’actif net (capitaux propres) de 74,63 milliards d’€. Son ratio d’endettement financier sur actif net est donc très bon, établi à 0,15.

Rendement intéressant pour le dividende AXA

Évolution des dividendes AXA de 2017 à 2020

(Dates de paiements du dividende retenues)

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Le dividende AXA est en croissance de + 15,51 % entre 2017 et 2019. Il est en baisse en 2020 à 0,73 € par action. Le dividende Axa a cependant le mérite d’être maintenu dans un contexte économique particulièrement complexe lié à la situation du Covid-19.

L’action AXA a clôturé au cours de 19,86 € le 19 février 2021, affichant :

  • un rendement moyen du dividende sur 4 ans (2017 – 2020) de 5,65 % ;
  • un rendement 2020 de 3,68 %.

Groupe BIC : géant industriel de la papeterie, des briquets, et des rasoirs

Le groupe BIC a annoncé le 17 février 2021 avoir réalisé 1,63 milliard d’€ de chiffre d’affaires 2020 dont :

  • 517 millions d’€ de chiffres d’affaires en Europe, soit un positionnement de leader dans les segments de marché papeterie et briquets, ainsi qu’un positionnement de N°3 pour les rasoirs jetables ;
  • 703 millions d’€ de chiffre d’affaires en Amérique du Nord où BIC se positionne comme leader des briquets et N°2 de la papeterie et des rasoirs jetables ;
  • 408 millions d’€ de chiffre d’affaires au sein des marchés en croissance, avec une position de leader de la papeterie en Inde, Amérique Latine et Océanie ; également leader des briquets sur ces marchés ; et N°2 des rasoirs jetables en Amérique latine.

Bic dispose de 8 sites industriels en Europe, 2 en Amérique du Nord, et 13 au sein des marchés en croissance. Le groupe compte 13 235 collaborateurs.

Au titre de l’année 2020, le groupe BIC réalise un résultat net (part du groupe) de 94 millions d’€ (176 millions d’€ en 2019). Cette performance financière reste « honorable » au regard du contexte de 2020 de crise sanitaire. Le groupe BIC est en effet parvenu à rester bénéficiaire.

L’action BIC peut être sélectionnée pour un investissement en PEA pour trois principales raisons.

Action BIC : capitalisation boursière relativement conséquent

Avec 2,11 milliards d’€ de capitalisation boursière au 19 février 2021, BIC est un groupe relativement conséquent en Bourse.

BIC dispose d’un faible endettement financier

Au sein de son bilan annuel 2020, les dettes financières de BIC court et long terme totalisent 118 millions d’€ pour une valeur d’actif net (capitaux propres) de 1,46 milliards d’€. Son ratio d’endettement financier sur actif net est donc excellent, établi à 0,08.

Un rendement intéressant pour le dividende BIC

Évolution des dividendes BIC de 2017 à 2020

(Dates de paiements du dividende retenues)

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Le dividende BIC est resté stable entre 2017 et 2019, fixé à 3,45 € par action. Il est en baisse en 2020 à 2,45 € par action. Le dividende BIC a cependant le mérite d’être maintenu dans un contexte économique particulièrement complexe lié à la situation du Covid-19.

L’action BIC a clôturé au cours de 46,40 € en date du 19 février 2021, affichant :

  • un rendement moyen du dividende sur 4 ans (2017 – 2020) de 6,89 % ;
  • un rendement 2020 de 5,28 %.

Publicis : l’un des leaders mondial de la communication




Le groupe Publicis est spécialisé dans les secteurs de la publicité, de la communication, du marketing digital et de l’événementiel.

Publicis indique avoir réalisé un chiffre d’affaires 2020 de 9,71 milliards d’€ pour un bénéfice net de 1,03 milliard d’€.

Il est présent dans plus de 100 pays et compte 80 000 collaborateurs.

L’action Publicis peut être sélectionnée pour un investissement en PEA pour trois principales raisons.

Action Publicis : capitalisation boursière conséquente

Avec 11,82 milliards d’€ de capitalisation boursière au 19 février 2021, Publicis est un grand groupe du CAC 40.

Publicis dispose d’un faible endettement financier

Selon son bilan semestriel 2020, les dettes financières de Publicis à court et long terme totalisent 6,53 milliards d’€ pour une valeur d’actif net (capitaux propres) de 7,01 milliards d’€. Son ratio d’endettement financier sur actif net est donc établi à 0,93.

Un rendement intéressant pour le dividende Publicis

Évolution des dividendes Publicis de 2017 à 2020

(Dates de paiements du dividende retenues)

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Remarque : le prochain dividende proposé en AG des actionnaires du 26 mai 2021 sera fixé à 2,00 € par action.

Le dividende Publicis a connu une tendance haussière entre 2017 et 2019, passant de 1,85 € à 2,12 €, soit + 14,6 %. Il est en baisse en 2020 à 1,15 € par action. Le dividende Publicis a cependant le mérite d’être maintenu dans un contexte économique particulièrement complexe lié à la situation du Covid-19.

L’action Publicis a clôturé au cours de 47,71 € en date du 19 février 2021, affichant :

  • un rendement moyen du dividende sur 4 ans (2017 – 2020) de 3,73 % ;
  • un rendement 2020 de 2,41 %.

Eni : géant italien de l’énergie

Le groupe italien Eni figure parmi les leaders européens des secteurs pétroliers, gaziers et de l’électricité.

Eni est présent dans 66 pays et ses effectifs totalisent 32 000 salariés.

Son chiffre d’affaires 2019 est établi à 8,8 milliards d’€ pour un volume de gaz naturel commercialisé de 77 milliards de m3.

Le groupe possède également des activités de distribution de produits pétroliers et de raffinage. Au total, il compte 9 millions de clients particuliers et professionnels en Europe.

Selon son rapport financier annuel 2020, Eni réalise un chiffre d’affaires de 44,95 milliards d’€ (71,04 milliards d’€ en 2019) ainsi qu’une perte de 8,56 milliards d’€ (bénéfice de 155 millions d’€ en 2019). Ces résultats financiers contrastés sont à considérer au regard d’un profit opérationnel retraité de 1,99 milliards d’€ courant 2020 compte tenu de la nouvelle structure du groupe effective à compter du 1er juillet 2020.

L’action Eni peut être sélectionnée pour un investissement en PEA pour trois principales raisons.

Action Eni : capitalisation boursière conséquente

Avec 33,16 milliards d’€ de capitalisation boursière au 19 février 2021, Eni est un des plus grands groupes italiens cotés en Bourse.

Eni dispose d’un faible endettement financier

Selon son bilan 2020, les dettes financières d’Eni court et long terme totalisent 23,99 milliards d’€ pour une valeur d’actif net (capitaux propres) de 44,79 milliards d’€. Son ratio d’endettement financier sur actif net est donc raisonnable, à hauteur de 0,53.

Un rendement intéressant pour le dividende Eni

Évolution des dividendes Eni de 2017 à 2020

(Dates de paiements du dividende retenues)

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Le dividende Eni est en croissance de + 5 % entre 2017 et 2019, passant de 0,80 € à 0,84 € par action. Il est en baisse en 2020 à 0,55 € par action. Le dividende Eni a cependant le mérite d’être maintenu dans un contexte économique particulièrement complexe lié à la situation du Covid-19.

L’action Eni a clôturé au cours de 9,20 € le 19 février 2021, affichant :

  • un rendement moyen du dividende sur 4 ans (2017 – 2020) de 8,18 % ;
  • un rendement 2020 de 5,97 %.

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Source des images : Freepik

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Louis Yang

Co-fondateur - Café de la Bourse - Site internet - Twitter

Diplômé de l’ICN et de l’ESCP. Louis Yang a travaillé à la Mission Economique, au sein du groupe Lafarge et a été conseiller en gestion de patrimoine indépendant. Il a également été rédacteur et éditeur financiers pour Aol Finance et Yahoo Finance.

Il est auteur pour la librairie du Commerce International, chroniqueur Bourse sur BFM et co-fondateur de Cafedelabourse.com.

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