Quelles sont les meilleures actions PEA fin 2021 ?

Découvrez notre classement des 4 meilleures actions PEA de fin 2021 !

Pour rappel, le PEA (Plan Épargne Actions) est un compte bénéficiant d’une fiscalité préférentielle. Il n’y a pas de taxation si les plus values et les dividendes sont conservés au sein du PEA. De plus, après 5 ans de détention d’un PEA, en cas de retrait, seuls les prélèvements sociaux sont exigibles. C’est pourquoi il est intéressant que l’investisseur particulier prenne date (ouverture d’un PEA) même si les opérations d’achats/ventes d’actions sont inexistantes les premières années.

En contrepartie, toutes les actions ne sont pas éligibles au PEA. Sont éligibles, les sociétés dont le siège social est dans l’Union Européenne et qui répondent à certains critères (les actions des foncières cotées sont par exemple exclues).

Découvrez notre classement des meilleures actions PEA selon les critères suivants.

3 critères pour sélectionner les meilleures actions éligibles au PEA

Une valorisation en Bourse conséquente

Notre premier critère est la capitalisation boursière, gage d’une taille de société conséquente et donc théoriquement plus solide. Nous avons donc retenu les sociétés dont la capitalisation boursière est supérieure à 2 milliards d’€.

Un faible endettement financier

Pour le deuxième critère, nous nous sommes intéressés à l’endettement financier en portant notre attention sur les ratios de solvabilité exprimés par la formule suivante : endettement financier / valeur de l’actif net (= capitaux propres, ce que possède la société déduit de ses passifs).

Plus le ratio de solvabilité est faible, moins le risque de faillite est présent. En effet, si le modèle économique de la société rencontre des difficultés, elle ne doit pas être en danger dans le cadre du remboursement des échéances de sa dette, sans quoi ses créanciers pourraient en prendre le contrôle.

Nous avons retenu les sociétés dont le ratio de solvabilité est inférieur à 0,50.

Des dividendes maintenus malgré la crise du Covid-19

Notre dernier critère repose sur le versement de dividendes. Nous avons en effet retenu des sociétés présentant des rendements moyens allant de 3 % à 5,8 % au cours des 5 dernières années. De plus, nous n’avons pris en compte que des sociétés ayant maintenu le versement de leur dividende courant 2020 et 2021 malgré le contexte de Covid-19.

Notons également qu’actuellement, seulement quelques dizaines de sociétés répondent à ces critères parmi des milliers d’actions PEA, le critère du ratio d’endettement étant le plus sélectif.

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Valeurs PEA : notre classement des 4 meilleures actions PEA de fin 2021

Action AXA

Capitalisation boursière : 58 milliards d’€

Ratio d’endettement : 0,15

Rendement moyen du dividende (5 ans) : 5,26 %

Action Bic

Capitalisation boursière : 2,3 milliards d’€

Ratio d’endettement : 0,07

Rendement moyen du dividende (5 ans): 5,79 %

Action Colas

Capitalisation boursière : 4,36 milliards d’€

Ratio d’endettement : 0,18

Rendement moyen du dividende (5 ans): 4,68 %

Action Covestro

Capitalisation boursière : 10,7 milliards d’€

Ratio d’endettement : 0,45

Rendement moyen du dividende (5 ans) : 3,00 %

Action Axa : l’un des leaders de l’assurance et de la gestion d’actifs

AXA est une société internationale d’origine française. Elle figure parmi les leaders mondiaux de l’assurance et de la gestion d’actifs. Avec un chiffre d’affaires 2020 de 97 milliards d’€ ainsi qu’un bénéfice net de 3,16 milliards d’€, Axa possède 105 millions de clients dans 54 pays et emploie 114 625 collaborateurs (au 31 décembre 2020).

Dans son rapport financier semestriel clos le 30 juin 2021, AXA indique réaliser un chiffre d’affaires de 54 milliards d’€ (52 milliards d’€ au 30 juin 2020) ainsi qu’un résultat net consolidé de 4,11 milliards d’€ (1,51 milliards d’€ au 30 juin 2020).

L’action AXA fait partie de notre classement des meilleures actions PEA et peut être sélectionnée pour un investissement en PEA pour trois principales raisons.

Action Axa : une capitalisation boursière conséquente

Avec 58 milliards d’€ de capitalisation boursière au 27 octobre 2021, AXA est un groupe solide en Bourse. La société fait partie des big caps (capitalisation boursière supérieure à 10 milliards de $) cotées au CAC 40.

AXA dispose d’un faible endettement financier

Au sein de son bilan semestriel 2021, la dette de financement du groupe AXA est de 11,12 milliards d’€ pour une valeur d’actif net (capitaux propres) de 72,87 milliards d’€. Son ratio d’endettement financier sur actif net est donc très bon, établi à 0,15.

Rendement intéressant pour le dividende AXA

Évolution des dividendes AXA de 2017 à 2021

(Dates de paiements du dividende retenues)

Le dividende AXA est en croissance de + 23 % entre 2017 et 2021. Il est en baisse en 2020 à 0,73 € par action étant donné le contexte de Covid-19. Le dividende Axa a cependant le mérite d’être maintenu dans un contexte économique particulièrement complexe.

L’action AXA a clôturé au cours de 22,50 € le 28 octobre 2021, affichant :

• un rendement moyen du dividende sur 5 ans (2017 – 2021) de 5,26 % ;
• un rendement 2021 de 6,36 %.

Action BIC : géant industriel de la papeterie, des briquets, et des rasoirs

Le groupe BIC a annoncé le 17 février 2021 avoir réalisé 1,63 milliard d’€ de chiffre d’affaires 2020 dont :

• 517 millions d’€ de chiffres d’affaires en Europe, soit un positionnement de leader dans les segments de marché papeterie et briquets, ainsi qu’un positionnement de N°3 pour les rasoirs jetables ;
• 703 millions d’€ de chiffre d’affaires en Amérique du Nord où BIC se positionne comme leader des briquets et N°2 de la papeterie et des rasoirs jetables ;
• 408 millions d’€ de chiffre d’affaires au sein des marchés en croissance, avec une position de leader de la papeterie en Inde, Amérique Latine et Océanie ; également leader des briquets sur ces marchés ; et N°2 des rasoirs jetables en Amérique latine.

Bic dispose de 8 sites industriels en Europe, 2 en Amérique du Nord, et 13 au sein des marchés en croissance. Le groupe compte 11 246 collaborateurs.

Au titre de l’année 2020, le groupe BIC réalise un résultat net (part du groupe) de 94 millions d’€ (176 millions d’€ en 2019).

Au sein de son rapport financier semestriel clos le 30 juin 2021, BIC indique réaliser un chiffre d’affaires de 917 millions d’€ (776 millions d’€ au 30 juin 2020) ainsi qu’un résultat net consolidé de 230 millions d’€ (22 millions d’€ au 30 juin 2020).

L’action BIC fait partie de notre classement des meilleures actions PEA et peut être sélectionnée pour un investissement en PEA pour trois principales raisons.

Action BIC : capitalisation boursière relativement conséquente

Avec 2,3 milliards d’€ de capitalisation boursière au 27 octobre 2021, BIC est un groupe relativement conséquent en Bourse.

BIC dispose d’un faible endettement financier

Au sein de son bilan semestriel 2021, les dettes financières de BIC court et long terme totalisent 115,7 millions d’€ pour une valeur d’actif net (capitaux propres) de 1,64 milliards d’€. Son ratio d’endettement financier sur actif net est donc excellent, établi à 0,07.

Un rendement intéressant pour le dividende BIC

Évolution des dividendes BIC de 2017 à 2021

(Dates de paiements du dividende retenues)

Le dividende BIC est resté stable entre 2017 et 2019, fixé à 3,45 € par action. Il est en baisse en 2020 à 2,45 € par action, ainsi qu’en 2021 à 1,80 €. En outre, il devrait se redresser à compter de 2022 (à 2,32 €) selon les estimations de certains brokers.

L’action BIC a clôturé au cours de 50,45 € en date du 27 octobre 2021, affichant :

• un rendement moyen du dividende sur 5 ans (2017 – 2021) de 5,79 % ;
• un rendement 2021 de 3,57 % ;
• un rendement estimé 2022 de 4,80 %.

Action Colas : leader mondial du secteur de la conception de routes

Colas est spécialisé dans la construction et l’entretien de routes, d’autoroutes et de sites logistiques. Le groupe dispose aussi d’activités dans la production de matériaux de construction. Colas aménage également des aéroports et des voies ferrées.

Avec 12,30 milliards d’€ de chiffre d’affaires en 2020 (13,69 milliards d’€ en 2019) pour un bénéfice net de 94 millions d’€ (261 millions d’€ en 2019), Colas est présent à l’international et compte 60 000 collaborateurs.

Au sein de son rapport financier semestriel clos le 30 juin 2021, Colas indique réaliser un chiffre d’affaires de 5,59 milliards d’€ (4,87 milliards d’€ au 30 juin 2020).

L’action Colas fait partie de notre classement des meilleures actions PEA et peut être sélectionnée pour un investissement en PEA pour trois principales raisons.

Action Colas : capitalisation boursière d’un leader mondial de son segment

Avec 4,36 milliards d’€ de capitalisation boursière au 27 octobre 2021, Colas est le leader mondial de son segment.

Colas dispose d’un faible endettement financier

Selon son bilan semestriel 2021, les dettes financières de Colas à court et long terme totalisent 441 millions d’€ pour une valeur d’actif net (capitaux propres) de 2,48 milliards d’€. Son ratio d’endettement financier sur actif net est donc établi à 0,18.

Un rendement intéressant pour le dividende Colas

Évolution des dividendes Colas de 2017 à 2021

(Dates de paiements du dividende retenues)

Le dividende Colas connaît une tendance baissière entre 2017 et 2021, du fait du contexte économique que l’on connaît. Les résultats long terme passés de Colas indiquent une situation bénéficiaire systématique sur plus de 10 ans ainsi qu’un chiffre d’affaires stable.

En qualité de leader mondial de son secteur, Colas nous semble apte à profiter du rebond post-crise du Covid-19 et à réévaluer son dividende à la hausse à compter de 2022.

L’action Colas a clôturé au cours de 133,50 € en date du 27 octobre 2021, affichant :

• un rendement moyen du dividende sur 5 ans (2017 – 2021) de 4,68 % ;
• un rendement 2021 de 2,17 %.

Action Covestro : industriel allemand parmi les leaders

Le groupe allemand Covestro réalise presque la moitié de son chiffre d’affaires dans le segment de produits à base de polyuréthane notamment utilisés comme isolants. Il commercialise également des produits finis à base de polycarbonates utilisés dans les secteurs du BTP et de l’automobile.

Avec 10,71 milliards d’€ de chiffre d’affaires en 2020 (12,41 milliards d’€ en 2019) pour un bénéfice net de 454 millions d’€ (557 millions d’€ en 2019), Covestro compte 16 500 collaborateurs, son activité est internationale.

Au sein de son rapport financier semestriel clos le 30 juin 2021, Covestro indique réaliser un chiffre d’affaires de 7,26 milliards d’€ (3,96 milliards d’€ au 30 juin 2020).

L’action Covestro fait partie de notre classement des meilleures actions PEA et peut être sélectionnée pour un investissement en PEA pour trois principales raisons.

Action Covestro : capitalisation boursière d’un leader mondial de son secteur

Avec 10,70 milliards d’€ de capitalisation boursière au 27 octobre 2021, Covestro figure parmi les leaders mondiaux de son secteur.

Covestro dispose d’un faible endettement financier

Selon son bilan semestriel 2021, les dettes financières de Colas à court et long terme totalisent 2,99 milliards d’€ pour une valeur d’actif net (capitaux propres) de 6,70 milliards d’€. Son ratio d’endettement financier sur actif net est donc établi à 0,45.

Un rendement intéressant pour le dividende Covestro

Évolution des dividendes Covestro de 2017 à 2021

(Dates de paiements du dividende retenues)

Le dividende Covestro est stable entre l’année 2017 et l’année 2021 et enregistre une certaine hétérogénéité (2,20 € et 2,40 € en 2018 et en 2019, puis une baisse de seuil en 2020 à 1,20 € avant une hausse en 2021 à 1,30 €). Cette « météo » du dividende a été perturbée par le passage de la crise du Covid-19, au même titre que de nombreuses sociétés.

L’action Covestro a clôturé au cours de 56,56 € le 27 octobre 2021, affichant :

• un rendement moyen du dividende sur 5 ans (2017 – 2020) de 3,00 % ;
• un rendement 2020 de 2,29 %.

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Source des images : Freepik

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