Bourse : notre classement des meilleures actions du PEA

Découvrez dans cet article, notre classement des 5 meilleures valeurs éligibles au PEA du moment ! Mais au fait, qu’est-ce qu’un PEA au juste ?

Pour rappel, le PEA (Plan Épargne Actions) est un compte bénéficiant d’une fiscale préférentielle. Il n’y a pas de fiscalité si les plus-values et les dividendes sont conservés au sein du PEA. De plus, après 5 ans de détention d’un PEA, en cas de retrait, seuls les prélèvements sociaux sont exigibles.

C’est pourquoi il est intéressant que l’investisseur particulier prenne date (ouverture d’un PEA) même si les opérations d’achats/ventes d’actions sont inexistantes les premières années. En contrepartie, toutes les actions ne sont pas éligibles au PEA. Sont éligibles, les sociétés dont le siège social est dans l’Union Européenne et qui répondent à certains critères (les actions des foncières cotées sont par exemple exclues).

Découvrez notre classement des meilleures valeurs du PEA selon les critères suivants.

3 critères pour sélectionner les meilleures actions éligibles au PEA

Une valorisation en Bourse conséquente

Notre premier critère est la capitalisation boursière, gage d’une taille de société conséquente et donc théoriquement solide. Nous avons retenu les large caps (sociétés dont la capitalisation boursière est supérieure à 10 milliards).

Un faible endettement financier

Pour le deuxième critère, nous nous sommes intéressés à l’endettement financier par l’intermédiaire des ratios de solvabilité exprimés par la formule suivante : endettement financier* / valeur de l’actif net (= capitaux propres, ce que possède la société déduit de ses passifs).

Plus le ratio de solvabilité est faible, moins son risque de faillite est présent. En effet, si le modèle économique de la société rencontre des difficultés, elle ne doit pas être en danger dans le cadre du remboursement des échéances de sa dette, sans quoi ses créanciers pourraient en prendre le contrôle.

Des dividendes en croissance pour la société

Notre dernier critère repose sur une croissance systématique des dividendes d’année en année, sur les 5 dernières années, sauf pour notre dernière valeur sélectionnée. En contrepartie, elle présente une croissance continue de ses actifs et de son bilan.

PEA : classement des meilleures valeurs en infographie

Chiffres pour la société Infineon

Capitalisation boursière : 25 milliards d’euros

Ration d’endettement : 0,18

Croissance du dividende sur 5 ans : 50 %

Chiffres pour la société AXA

Capitalisation boursière : 60 milliards d’euros

Ration d’endettement : 0,18

Croissance du dividende sur 5 ans : 41 %

Chiffres pour la société AkzoNobel

Capitalisation boursière : 18 milliards d’euros

Ration d’endettement : 0,19

Croissance du dividende sur 5 ans : 24 %

Chiffres pour la société Dassault Aviation

Capitalisation boursière : 9,5 milliards d’euros

Ration d’endettement : 0,28

Croissance du dividende sur 5 ans : 112 %

Chiffres pour la société Beiersdorf

Capitalisation boursière : 23 milliards d’euros

Ration d’endettement : 0,05

Croissance des actifs sur 5 ans : + 40 %

Infineon : grand groupe allemand de semi-conducteurs

Infineon a été créé en 1999 suite à la scission (spin-off) par Siemens de sa branche d’activité de fabrication de cartes à puce. À ce jour, le groupe figure parmi les leaders mondiaux du secteur des semi-conducteurs. Fin 2018, Infineon compte 41 400 salariés.

Son chiffre d’affaires 2018 est établi à 8,03 milliards d’€ dont :

• 3,503 milliards d’€ au titre des semi-conducteurs à destination du secteur automobile ;
• 2,445 milliards d’€ pour le secteur du contrôle de l’énergie et les multi marchés ;
• 1,418 milliards d’€ pour le secteur industriel ;
• 642 millions d’€ pour le secteur du digital ;
• 21 millions d’€ au titre des autres segments.

L’action Infineon peut être sélectionnée pour un investissement en PEA pour trois raisons principales :

Une capitalisation boursière conséquente

Avec 25 milliards d’€ de capitalisation boursière au 9 décembre 2019, Infineon est un groupe solide en Bourse. La société fait partie des big caps (capitalisation boursière supérieure à 10 milliards de $).

Infineon dispose d’un faible endettement financier

Au sein de son bilan annuel 2019 (comptes clôturés le 30 septembre), la dette de financement du groupe Infineon est de 1,56 milliard d’€ pour une valeur d’actif net de 8,63 milliards d’€. Son ratio d’endettement financier sur actif net est donc de 0,18.

Des dividendes en hausse systématique pour Infineon

Évolution des dividendes Infineon de 2014 à 2018

Le dividende d’Infineon est en croissance de + 50 % entre 2014 et 2018 pour s’établir à 0,27 €, soit un rendement 2018 du dividende de 1,36 % pour l’action Infineon à son cours de Bourse du 9 décembre 2019 de 19,95 €.

AXA : l’un des leaders de l’assurance et la gestion d’actifs

AXA est une société internationale d’origine française. Elle figure parmi les leaders mondiaux de l’assurance et de la gestion d’actifs. Avec un chiffre d’affaires 2018 de 102,87 milliards d’€ ainsi qu’un bénéfice net de 2,14 milliards d’€, Axa possède 105 millions de clients à travers le monde et emploie 171 000 collaborateurs.

L’année 2018 a été intense pour le groupe AXA, marquée par de nouvelles orientations stratégiques majeures, comme par exemple :

• l’acquisition du groupe d’assurance XL donnant naissance à une nouvelle entité nommée AXA XL, spécialisée dans l’assurance des dommages des entreprises ainsi qu’au sein des risques spécialisés ;
• l’introduction en Bourse d’AXA Equitable Holdings sur le NYSE avec une levée de fonds de 4 milliards de $.

L’action AXA peut être sélectionnée pour un investissement en PEA pour trois raisons principales :

Une capitalisation boursière conséquente

Avec presque 60 milliards d’€ de capitalisation boursière au 9 décembre 2019, AXA est un groupe solide en Bourse. La société fait partie des big caps (capitalisation boursière supérieure à 10 milliards de $).

AXA dispose d’un faible endettement financier

Au sein de son bilan semestriel 2019, la dette de financement du groupe AXA est de 13,02 milliards d’€ pour une valeur d’actif net de 72,26 milliards d’€. Son ratio d’endettement financier sur actif net est donc de 0,18.

Des dividendes en hausse systématique ainsi qu’un rendement intéressant pour AXA

Évolution des dividendes AXA de 2014 à 2018

Le dividende d’AXA est en croissance de + 41 % entre 2014 et 2018 pour s’établir à 1,34 €, soit un rendement 2018 du dividende de 5,40 % pour l’action AXA à son cours de Bourse du 9 décembre 2019 de 24,80 €.

AkzoNobel : leader européen de la peinture

AkzoNobel est un grand groupe néerlandais fondé en 1972, présent dans 150 pays et comptant plus de 34 500 salariés, commercialisant 53 marques de peintures dont les plus connues sont Dulux, International, Sikkens et Interpon.

Les peintures conçues, fabriquées et commercialisées par AkzoNobel sont des références de choix pour de nombreuses industries : l’électronique, les produits domestiques, la construction, l’aviation, le packaging, en sont quelques exemples.

En 2018, le groupe a réalisé un chiffre d’affaire de 9,3 milliards d’€.

L’action AkzoNobel peut être sélectionnée pour un investissement en PEA pour trois raisons principales :

Une capitalisation boursière conséquente

Avec 18 milliards d’€ de capitalisation boursière au 9 décembre 2019, AkzoNobel est un groupe solide en Bourse. La société fait partie des big caps (capitalisation boursière supérieure à 10 milliards de $).

AkzoNobel dispose d’un faible endettement financier

Au sein de son bilan du 3^e trimestre 2019, la dette de financement du groupe AkzoNobel est de 2,74 milliards d’€ pour une valeur d’actif net de 14,05 milliards d’€. Son ratio d’endettement financier sur actif net est donc de 0,19.

Des dividendes en hausse systématique pour AkzoNobel

Évolution des dividendes AkzoNobel de 2014 à 2018

Le dividende d’AkzoNobel est en croissance de + 24 % entre 2014 et 2018 pour s’établir à 1,80 €, soit un rendement 2018 du dividende de 2,00 % pour l’action AkzoNobel à son cours de Bourse du 9 décembre 2019 de 89,69 €.

Dassault Aviation : constructeur aéronautique français

Dassault Aviation est un groupe français du secteur de l’aéronautique militaire et civil comptant 11 400 collaborateurs. Le groupe est notamment connu pour avoir conçu les avions de chasse Rafale et les avions d’affaires Falcon. Ces modèles d’avions sont vendus à de nombreux pays. Dassault Aviation conçoit également des drones ainsi que des véhicules aérospatiaux.

En 2018, le groupe a réalisé 5,1 milliards d’€ de chiffre d’affaires pour un bénéfice net de 681 millions d’€.

L’action Dassault Aviation peut être sélectionnée pour un investissement en PEA pour trois raisons principales :

Une capitalisation boursière conséquente

Avec 9,5 milliards d’€ de capitalisation boursière au 9 décembre 2019, Dassault Aviation est un groupe solide en Bourse. La société fait partie des mid caps mais reste proche des big caps (capitalisation boursière supérieure à 10 milliards de $).

Dassault Aviation dispose d’un faible endettement financier

Au sein de son bilan du 2^nd semestre 2019, la dette de financement du groupe Dassault Aviation est de 1,15 milliard d’€ pour une valeur d’actif net de 4,08 milliards d’€. Son ratio d’endettement financier sur actif net est donc de 0,28.

Des dividendes en hausse systématique pour Dassault Aviation

Évolution des dividendes Dassault Aviation de 2014 à 2018

Le dividende de Dassault Aviation est en croissance de + 112 % entre 2014 et 2018 pour s’établir à 21,20 €, soit un rendement 2018 du dividende de 1,85 % pour l’action Dassault Aviation à son cours de Bourse du 9 décembre 2019 de 1 146 €.

Beiersdorf : entreprise allemande de cosmétiques

La société Beiersdorf fut créée en 1882 par Paul C. Beiersdorf. Ses marques de produits cosmétiques les plus connues sont Nivea, Eucerin, La Prairie, Labello, Hansaplast, Florena, 8×4, Coppertone, Hidrofugal et Tesa. Sa présence est internationale grâce à son réseau de 160 filiales. 20 000 salariés travaillent chez Beiersdorf.

L’action Beiersdorf peut être sélectionnée pour un investissement en PEA pour trois raisons principales :

Une capitalisation boursière conséquente

Avec 23 milliards d’€ de capitalisation boursière au 9 décembre 2019, Beiersdorf est un groupe solide en Bourse. La société fait partie des big caps (capitalisation boursière supérieure à 10 milliards de $).

Beiersdorf dispose d’un faible endettement financier

Au sein de son bilan du 2^nd semestre 2019, la dette de financement du groupe Beiersdorf est de 309 millions d’€ pour une valeur d’actif net de 5,79 milliards d’€. Son ratio d’endettement financier sur actif net est donc de 0,05.

Des dividendes limités compensés par une hausse de la valeur de ses actifs pour Beiersdorf

Le dividende de Beiersdorf est constant depuis 2015 à hauteur de 0,70 € par action, soit un rendement 2018 du dividende de 0,67 % pour l’action Beiersdorf à son cours de Bourse du 9 décembre 2019 de 103,80 €.

Ce rendement du dividende est donc relativement limité et ne bénéficie pas pour le moment d’une tendance haussière. En contrepartie, la société Beiersdorf utilise ses bénéfices annuels pour sa croissance comme le témoigne ses données de bilans en milliards d’€.

Évolution de la valeur totale des actifs de Beiersdorf de 2014 à 2018

Les actifs de la société Beiersdorf sont en hausse de + 40 % au titre des cinq dernières années. La valorisation de ses capitaux propres bénéficie également de cette tendance. Ils sont en hausse systématique d’année en année pour se fixer à 5,65 milliards d’€ en 2018.

Les capitaux propres sont aussi nommés l’actif net. Il s’agit de la valeur nette comptable de l’actionnaire.

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*L’endettement financier correspond aux dettes bancaires et/ou obligataires, il n’inclue donc pas les autres dettes comme à titre d’exemple les dettes d’exploitation (dettes fournisseurs, dettes sociales et fiscales, autres dettes, etc.). Ces postes sont inscrits au passif du bilan pouvant également inclure des provisions.

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