Quelles sont les meilleures actions PEA de 2024 ?

Découvrez pour investir en Bourse notre classement 2024 des 4 meilleures actions PEA, alliant rendement du dividende et excellente solvabilité au bilan.

Pour rappel, le PEA (Plan Épargne Actions) est un compte bénéficiant d’une fiscalité préférentielle. Il n’y a pas de taxation si les plus-values et les dividendes sont conservés au sein du PEA. De plus, après 5 ans de détention d’un PEA, en cas de retrait, seuls les prélèvements sociaux sont exigibles. C’est pourquoi il est intéressant que l’investisseur particulier prenne date (ouverture d’un PEA) même si les opérations d’achats/ventes d’actions sont inexistantes les premières années.

En contrepartie, toutes les actions en Bourse ne sont pas éligibles au PEA. Sont éligibles, les sociétés dont le siège social est dans l’Union européenne et qui répondent à certains critères (les actions des foncières cotées sont par exemple exclues).

Découvrez notre classement 2024 des meilleures actions PEA selon les critères suivants.

4 critères pour sélectionner les meilleures actions PEA

Une valorisation en Bourse conséquente

Notre premier critère est la capitalisation boursière, gage d’une taille de société conséquente et donc théoriquement plus solide. Nous avons donc retenu les sociétés dont la capitalisation boursière est supérieure ou égale à 1 milliard d’euros.

Un faible endettement financier

Pour le deuxième critère, nous nous sommes intéressés à l’endettement financier au bilan consolidé des sociétés en portant notre attention sur les ratios de solvabilité exprimés par la formule suivante : endettement financier/valeur de l’actif net (= capitaux propres, ce que possède la société déduit de ses passifs).

Plus le ratio de solvabilité est faible, moins le risque de faillite est présent. En effet, si le modèle économique de la société rencontre des difficultés, elle ne doit pas être en danger dans le cadre du remboursement des échéances de sa dette, sans quoi ses créanciers pourraient en prendre le contrôle.

Nous avons retenu les sociétés dont le ratio de solvabilité est inférieur à 0,75.

Des dividendes intéressants

Notre troisième critère repose sur le versement de dividendes. Nous avons en effet retenu des sociétés présentant des rendements moyens allant de 3,40 % à 5,85 % au cours des 3 dernières années.

Une variation du cours de bourse positive sur les 3 dernières années

Notre dernier critère est une variation du cours de Bourse positive sur les 3 dernières années afin notamment qu’il n’y ait pas de moins-value qui annule le rendement du dividende.

Notons également qu’actuellement, seulement quelques dizaines de sociétés répondent à ces critères parmi des milliers d’actions éligibles au PEA, le critère du ratio d’endettement étant le plus sélectif.

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Valeurs PEA : notre classement des 4 meilleures actions PEA de 2024

Action TF1

Capitalisation boursière : 1,80 milliard d’euros

Ratio d’endettement : 0,13

Rendement moyen du dividende (3 ans) : 5,85 %

Action TotalEnergies

Capitalisation boursière : 159,56 milliards d’euros

Ratio d’endettement : 0,41

Rendement moyen du dividende (3 ans) : 4,22 %

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Action Bic

Capitalisation boursière : 2,74 milliards d’euros

Ratio d’endettement : 0,11

Rendement moyen du dividende (3 ans) : 3,89 %

Action Michelin

Capitalisation boursière : 26,11 milliards d’euros

Ratio d’endettement : 0,38

Rendement moyen du dividende (3 ans) : 3,40 %

Action TF1 : leader des audiences sur la télévision française

Le groupe TF1, qui englobe également les chaînes TMC, TFX, TF1 Séries Films et LCI compte plus de 2 800 collaborateurs et est implanté dans 9 pays.

Il réalise 2,30 milliards d’euros de chiffre d’affaires en 2023 pour un bénéfice net de 192 millions d’euros.

L’action TF1 fait partie de notre classement des meilleures actions PEA pour les trois principales raisons suivantes.

Action TF1 : capitalisation boursière conséquente

Avec 1,80 milliard d’euros de capitalisation boursière au 3 mai 2024, le groupe TF1 est stable.

TF1 dispose d’un faible endettement financier

Selon son bilan annuel 2023, les dettes financières du groupe TF1 à court et long terme totalisent 236 millions d’euros pour une valeur d’actif net (capitaux propres) de 1 953 millions d’euros. Son ratio d’endettement financier sur actif net de 0,13 est donc excellent.

Un rendement intéressant du dividende TF1

Évolution des dividendes TF1 de 2022 à 2024

(Dates de paiement du dividende retenues, hors exceptionnels)

Le dividende TF1 est en constante évolution de 2022 à 2024, passant de 0,45 € en 2022, à 0,50 € en 2023 et à 0,55 € en 2024.

L’action TF1 a clôturé au cours de 8,55 € le 2 mai 2024, affichant :

• un rendement moyen du dividende sur 3 ans de 5,85 % (2022–2024) ;
• un rendement 2024 de 6,43 %.

Performance sur 3 ans de l’action TF1

• évolution du cours de Bourse sur 3 ans : + 4,27 % (8,20 € à 8,55 €)
• 3 derniers dividendes annuels cumulés (2021 – 2023) : 1,40 €
• Performance globale 3 ans : + 21,34 %

Action TotalEnergies : géant mondial de l’énergie

Le groupe TotalEnergies figure parmi les leaders mondiaux des majors de l’énergie. Le groupe développe de manière exponentielle ses activités au sein de l’électricité renouvelable.

Le groupe TotalEnergies réalise 218,95 milliards de chiffre d’affaires en 2023 pour un bénéfice net de 21,38 milliards d’€.

L’action TotalEnergies fait partie de notre classement des meilleures actions PEA pour les trois principales raisons suivantes.

Action TotalEnergies : capitalisation boursière très conséquente

Avec 159,59 milliards d’euros de capitalisation boursière au 3 mai 2024, le groupe TotalEnergies est stable.

TotalEnergies dispose d’un faible endettement financier

Selon son bilan annuel 2023, les dettes financières du groupe TotalEnergies à court et long terme totalisent 47 870 millions d’euros pour une valeur d’actif net (capitaux propres) de 116 753 millions d’euros. Son ratio d’endettement financier sur actif net de 0,41 est donc maîtrisé.

Un rendement intéressant du dividende TotalEnergies

Évolution des dividendes TotalEnergies de 2022 à 2024

(Dates de paiement du dividende retenues, hors exceptionnels)

Le dividende TotalEnergies reste globalement stable au titre des 3 dernières années, bien qu’en légère hausse depuis 2022.

L’action TotalEnergie a clôturé au cours de 3,01 € le 2 mai 2024, affichant :

• un rendement moyen du dividende sur 3 ans de 4,22 % (2022 – 2024) ;
• un rendement 2024 de 4,50 %.

Performance sur 3 ans de l’action TotalEnergies

• Évolution du cours de Bourse sur 3 ans : + 79,51 % (37,24 € à 66,85 €)
• 3 derniers dividendes annuels cumulés (2021 – 2023) : 9,09 €
• Performance globale 3 ans : + 103,92 %

Action BIC : industriel de la consommation grand public

Avec un chiffre d’affaires supérieur en Amérique du Nord à celui de l’Europe, le groupe BIC, d’origine française, a su tirer profit de sa croissance durant ses 50 années d’existence.

Le groupe BIC réalise 2,26 milliards de chiffre d’affaires en 2023 pour un bénéfice net de 226 millions d’€.

L’action BIC fait partie de notre classement des meilleures actions PEA pour les trois principales raisons suivantes.

Action BIC : capitalisation boursière conséquente

Avec 2,74 milliards d’euros de capitalisation boursière au 3 mai 2024, le groupe BIC est stable.

Bic dispose d’un faible endettement financier

Selon son bilan annuel 2023, les dettes financières du groupe BIC à court et long terme totalisent 156 millions d’euros pour une valeur d’actif net (capitaux propres) de 1 847 millions d’euros. Son ratio d’endettement financier sur actif net de 0,08 est donc excellent.

Un rendement intéressant du dividende BIC

Évolution des dividendes BIC de 2022 à 2024

(Dates de paiement du dividende retenues, hors exceptionnels)

Le dividende BIC est en croissance au cours des 3 dernières années, passant de 2,15 € en 2022, à 2,56 € en 2023, et à 2,85 € en 2024.

L’action BIC a clôturé au cours de 64,70 € le 2 mai 2024, affichant :

• un rendement moyen du dividende sur 3 ans de 3,89 % (2022 – 2024) ;
• un rendement 2024 de 4,40 %.

Performance sur 3 ans de l’action BIC

• Évolution du cours de Bourse sur 3 ans : + 6,77 % (60,60 € à 64,70 €)
• 3 derniers dividendes annuels cumulés (2021 – 2023) : 6,51 €
• Performance globale 3 ans : + 17,51 %

Action Michelin : un leader mondial du pneu

Avec 121 sites de production implantés dans 26 pays, Michelin se classe parmi les leaders mondiaux de l’industrie du pneu.

Le groupe Michelin réalise 30,32 milliards de chiffre d’affaires en 2023 pour un bénéfice net de 2,12 milliards d’€.

L’action Michelin fait partie de notre classement des meilleures actions PEA pour les trois principales raisons suivantes.

Action Michelin : capitalisation boursière conséquente

Avec 26,11 milliards d’euros de capitalisation boursière au 3 mai 2024, le groupe Michelin est stable.

Michelin dispose d’un faible endettement financier

Selon son bilan annuel 2023, les dettes financières du groupe Michelin à court et long terme totalisent 6 752 millions d’euros pour une valeur d’actif net (capitaux propres) de 17 955 millions d’euros. Son ratio d’endettement financier sur actif net de 0,38 est donc excellent.

Un rendement intéressant du dividende Michelin

Évolution des dividendes Michelin de 2022 à 2024

(Dates de paiement du dividende retenues, hors exceptionnels)

Le dividende Michelin est en constante évolution de 2022 à 2024, passant de 1,13 € en 2022, à 1,25 € en 2023 et à 1,35 € en 2024.

L’action Michelin a clôturé au cours de 36,52 € en date du 2 mai 2024, affichant :

• un rendement moyen du dividende sur 3 ans de 3,40 % (2022 – 2024) ;
• un rendement 2024 de 3,70 %.

Performance sur 3 ans de l’action Michelin

• Évolution du cours de Bourse sur 3 ans : + 20,77 % (30,24 € à 36,52 €)
• 3 derniers dividendes annuels cumulés (2021 – 2023) : 2,96 €
• Performance globale 3 ans : + 30,55 %

4 valeurs PEA aux fondamentaux attractifs

Les 4 actions TF1, TotalEnergies, Bic et Michelin présentent en premier lieu l’avantage de la solidité de leurs bilans faiblement endettés, ce qui est un atout crucial en situation de conjonctures économiques complexes.

En effet, le ratio moyen d’endettement financier sur actif net de ces 4 sociétés éligibles au PEA ressort à seulement 0,26. En d’autres termes, seulement 26 % de valeur des fonds propres représente de la dette financière.

Ensuite, comme indiqué en début d’article, nous avons fixé un seuil minimal de 1 milliard d’euros de capitalisation boursière afin de retenir une taille d’entreprise relativement importante. Nous n’avons également retenu que les valeurs dont le cours de Bourse a eu une variation positive au cours des 3 dernières années.

Et pour finir, nous avons voulu obtenir des rendements du dividende intéressants dans la durée. Ainsi, le rendement moyen lissé sur 3 ans de nos sélections d’actions PEA ressort à 5,31 % entre 2022 et 2024.

De plus, les actions TF1, TotalEnergies, Bic et Michelin offrent une bonne diversification sectorielle (médias, énergie, grande consommation et industrie). Elles sont également toutes éligibles au PEA et apparaissent donc, selon ces critères fondamentaux, comme de potentiels bons choix d’investissements sur le long terme.

Néanmoins il est important de rappeler que les performances passées ne préjugent pas des performances futures. L’investissement en action présente un risque de perte en capital.

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Source des images : Freepik

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