Quelles sont les meilleures actions PEA de fin 2024 ?

Découvrez pour investir en Bourse notre classement fin 2024 des 5 meilleures actions PEA, alliant rendement du dividende et solvabilité au bilan.

Pour rappel, le PEA (Plan Épargne Actions) est un compte bénéficiant d’une fiscalité préférentielle. Il n’y a pas de taxation si les plus-values et les dividendes sont conservés au sein du PEA. De plus, après 5 ans de détention d’un PEA, en cas de retrait, seuls les prélèvements sociaux sont exigibles. C’est pourquoi il est intéressant que l’investisseur particulier prenne date (ouverture d’un PEA) même si les opérations d’achat/vente d’actions sont inexistantes les premières années.

En contrepartie, toutes les actions en Bourse ne sont pas éligibles au PEA. Sont éligibles, les sociétés dont le siège social est dans l’Union européenne et qui répondent à certains critères (les actions des foncières cotées sont par exemple exclues).

Pour investir en PEA en stock picking, découvrez notre classement fin 2024 des meilleures actions PEA selon les critères suivants.

Comment Café de la Bourse a sélectionné ces meilleures actions PEA ?

Une valorisation en Bourse relativement conséquente

Notre premier critère est la capitalisation boursière, gage d’une taille de société conséquente et donc théoriquement plus solide. Nous avons donc retenu les sociétés dont la capitalisation boursière est supérieure à 1 milliard d’euros.

Un faible endettement financier

Pour le deuxième critère, nous nous sommes intéressés à l’endettement financier au bilan consolidé des sociétés en portant notre attention sur les ratios de solvabilité exprimés par la formule suivante : endettement financier/valeur de l’actif net (= capitaux propres, ce que possède la société déduit de ses passifs).

Plus le ratio de solvabilité est faible, moins le risque de faillite est présent. En effet, si le modèle économique de la société rencontre des difficultés, elle ne doit pas être en danger dans le cadre du remboursement des échéances de sa dette, sans quoi ses créanciers pourraient en prendre le contrôle.

Nous avons retenu les sociétés dont le ratio de solvabilité est inférieur à 0,15.

Des dividendes intéressants

Notre troisième critère repose sur le versement de dividendes. Nous avons en effet retenu des sociétés présentant des rendements 2024 allant de 2,67 % à 13,84 %.

Une variation du cours de bourse positive sur 1 an

Notre dernier critère est une variation du cours de Bourse positive sur 1 an afin notamment qu’il n’y ait pas de moins-value qui annule le rendement du dividende.

Notons également qu’actuellement, seulement quelques dizaines de sociétés répondent à ces critères parmi des milliers d’actions éligibles au PEA, le critère du ratio d’endettement étant le plus sélectif.

Comparatif meilleur courtier PEA 2024

Pour investir dans les actions PEA, découvrez aussi notre comparatif des meilleurs PEA 2024.

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Top 5 meilleures actions PEA de fin 2024

Action Esso

Capitalisation boursière : 1,39 milliard d’euros

Ratio d’endettement : 0,02

Rendement 2024 du dividende : 13,84 %

Action TF1

Capitalisation boursière : 1,53 milliards d’euros

Ratio d’endettement : 0,13

Rendement 2024 du dividende : 7,60 %

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*Votre capital est assujetti à un risque

Action Bic

Capitalisation boursière : 2,67 milliards d’euros

Ratio d’endettement : 0,08

Rendement 2024 du dividende : 6,69 %

Action GTT

Capitalisation boursière : 5,14 milliards d’euros

Ratio d’endettement : 0,03

Rendement 2024 du dividende : 4,47 %

Action Neurones

Capitalisation boursière : 1,09 milliards d’euros

Ratio d’endettement : 0,12

Rendement 2024 du dividende : 2,67 %

Action Esso : grand distributeur de carburants

Le groupe Esso possède 800 stations-service en France et exerce également une activité de raffinage de produits pétroliers. Esso est une filiale du groupe américain Exxon Mobil mais son activité est majoritairement localisée en France.

Esso réalise 19,24 milliards d’euros de chiffre d’affaires en 2023 pour un bénéfice net de 676 millions d’euros.

L’action Esso fait partie de notre classement des meilleures actions PEA pour les trois principales raisons suivantes.

Action Esso : capitalisation boursière relativement conséquente

Avec 1,39 milliard d’euros de capitalisation boursière au 18 novembre 2024, le groupe Esso est stable.

Esso dispose d’un faible endettement financier

Selon son bilan annuel 2023, les dettes financières du groupe Esso à court et long terme totalisent 40,3 millions d’euros pour une valeur d’actif net (capitaux propres) de 2 344 millions d’euros. Son ratio d’endettement financier sur actif net de 0,02 est donc excellent.

Un rendement intéressant du dividende Esso

Le dernier dividende Esso détaché le 8 juillet 2024 ressort à 15,00 € par action Esso, soit un rendement actuel de 13,84 % au cours de Bourse actuel du 18 novembre 2024 de l’action Esso établi à 108,40 €.

Graphique évolution du cours de Bourse Esso sur 1 an

Entre le 17 novembre 2023 et le 18 novembre 2024, le cours de l’action Esso est passé de 53,90 € à 108,40 €, soit une hausse de + 101 %.

Performance globale de l’action Esso sur 1 an :

• dividende Esso de 15,00 € par action détaché le 8 juillet 2024
• évolution du cours de Bourse Esso de + 101 %
• performance globale de l’action Esso : + 128,94 %

Action TF1 : leader des audiences sur la télévision française

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Le groupe TF1, qui englobe également les chaînes TMC, TFX, TF1 Séries Films et LCI, compte plus de 2 800 collaborateurs et est implanté dans 9 pays.

Il réalise 2,30 milliards d’euros de chiffre d’affaires en 2023 pour un bénéfice net de 192 millions d’euros.

L’action TF1 fait partie de notre classement des meilleures actions PEA pour les trois principales raisons suivantes.

Action TF1 : capitalisation boursière plutôt conséquente

Avec 1,53 milliard d’euros de capitalisation boursière au 18 novembre 2024, le groupe TF1 est stable.

TF1 dispose d’un faible endettement financier

Selon son bilan annuel 2023, les dettes financières du groupe TF1 à court et long terme totalisent 236 millions d’euros pour une valeur d’actif net (capitaux propres) de 1 953 millions d’euros. Son ratio d’endettement financier sur actif net de 0,13 est donc excellent.

Un rendement intéressant du dividende TF1

Le dernier dividende TF1, détaché le 22 avril 2024, ressort à 0,55 € par action TF1, soit un rendement actuel de 7,60 % au cours de Bourse actuel du 18 novembre 2024 de l’action TF1 établi à 7,235 €.

Graphique évolution du cours de Bourse TF1 sur 1 an

Entre le 17 novembre 2023 et le 18 novembre 2024, le cours de l’action TF1 est passé de 6,95 € à 7,235 €, soit une croissance de + 4,10 %.

Performance globale de l’action TF1 sur 1 an :

• dividende TF1 de 0,55 € par action détaché le 22 avril 2024
• évolution du cours de Bourse TF1 de + 4,10 %
• performance globale de l’action TF1 : + 12,01 %

Action BIC : industriel de la consommation grand public

Avec un chiffre d’affaires supérieur en Amérique du Nord à celui de l’Europe, le groupe BIC, d’origine française, a su tirer profit de sa croissance durant ses 50 années d’existence.

Le groupe BIC réalise 2,26 milliards de chiffre d’affaires en 2023 pour un bénéfice net de 226 millions d’€.

L’action BIC fait partie de notre classement des meilleures actions PEA pour les trois principales raisons suivantes.

Action BIC : capitalisation boursière relativement conséquente

Avec 2,67 milliards d’euros de capitalisation boursière au 3 mai 2024, le groupe BIC est stable.

Bic dispose d’un faible endettement financier

Selon son bilan annuel 2023, les dettes financières du groupe BIC à court et long terme totalisent 156 millions d’euros pour une valeur d’actif net (capitaux propres) de 1 847 millions d’euros. Son ratio d’endettement financier sur actif net de 0,08 est donc excellent.

Un rendement intéressant du dividende Bic

Le groupe Bic a versé 2 dividendes courant 2024, 2,85 € par action Bic détaché le 10 juin 2024, et 1,42 € détaché le 16 septembre 2024, soit un rendement actuel de 6,69 % au cours de Bourse actuel du 18 novembre 2024 de l’action Bic établi à 63,80 €.

Graphique évolution du cours de Bourse Bic sur 1 an

Entre le 17 novembre 2023 et le 18 novembre 2024, le cours de l’action Bic passe de 61,70 € à 63,80 €, soit une croissance de + 3,40 %.

Performance globale de l’action Bic sur 1 an :

• dividendes Bic de 2,85 € et 1,42 € par action détachés le 10 juin et le 16 septembre 2024
• évolution du cours de Bourse Bic de + 3,40 %
• performance globale de l’action Bic : + 10,32 %

Action GTT : industriel du transport de gaz naturel

Le groupe français GTT (Gaztransport & Technigaz) se positionne comme leader mondial des modules de confinements maritime pour le transport du gaz naturel.

Le groupe GTT réalise 429 millions de chiffre d’affaires en 2023 pour un bénéfice net de 201 millions d’€.

L’action GTT fait partie de notre classement des meilleures actions PEA pour les trois principales raisons suivantes.

Action GTT : capitalisation boursière relativement conséquente

Avec 5,14 milliards d’euros de capitalisation boursière au 18 novembre 2024, le groupe GTT est stable.

GTT dispose d’un faible endettement financier

Selon son bilan annuel 2023, les dettes financières du groupe GTT à court et long terme totalisent 8,34 millions d’euros pour une valeur d’actif net (capitaux propres) de 336 millions d’euros. Son ratio d’endettement financier sur actif net de 0,03 est donc excellent.

Un rendement intéressant du dividende GTT

Le groupe GTT verse 2 dividendes courant 2024, 2,51 € par action GTT détaché le 18 juin 2024, et 3,67 € qui sera détaché le 11 décembre 2024, soit un rendement actuel de 4,47 % au cours de Bourse actuel du 18 novembre 2024 de l’action GTT établi à 138,20 €.

Graphique évolution du cours de Bourse GTT sur 1 an

Entre le 17 novembre 2023 et le 18 novembre 2024, le cours de l’action GTT est passé de 121,50 € à 138,20 €, soit une croissance de + 13,74 %.

Performance globale de l’action GTT sur 1 an :

• dividendes GTT de 2,51 € et 3,67 € par action détachés le 18 juin et le 11 décembre 2024
• évolution du cours de Bourse GTT de + 13,74 %
• performance globale de l’action GTT : + 18,83 %

Action Neurones : la transition numérique au service des entreprises

Neurones se place parmi les leaders européens des services informatiques et digitaux, et de l’accompagnement des sociétés dans leurs missions de transformation numérique.

Le groupe Neurones réalise 741 millions de chiffre d’affaires en 2023 pour un bénéfice net de 49 millions d’€.

L’action Neurones fait partie de notre classement des meilleures actions PEA pour les trois principales raisons suivantes.

Action Neurones : capitalisation boursière relativement conséquente

Avec 1,09 milliards d’euros de capitalisation boursière au 18 novembre 2024, le groupe Neurones est stable.

Neurones dispose d’un faible endettement financier

Selon son bilan annuel 2023, les dettes financières du groupe Neurones à court et long terme totalisent 44 millions d’euros pour une valeur d’actif net (capitaux propres) de 354 millions d’euros. Son ratio d’endettement financier sur actif net de 0,12 est donc excellent.

Un rendement intéressant du dividende Neurones

Le dernier dividende Neurones détaché le 12 juin 2024 ressort à 1,20 € par action Neurones, soit un rendement actuel de 2,67 % au cours de Bourse actuel du 18 novembre 2024 de l’action Neurones établi à 45,00 €.

Graphique évolution du cours de Bourse Neurones sur 1 an

Entre le 17 novembre 2023 et le 18 novembre 2024, le cours de l’action Neurones est passé de 37,00 € à 45,00 €, soit une croissance de + 21,62 %.

Performance globale de l’action Neurones sur 1 an :

• dividende Neurones de 1,20 € détaché le 12 juin 2024
• évolution du cours de Bourse Neurones de + 21,62 %
• performance globale de l’action Neurones : + 24,86 %

5 valeurs PEA aux fondamentaux attractifs

Les 5 actions Esso, TF1, Bic, GTT et Neurones présentent en premier lieu l’avantage de la solidité de leurs bilans faiblement endettés, ce qui est un atout crucial en situation de conjonctures économiques complexes.

En effet, le ratio moyen d’endettement financier sur actif net de ces 5 sociétés éligibles au PEA ressort à seulement 0,08. En d’autres termes, seulement 8 % de valeur des fonds propres représente de la dette financière.

Ensuite, comme indiqué en début d’article, nous avons fixé un seuil minimal de 1 milliard d’euros de capitalisation boursière afin de retenir une taille d’entreprise relativement importante. Nous n’avons également retenu que les valeurs dont le cours de Bourse a eu une variation positive sur 1 an.

Et pour finir, nous avons voulu obtenir des rendements du dividende intéressants dans la durée. Ainsi, le rendement moyen lissé sur 3 ans de nos sélections d’actions PEA ressort à 5,31 % entre 2022 et 2024.

De plus, les actions Esso, TF1, Bic, GTT et Neurones offrent une bonne diversification sectorielle (médias, énergie, grande consommation, digital et industrie). Elles sont également toutes éligibles au PEA et apparaissent donc, selon ces critères fondamentaux, comme de potentiels bons choix d’investissements sur le long terme.

Néanmoins, il est important de rappeler que les performances passées ne préjugent pas des performances futures. L’investissement en action présente un risque de perte en capital.

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