Avis XTB : notre présentation de l’offre XTB de courtage en ligne

Découvrez l’offre trading du courtier en ligne XTB que nous avons testée pour vous : marchés et produits financiers proposés, tarifs, plateforme et outils pédagogiques. Retrouvez enfin notre avis XTB 2023 avec les points forts de l’offre de ce courtier en Bourse et le public visé par ce broker.

XTB : Histoire et chiffres-clé 2023 du courtier en ligne

Présent en France depuis 2010, XTB France est la succursale française du groupe international d’investissement X-Trade Brokers DM S-A. (XTB) créé en 2002 et présent dans 13 pays. Ce groupe international d’investissement comptant 780 000 clients à travers le monde est notamment l’un des principaux acteurs du marché des CFD en Europe. De fait, le broker XTB est l’un des leaders du marché CFD dans des pays tels que la Tchéquie, la France, l’Allemagne, la Pologne, le Portugal, la Slovaquie ou l’Espagne. De nombreux supports pédagogiques et une offre d’outils de trading très complète caractérisent ce courtier en ligne qui séduira les investisseurs les plus avertis.

Le courtier XTB annonce chaque trimestre depuis plusieurs années des résultats records en termes de volume de trading et d’acquisition de nouveaux clients, des records boostés par la forte volatilité des marchés, et peu importe si les marchés ont été en baisse, car en trading, il y a autant d’opportunité à la hausse qu’à la baisse – les clients de XTB l’ont bien compris.

XTB propose aussi dans son offre les actions à 0 % de commissions sur 16 marchés, soit plus de 3 000 titres et plus de 200 ETF en direct.

En septembre 2022, XTB choisit le champion d’UFC Conor McGregor, comme ambassadeur mondial pour le développement de sa marque à l’international, un partenariat mis en place alors que XTB décroche une place dans le top 5 des courtiers comptant le plus de clients au monde.

Début 2023, le courtier XTB a annoncé une année record en termes de bénéfice avec plus de 160 millions d’euros de bénéfice net en 2022. Il s’agit d’un résultat 214 % plus important que les bénéfices de XTB en 2021.

En avril 2023, XTB a annoncé un premier trimestre 2023 dépassant toutes les attentes avec 104 000 nouveaux clients, portant au total le nombre de clients à plus de 700 000 clients (contre 480 000 clients l’année dernière à la même période). Il s’agit pour le courtier Bourse d’une croissance qui bat tous les records de l’année précédente. XTB annonce aussi un bénéfice net de plus de 64 millions d’euros sur le premier trimestre 2023.

En octobre 2023, le courtier XTB France a organisé l’événement en ligne « Parlons Investissement » au cours duquel 6 intervenants renommés de la finance ont aidé les investisseurs à mieux comprendre la situation macro-économique actuelle, les marchés boursiers, et les tendances à venir sur les cryptos ainsi que les stratégies de trading à mettre en place pour 2024.

En octobre 2023, XTB a annoncé ses résultats pour le 3ème trimestre 2023 : 26,9 millions d’euros de bénéfices nets, ainsi qu’une augmentation du nombre de clients de +50 % avec 67 500 nouveaux clients, ce qui porte le nombre de clients actifs de XTB à 223 100 clients. Les volumes de trading atteignent eux 2 millions de lots négociés (+26,1 %).

En novembre 2023, le courtier XTB a annoncé que les clients pourront profiter d’intérêts mensuels sur les fonds non-investis déposés sur leur compte de trading, les taux d’intérêts pouvant aller jusqu’à 5 % par an.

Caractéristiques de l’offre de courtage proposée par le broker XTB en 2023

Investissez dans les actions avec 0% commission. Risque de perte en capital*

Découvrez

*Voir conditions sur le site.

Avis XTB : comment investir sur de nombreux marchés financiers avec le courtier XTB en 2023 ?

Le broker XTB propose un large choix de CFD et d’instruments financiers permettant d’investir en Bourse sur le marché actions et le marché des indices boursiers mais aussi sur le marché des matières premières, le marché des devises ainsi que sur le Bitcoin et d’autres crypto-monnaies.

Ce sont au total plus de 5 500 actifs qui sont disponibles pour les clients de XTB sous forme de CFD pour le trading actif.

Plus de 3 000 actions et ETF sont aussi disponibles pour permettre aux investisseurs de se constituer un portefeuille boursier long terme sans payer de commission, dans la limite d’un volume d’achat / vente de 100 000 euros par mois (commission de 0,20 % au-delà, avec un minimum de 10 euros). Notez qu’il est possible d’acheter des fractions d’action à partir de 1 EUR seulement.

À noter : XTB a choisi de limiter le nombre optimum d’actifs sous-jacents pour conserver l’équilibre entre actifs réellement utilisés par les investisseurs actifs et la liquidité du marché.

XTB a édité un rapport complet pour décrypter le secteur de l’intelligence artificielle (IA). Ce dernier, sous forme d’ebook PDF, peut être consulté par les internautes sur le site de XTB, après la saisie d’une adresse email. Ce rapport fait le bilan de l’état actuel de l’industrie de l’IA, présente les principaux acteurs du marché et explique comment investir dans l’intelligence artificielle.

XTB a lancé une nouvelle solution d’investissement qui fonctionne sur les ETF afin de pouvoir investir à long terme de façon passive. Il s’agit des « investment plans ». Cette nouvelle offre d’investissement sera lancée très prochainement dans plusieurs pays d’Europe dont la France.

Depuis fin 2023, les fonds libres déposés en EUR ou en USD sur un compte de trading XTB, c’est-à-dire les fonds qui ne sont pas investis ou qui ne sont pas utilisés pour une position sur marge, vont recevoir des intérêts calculés quotidiennement et payés mensuellement.

Le calcul et le versement des intérêts est activé automatiquement pour tous les clients existants, comme pour les nouveaux clients.

Pour les clients existants de XTB, les taux s’élèvent actuellement à 2 % par an pour les dépôts en EUR, et à 2,5 % par an pour les dépôts en USD. Pour les nouveaux clients de XTB, les taux d’intérêts applicables pendant les 90 premiers jours après l’ouverture de compte sont de 3,8 % par an pour les dépôts en EUR et 5 % par an pour les dépôts en USD.
Investissez dans les actions et ETF sans commission sur XTB*

*Votre capital est assujetti à un risque. Voir conditions sur le site.

Avis XTB : quels sont les services et outils techniques de trading Bourse proposés par XTB en 2023 ?

Une palette d’actifs proposée sur une plate-forme à la pointe de la technologie est le premier pas pour entrer dans le futur du trading et de l’investissement. Ainsi, le broker XTB met à disposition des investisseurs tout un panel d’outils pour piloter ses investissements en temps réel :

• plateforme de trading xStation5 : personnalisable, rapide et intuitive, permettant d’accéder à des analyses techniques, à un mode de trading via API et à des actualités éco : Reuters, vidéos, calendrier économique ;
• ou sa version mobile la xStation Mobile.

En outre, le broker XTB est particulièrement impliqué dans la formation et l’accompagnement de ses utilisateurs et propose à ses clients de nombreux supports pédagogiques répertoriés dans sa rubrique « Formations » de son site web, laquelle regroupe plus de 1 000 articles, questionnaires et vidéos disponibles dans la section XTB Academy (dont un grand nombre portant sur l’analyse technique ont été réalisées par le CFAT ou Centre de Formation à l’Analyse Technique), un décryptage des marchés quotidien et de nombreux webinaires en ligne gratuits et accessibles à tous depuis la section « Formations en ligne ».

Notez également que XTB publie de nombreuses analyses pour renseigner ses clients sur le contexte macro-économique et les aider à faire les choix les plus éclairés possibles. En 2022, XTB a d’ailleurs été récompensé avec d’excellents résultats dans le prestigieux classement Bloomberg FX Forecast Accuracy, ce fameux classement des analystes économiques qui réalisent les prévisions marché les plus justes. Ainsi, XTB se place en 2ème position dans la catégorie G10 et 3ème dans la catégorie Majors 13. Les analyses faites par XTB se sont avérées être parmi les meilleurs prévisions notamment sur les devises CEE (EURPLN, USDCZK, EURHUF).

Le broker XTB propose aussi bien évidemment plusieurs types de compte de trading : risque limité et Pro qui définissent notamment l’effet de levier maximum et les tarifs. En conformité avec les nouvelles normes qui imposent une protection obligatoire contre le solde négatif, XTB propose des comptes qui permettent aux investisseurs particuliers de ne pas avoir de pertes supérieures au dépôt.

Test de xStation5, la plateforme de trading de XTB

Nous avons testé pour vous la plateforme de trading maison de XTB : xStation5. La plateforme xStation5 est une plateforme web, utilisable depuis un navigateur Internet et ne nécessitant donc aucun téléchargement. Elle peut fonctionner sur n’importe quel type d’ordinateur (Windows ou Mac). Une version mobile Android et iOS est également disponible, ainsi qu’une version téléchargeable sur PC Windows ou Mac.

Cette plateforme de trading a été développé par XTB, pour répondre aux besoins de leurs clients.

Source : xStation5

La première observation évidente lorsque l’on commence à utiliser la plateforme de trading xStation5 est l’accent mis par XTB sur le design et l’ergonomie. En effet, les courtiers en ligne qui choisissent de développer leur propre plateforme de trading le font, en général, pour proposer aux traders et investisseurs une plateforme plus agréable à utiliser que les autres plateformes (vs la plateforme MT4 par exemple).

Source : xStation5

En termes de fonctionnalités, la plateforme de trading xStation5 rassemble tous les éléments essentiels dont un trader pourrait avoir besoin. Ainsi, on peut souligner l’existence d’une interface d’analyse technique avec un grand nombre d’outils et d’indicateurs, un calendrier économique complet, un fil d’actualité et un « screener » pour les actions.

Ce que nous avons apprécié sur la plateforme xStation5, c’est notamment la facilité et la rapidité avec laquelle il est possible de prendre en main les multiples fonctionnalités disponibles, autant de points qui expliquent que plus de 1,85 million de lots sont négociés chaque année sur la plateforme XTB.

Notre conseil est le suivant, ouvrez un compte de démo gratuitement pour tester la plateforme xStation5 et si elle vous convient adoptez-la.

Avis XTB : quels sont les tarifs du courtier Bourse XTB en 2023 ?

Découvrez les frais de courtage du broker XTB. À l’automne 2020, le courtier XTB a abandonné son offre actions au comptant lancée en 2018 pour aller plus loin et proposer à ses clients une nouvelle offre actions 0 % commissions pour un volume mensuel de 100 000 euros euros (puis 0,2 % au-delà, minimum 10 euros). Concrètement, il devient possible pour un investisseur particulier de trader des actions mais aussi des ETF du monde entier avec 0 frais. L’offre de XTB en la matière est étoffée puisque cela concerne plus de 3 000 actions des 16 plus grandes Bourses mondiales et près de 200 ETF.

Sur le marché des changes, le broker XTB propose l’accès à 48 paires de devises et affiche des spreads réduits à partir de 0,1 pips.

Plus de 20 indices mondiaux et principales matières premières industrielles sont aussi disponibles avec des frais inclus dans un spread serré.

Spreads et frais de financement sur les CFD chez le broker XTB en 2023

XTB propose des CFD dont les spreads sont parmi les plus bas du marché, sans aucun autre frais de transaction. XTB propose un seul type de compte pour les clients particuliers français. Le compte à risque limité regroupe les paramètres suivants :

• + de 5 500 instruments disponibles ;
• effet de levier jusqu’à 30 :1 ;
• spreads variables avec un minimum de 0,9 sur de nombreux actifs* ;
•  protection contre les soldes négatifs ;
• action & ETF sans frais.

On peut noter qu’il existe aussi un type de compte réservé aux traders professionnels. Mais attention : il n’y a pas de protection contre les soldes négatifs pour les professionnels du trading.

Les frais de financement qui s’ajoutent aux commissions et spreads sont des frais supplémentaires qui s’appliquent uniquement aux positions sur CFD détenues après 23h00, autrement dit lorsque la position est maintenue au-delà d’une journée.

Le courtier en ligne XTB, comme bon nombre de courtiers en ligne, ne pratique ni droits de garde, ni frais de tenue de compte. Mais XTB pratique des frais d’inactivité si aucun ordre n’est réalisé en 1 an.

Parmi les actifs les plus négociés par les clients de XTB au premier trimestre 2023, on note les matières premières, et particulièrement le gaz naturel qui fut très recherché par les traders. L’action Tesla, l’action Apple, et le Bitcoin font aussi partie des actifs favoris des clients de XTB.

Il faut prendre en compte dans les frais la possibilité de recevoir des intérêts sur les capitaux non-investis déposés sur votre compte de trading XTB, des intérêts qui peuvent contrebalancer les frais de financement sur les positions ouvertes par exemple.

Comment ouvrir un compte chez XTB en 2023 ?

L’ouverture de compte chez XTB se fait en ligne depuis leur site Internet en cliquant sur le bouton vert en haut à droite « compte réel ». On vous demandera dans un premier temps de saisir votre email et votre pays de résidence. Il faudra ensuite choisir un mot de passe.

Il vous sera ensuite demande de saisir vos informations personnelles (nom, prénom, date et lieu de naissance, nationalité), puis vos coordonnées.

Le broker XTB vous demandera votre expérience de trading sur les actions, sur les CFD, sur les ETF, sur les futures ainsi que sur les options. Vous devrez également répondre à des questions pour tester vos connaissances.

Pour finir, il faudra renseigner des informations sur votre niveau d’étude, votre situation professionnelle, vos revenus et vos objectifs d’investissement puis télécharger vos pièces justificatives.
Investissez dans les actions et ETF sans commission sur XTB*

*Votre capital est assujetti à un risque. Voir conditions sur le site.

Avis XTB : à qui s’adresse XTB ?

Puisque l’ouverture d’un compte chez XTB n’exige aucun dépôt minimum et que les clients auront accès à de nombreux supports pédagogiques, les traders et investisseurs actifs débutants trouveront avec XTB une solution qui devrait répondre à leurs besoins. Les investisseurs plus expérimentés apprécieront l’accessibilité à des analyses et actualités gratuites sur la plateforme de trading Xstation.

L’offre de XTB propose un bon compromis entre le Trading actif et l’investissement passif, les investisseurs qui souhaitent donc coupler les deux activités trouveront chez XTB une solution cohérente.

Avis XTB : faut-il choisir le broker XTB en 2023 ?

Vous souhaitez connaître notre avis XTB car vous hésitez entre plusieurs brokers ? On peut en effet légitimement se demander s’il vaut mieux choisir XTB ou un autre courtier Bourse. Alors, XTB ou Boursorama ? XTB ou Bourse Direct ? Ou encore XTB ou Degiro ?

XTB dispose d’une offre qui pourra séduire les traders actifs tout comme les investisseurs long terme grâce :

• d’une part, aux CFD permettant le trading actif sur les devises, les indices, les matière premières et les crypto monnaies avec un effet de levier ;
• et d’autre part, avec l’offre actions et ETF à 0 % de commissions sur plus de 2 000 titres et plus de 200 ETF.

Avec sa plateforme xStation5, XTB met à disposition une sélection très complète d’outils de trading qui conviendra aux investisseurs les plus avertis. À l’instar de la plateforme de trading MT4, il n’est malheureusement pas possible de créer des outils sur mesure avec xStation5, mais les traders pourront se consoler en y trouvant des outils qui répondront à 90 % de leurs besoins. Ce qui devrait aussi réjouir les utilisateurs de cette plateforme de trading, c’est la simplicité d’utilisation et la rapidité de prise en main.

On apprécie également le point très complet de l’actualité des marchés quotidien réalisé par le courtier. En effet, chaque jour, les experts financiers d’XTB France proposent des analyses macro et techniques et un analyste XTB décrypte l’actualité économique et étudie ses impacts sur les marchés financiers à travers un LIVE TRADING quotidien.

Quelques questions sur XTB ?

Quels sont les avantages du courtier en ligne XTB ?
Le courtier XTB propose un très large choix d’instruments financiers : paires de devises (classiques et exotiques), matières premières, actions, crypto-monnaies, etc. On apprécie aussi le point quotidien sur l’actualité macro-économique et les nombreux supports pédagogiques mis à disposition des clients. Depuis novembre 2023, les clients de XTB reçoivent des intérêts pouvant aller jusqu’à 5 % par an sur les dépôts non-investis.

À qui s’adresse XTB ?
XTB peut tout à fait convenir à un trader débutant comme confirmé en raison du large spectre d’instruments financiers proposés mais aussi des nombreux outils mis à disposition pour mieux les appréhender. Les investisseurs occasionnels ont eux aussi intérêt à se former avant d’utiliser les outils de XTB.

Quels sont les tarifs de XTB ?
XTB propose des frais de courtage attractifs sur les produits dérivés. La tarification zéro commission de XTB sur les actions et les ETF est surtout intéressante pour ceux qui veulent diversifier leur portefeuille long terme en ayant chez le même courtier en Bourse et sur le même compte des activités de trading court terme.

*BITA, CADJPY, CHNcomp, COCOA, COPPER, CORN, DASH, HKcomp, PLATINUM, SOYBEAN, SUGAR, US2000, USDBRL, USDSEK, USDTRY, USDZAR, USFANG, WHEAT, ADABTC, AUDCAD, AUDNZD, AUDUSD, BCHBTC, BITCOIN, BITCOIN CASH, BUND10Y, COFFEE, DE30, DE30 CASH, DSHBTC, EOS, EOSBTC, EOSETH, ETHBTC, ETHER CLASSIC, ETHEREUM, EU50, EURCAD, EURJPY, EURUSD, FRA40 CASH, FRA40, GBPJPY, GBPUSD, GOLD, IOTABTC, ITA40, JAP225, LITECOIN, LTCBTC, NATGAS, NEOBTC, OIL, OIL.WTI, RIPPLE, SILVER, SPA35, STELLAR – Actions Synthétiques : TNOTE, TRXBTC, TRXETH, UK100 CASH, UK100, US100 CASH, US30 CASH, US500 CASH, US100, US30, US500, USDCAD, USDCHF, USDJPY, VOLX

Article sponsorisé

Toutes nos informations sont, par nature, génériques. Elles ne tiennent pas compte de votre situation personnelle et ne constituent en aucune façon des recommandations personnalisées en vue de la réalisation de transactions et ne peuvent être assimilées à une prestation de conseil en investissement financier, ni à une incitation quelconque à acheter ou vendre des instruments financiers. Le lecteur est seul responsable de l’utilisation de l’information fournie, sans qu’aucun recours contre la société éditrice de Cafedelabourse.com ne soit possible. La responsabilité de la société éditrice de Cafedelabourse.com ne pourra en aucun cas être engagée en cas d’erreur, d’omission ou d’investissement inopportun.

Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perte rapide en capital en raison de l’effet de levier. 77% de comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les CFD fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque probable de perdre votre argent. Risque de pertes limité au capital investi.