Avis XTB : notre présentation 2024 de l’offre du courtier en ligne XTB

Nous avons eu l’opportunité d’examiner de près l’offre de trading et d’investissement proposée par le courtier en ligne XTB. Découvrez dans cet article le détail de ce que propose XTB aux traders et aux investisseurs : les marchés boursiers accessibles, les produits financiers proposés, les tarifs, la plateforme et les outils pédagogiques.

Retrouvez aussi notre test de la plateforme de trading XTB ainsi que notre avis XTB 2024 avec les points forts de l’offre de ce courtier en Bourse et le public visé par ce broker.

XTB : histoire et chiffres-clé 2024 du courtier en ligne

Présent en France depuis 2010, XTB France est la succursale française du groupe international d’investissement X-Trade Brokers DM S-A. (XTB) créé en 2002 et présent dans 13 pays, et dont l’action est listée en Bourse à la Bourse de Varsovie. Ce groupe international d’investissement comptant plus de 1 000 000 de clients à travers le monde est notamment l’un des principaux acteurs du marché des CFD en Europe. De fait, le broker XTB est l’un des leaders du marché CFD dans des pays tels que la Tchéquie, la France, l’Allemagne, la Pologne, le Portugal, la Slovaquie ou l’Espagne. De nombreux supports pédagogiques et une offre d’outils de trading très complète caractérisent ce courtier en ligne qui séduira les investisseurs les plus avertis.

En plus des 2 300 instruments CFD pour les traders, XTB propose aussi dans son offre les actions à 0 % de commissions sur 16 marchés boursiers, soit plus de 3 600 actions et plus de 404 ETF en direct.

Depuis que le courtier XTB propose d’investir dans les actions et les ETF sans commission, son développement a connu une croissance exponentielle, et chaque trimestre depuis plusieurs années XTB annonce des résultats records en termes de volume de trading et d’acquisition de nouveaux clients.

En 2022, XTB choisit le champion d’UFC Conor McGregor, comme ambassadeur mondial pour le développement de sa marque à l’international, un partenariat mis en place alors que XTB décrochait une place dans le top 5 des courtiers CFD comptant le plus de clients au monde. Le joueur de football espagnol Iker Casillas est également ambassadeur de la marque XTB.

Depuis 2023, les clients du courtier XTB peuvent profiter d’intérêts mensuels sur les fonds non-investis déposés sur leur compte de trading, les taux d’intérêts pouvant aller jusqu’à 5 % par an. Et ce n’est pas tout, courant 2024, XTB va proposer un wallet virtuel et une carte de paiement multidevises, ainsi que de nouveaux produits comme les obligations et de nouvelles solutions d’investissement telles que le trading social.

En 2024, XTB a annoncé un bénéfice net en hausse atteignant la somme record de 195 millions d’euros pour 2023, un record possible grâce à une croissance exponentielle ayant permis l’acquisition de plus de 300 000 nouveaux clients sur l’année 2023, ce qui a permis à XTB de se placer à la 28^ème place des entreprises championnes européennes de l’hyper croissance. En effet, en seulement un peu plus de deux ans, le courtier XTB a doublé le nombre de ses clients.

En mai 2024, XTB a annoncé un dividende record de plus de 146 millions de dollars, le plus élevé jamais versé dans son histoire. Le cours de l’action XTB en Bourse a connu une croissance impressionnante, avec une augmentation de +83 % depuis le début de l’année 2024. XTB souligne que 75 % du bénéfice net de 195 millions de dollars ont été alloués au paiement des dividendes XTB.

Caractéristiques de l’offre de courtage proposée par le broker XTB en 2024

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Avis XTB : comment investir sur de nombreux marchés financiers avec le courtier XTB en 2024 ?

Le broker XTB propose un large choix de CFD et d’instruments financiers permettant d’investir en Bourse sur le marché actions et le marché des indices boursiers mais aussi sur le marché des matières premières, le marché des devises ainsi que sur le Bitcoin et d’autres crypto-monnaies.

Ce sont au total plus de 6 300 actifs qui sont disponibles pour les clients de XTB, que ce soit pour l’investissement long terme ou pour le trading.

Plus de 3 600 actions sont disponibles pour permettre aux investisseurs de se constituer un portefeuille boursier long terme sans payer de commission, dans la limite d’un volume d’achat / vente de 100 000 euros par mois (commission de 0,20 % au-delà, avec un minimum de 10 euros). Notez qu’il est possible d’acheter des fractions d’action ou d’ETF à partir de 1 EUR seulement. Plus de 404 ETF sont aussi disponibles avec les mêmes conditions tarifaires que les actions.

Pour les traders, ce sont 2 300 CFD qui sont disponibles sur les devises, les matières premières et les indices. En termes de crypto, ce sont plus de 50 cryptos qui sont disponibles dont le Bitcoin, Ethereum, Stellar et Dogecoin par exemple.

À noter : XTB a choisi de limiter le nombre optimum d’actifs sous-jacents pour conserver l’équilibre entre les actifs réellement utilisés par les investisseurs actifs et la liquidité du marché.

Que ce soit pour les actions et les ETF, veillez à ne pas vous tromper entre les instruments conçus pour l’investissement long terme et les CFD conçus pour le trading. Les deux solutions n’offrent pas les mêmes conditions et les mêmes avantages.

XTB a lancé une nouvelle solution d’investissement qui fonctionne sur les ETF afin de pouvoir investir à long terme de façon passive. Il s’agit des « investment plans ». Cette nouvelle offre d’investissement sera lancée très prochainement dans plusieurs pays d’Europe dont la France.

Depuis fin 2023, les fonds libres déposés en EUR ou en USD sur un compte de trading XTB, c’est-à-dire les fonds qui ne sont pas investis ou qui ne sont pas utilisés pour une position sur marge, vont recevoir des intérêts calculés quotidiennement et payés mensuellement : 4,2 % pour les fonds en EUR et 5,0 % pour les fonds en USD ; applicables pendant les 90 premiers jours après l’ouverture d’un nouveau compte XTB.

Le calcul et le versement des intérêts est activé automatiquement pour tous les clients existants, comme pour les nouveaux clients.

Pour les clients existants de XTB, les taux s’élèvent actuellement à 2 % par an pour les dépôts en EUR, et à 2,5 % par an pour les dépôts en USD. Pour les nouveaux clients de XTB, les taux d’intérêts applicables pendant les 90 premiers jours après l’ouverture de compte sont de 4,2 % par an pour les dépôts en EUR et 5 % par an pour les dépôts en USD. Après le délai de 90 jours, ce sont les taux de 2,0 % pour les fonds en EUR et 2,5 % pour les fonds en USD qui seront applicables.

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Avis XTB : quels sont les services et outils techniques de trading Bourse proposés par XTB en 2024 ?

Une palette d’actifs proposée sur une plate-forme à la pointe de la technologie est le premier pas pour entrer dans le futur du trading et de l’investissement. Ainsi, le broker XTB met à disposition des investisseurs tout un panel d’outils pour piloter ses investissements en temps réel :

• plateforme de trading xStation5 : personnalisable, rapide et intuitive, permettant d’accéder à des analyses techniques, à un mode de trading via API et à des actualités éco : Reuters, vidéos, calendrier économique ;
• ou sa version mobile la xStation Mobile.

En outre, le broker XTB est particulièrement impliqué dans la formation et l’accompagnement de ses utilisateurs et propose à ses clients de nombreux supports pédagogiques répertoriés dans sa rubrique « Formations » de son site web, laquelle regroupe plus de 1 000 articles, questionnaires et vidéos disponibles dans la section XTB Academy (dont un grand nombre portant sur l’analyse technique ont été réalisées par le CFAT ou Centre de Formation à l’Analyse Technique), un décryptage des marchés quotidien et de nombreux webinaires en ligne gratuits et accessibles à tous depuis la section « Formations en ligne ».

Régulièrement, le courtier XTB France organise des évènements comme l’événement en ligne « Parlons Investissement » d’octobre 2023, au cours duquel 6 intervenants renommés de la finance ont aidé les investisseurs à mieux comprendre la situation macro-économique actuelle, les marchés boursiers, et les tendances à venir sur les cryptos, ainsi que les stratégies de trading à mettre en place pour 2024. XTB a aussi organisé en avril 2024, un événement physique « Opportunités d’investissement » au sein de leur siège France à la Défense.

Notez également que XTB publie de nombreuses analyses pour renseigner ses clients sur le contexte macro-économique et les aider à faire les choix les plus éclairés possibles. En 2022, XTB a d’ailleurs été récompensé avec d’excellents résultats dans le prestigieux classement Bloomberg FX Forecast Accuracy, ce fameux classement des analystes économiques qui réalisent les prévisions marché les plus justes. Ainsi, XTB se place en 2ème position dans la catégorie G10 et 3ème dans la catégorie Majors 13. Les analyses faites par XTB se sont avérées être parmi les meilleurs prévisions notamment sur les devises CEE (EURPLN, USDCZK, EURHUF).

Le broker XTB propose plusieurs types de compte de trading et notamment un compte de trading risque limité avec un effet de levier maximum et des tarifs spécifiques. En conformité avec les nouvelles normes qui imposent une protection obligatoire contre le solde négatif, XTB propose des comptes qui permettent aux investisseurs particuliers de ne pas avoir de pertes supérieures au dépôt.

Test de xStation5, la plateforme de trading de XTB

Nous avons testé pour vous la plateforme de trading maison de XTB : xStation5. La plateforme xStation5 est une plateforme web, utilisable depuis un navigateur Internet et ne nécessitant donc aucun téléchargement. Elle peut fonctionner sur n’importe quel type d’ordinateur (Windows ou Mac). Une version mobile Android et iOS est également disponible, ainsi qu’une version téléchargeable sur PC Windows ou Mac.

La version mobile de l’application XTB a été téléchargée plus de 5 millions de fois.

Cette plateforme de trading a été développée par XTB, pour répondre aux besoins de leurs clients.

Source : xStation5

La première observation évidente lorsque l’on commence à utiliser la plateforme de trading xStation5 est l’accent mis par XTB sur le design et l’ergonomie. En effet, les courtiers en ligne qui choisissent de développer leur propre plateforme de trading le font, en général, pour proposer aux traders et investisseurs une plateforme plus agréable à utiliser que les autres plateformes (vs la plateforme MT4 par exemple).

Source : xStation5

En termes de fonctionnalités, la plateforme de trading xStation5 rassemble tous les éléments essentiels dont un trader pourrait avoir besoin. Ainsi, on peut souligner l’existence d’une interface d’analyse technique avec un grand nombre d’outils et d’indicateurs, un calendrier économique complet, un fil d’actualité et un « screener » pour les actions.

Ce que nous avons apprécié sur la plateforme xStation5, c’est notamment la facilité et la rapidité avec laquelle il est possible de prendre en main les multiples fonctionnalités disponibles, autant de points qui expliquent que plus de 1,85 million de lots sont négociés chaque année sur la plateforme XTB.

Notre conseil est le suivant, ouvrez un compte de démo gratuitement pour tester la plateforme xStation5 et si elle vous convient adoptez-la.

Avis XTB : quels sont les tarifs du courtier Bourse XTB en 2024 ?

Découvrez les frais de courtage du broker XTB. À l’automne 2020, le courtier XTB a abandonné son offre actions au comptant lancée en 2018 pour aller plus loin et proposer à ses clients une nouvelle offre actions 0 % commissions pour un volume mensuel de 100 000 euros (puis 0,2 % au-delà, minimum 10 euros). Concrètement, il devient possible pour un investisseur particulier de trader des actions mais aussi des ETF du monde entier avec 0 frais. L’offre de XTB en la matière est étoffée puisque cela concerne plus de 3 600 actions des 16 plus grandes places boursières mondiales et près de 404 ETF.

Sur le marché des changes, le broker XTB propose l’accès à 71 paires de devises et affiche des spreads réduits à partir de 0,1 pips.

Plus de 20 indices mondiaux et principales matières premières industrielles sont aussi disponibles avec des frais inclus dans un spread serré.

Spreads et frais de financement sur les CFD chez le broker XTB en 2024

XTB propose des CFD dont les spreads sont parmi les plus bas du marché, sans aucun autre frais de transaction. XTB propose un seul type de compte pour les clients particuliers français. Le compte à risque limité regroupe les paramètres suivants :

• + de 6 300 instruments disponibles ;
• effet de levier jusqu’à 30 :1 ;
• spreads variables avec un minimum de 0,9 sur de nombreux actifs* ;
•  protection contre les soldes négatifs ;
• action & ETF sans frais.

On peut noter qu’il existe aussi un type de compte réservé aux traders professionnels. Mais attention : il n’y a pas de protection contre les soldes négatifs pour les professionnels du trading.

Les frais de financement qui s’ajoutent aux commissions et spreads sont des frais supplémentaires qui s’appliquent uniquement aux positions sur CFD détenues après 23h00, autrement dit lorsque la position est maintenue au-delà d’une journée.

Le courtier en ligne XTB, comme bon nombre de courtiers en ligne, ne pratique ni droits de garde, ni frais de tenue de compte. Mais XTB pratique des frais d’inactivité si aucun ordre n’est réalisé en 1 an.

Depuis 2024, XTB offre à ses clients la possibilité d’effectuer des conversions de devises directement depuis leur compte XTB, à condition qu’ils possèdent au moins deux comptes d’investissement libellés dans des monnaies différentes. Chaque transaction est plafonnée à 14 000 euros et les fonds convertis sont exclusivement réservés à l’investissement. Les frais de conversion s’élèvent à 0,5 % durant les jours ouvrables et augmentent à 0,8 % pendant les week-ends et jours fériés.

Parmi les actifs les plus négociés par les clients de XTB au premier trimestre 2023, on note les matières premières, et particulièrement le gaz naturel qui fut très recherché par les traders. L’action Tesla, l’action Apple, et le Bitcoin font aussi partie des actifs favoris des clients de XTB.

Il faut prendre en compte dans les frais la possibilité de recevoir des intérêts sur les capitaux non-investis déposés sur votre compte de trading XTB, des intérêts qui peuvent contrebalancer les frais de financement sur les positions ouvertes par exemple.

Comment ouvrir un compte chez XTB en 2024 ?

L’ouverture de compte chez XTB se fait en ligne depuis leur site Internet en cliquant sur le bouton vert en haut à droite « compte réel ». On vous demandera dans un premier temps de saisir votre email et votre pays de résidence. Il faudra ensuite choisir un mot de passe.

Il vous sera ensuite demande de saisir vos informations personnelles (nom, prénom, date et lieu de naissance, nationalité), puis vos coordonnées.

Le broker XTB vous demandera votre expérience de trading sur les actions, sur les CFD, ainsi que sur les ETF. Vous devrez également répondre à des questions pour tester vos connaissances.

Pour finir, il faudra renseigner des informations sur votre niveau d’étude, votre situation professionnelle, vos revenus et vos objectifs d’investissement puis télécharger vos pièces justificatives.
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Avis XTB : à qui s’adresse XTB ?

Puisque l’ouverture d’un compte chez XTB n’exige aucun dépôt minimum et que les clients auront accès à de nombreux supports pédagogiques, les traders et investisseurs actifs débutants trouveront avec XTB une solution qui devrait répondre à leurs besoins. Les investisseurs plus expérimentés apprécieront l’accessibilité à des analyses et actualités gratuites sur la plateforme de trading xStation.

L’offre de XTB propose un bon compromis entre le Trading actif et l’investissement passif, les investisseurs qui souhaitent donc coupler les deux activités trouveront chez XTB une solution cohérente.

Avis XTB : faut-il choisir le broker XTB en 2024 ?

Vous souhaitez connaître notre avis XTB car vous hésitez entre plusieurs brokers ? On peut en effet légitimement se demander s’il vaut mieux choisir XTB ou un autre courtier Bourse. Alors, XTB ou Boursorama ? XTB ou Bourse Direct ? Ou encore XTB ou Degiro ?

XTB dispose d’une offre qui pourra séduire les traders actifs tout comme les investisseurs long terme grâce :

• d’une part, aux CFD permettant le trading actif sur les devises, les indices, les matière premières et les crypto monnaies avec un effet de levier ;
• et d’autre part, avec l’offre actions et ETF à 0 % de commissions sur plus de 3 600 titres et plus de 404 ETF.

Avec sa plateforme xStation5, XTB met à disposition une sélection très complète d’outils de trading qui conviendra aux investisseurs les plus avertis. À l’instar de la plateforme de trading MT4, il n’est malheureusement pas possible de créer des outils sur mesure avec xStation5, mais les traders pourront se consoler en y trouvant des outils qui répondront à 90 % de leurs besoins. Ce qui devrait aussi réjouir les utilisateurs de cette plateforme de trading, c’est la simplicité d’utilisation et la rapidité de prise en main.

On apprécie également le point très complet de l’actualité des marchés quotidien réalisé par le courtier. En effet, chaque jour, les experts financiers d’XTB France proposent des analyses macro et techniques et un analyste XTB décrypte l’actualité économique et étudie ses impacts sur les marchés financiers à travers un LIVE TRADING quotidien.

Quelques questions sur XTB ?

Quels sont les avantages du courtier en ligne XTB ?
Le courtier XTB propose un très large choix d’instruments financiers : paires de devises (classiques et exotiques), matières premières, actions, crypto-monnaies, etc. On apprécie aussi le point quotidien sur l’actualité macro-économique et les nombreux supports pédagogiques mis à disposition des clients. Depuis novembre 2023, les clients de XTB reçoivent des intérêts pouvant aller jusqu’à 5 % par an sur les dépôts non-investis.

À qui s’adresse XTB ?
XTB peut tout à fait convenir à un trader débutant comme confirmé en raison du large spectre d’instruments financiers proposés mais aussi des nombreux outils mis à disposition pour mieux les appréhender. Les investisseurs occasionnels ont eux aussi intérêt à se former avant d’utiliser les outils de XTB.

Quels sont les tarifs de XTB ?
XTB propose des frais de courtage attractifs sur les produits dérivés. La tarification zéro commission de XTB sur les actions et les ETF est surtout intéressante pour ceux qui veulent diversifier leur portefeuille long terme en ayant chez le même courtier en Bourse et sur le même compte des activités de trading court terme.

*BITA, CADJPY, CHNcomp, COCOA, COPPER, CORN, DASH, HKcomp, PLATINUM, SOYBEAN, SUGAR, US2000, USDBRL, USDSEK, USDTRY, USDZAR, USFANG, WHEAT, ADABTC, AUDCAD, AUDNZD, AUDUSD, BCHBTC, BITCOIN, BITCOIN CASH, BUND10Y, COFFEE, DE30, DE30 CASH, DSHBTC, EOS, EOSBTC, EOSETH, ETHBTC, ETHER CLASSIC, ETHEREUM, EU50, EURCAD, EURJPY, EURUSD, FRA40 CASH, FRA40, GBPJPY, GBPUSD, GOLD, IOTABTC, ITA40, JAP225, LITECOIN, LTCBTC, NATGAS, NEOBTC, OIL, OIL.WTI, RIPPLE, SILVER, SPA35, STELLAR – Actions Synthétiques : TNOTE, TRXBTC, TRXETH, UK100 CASH, UK100, US100 CASH, US30 CASH, US500 CASH, US100, US30, US500, USDCAD, USDCHF, USDJPY, VOLX

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Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perte rapide en capital en raison de l’effet de levier. 77% de comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les CFD fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque probable de perdre votre argent. Risque de pertes limité au capital investi.