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Comment survivre à une correction boursière

Le 21 février 2018

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Les corrections boursières sont certes un peu effrayantes mais tout à fait normales. En fait, elles sont même le signe d’un marché sain dans la plupart des cas puisqu’elles sont une réponse à la survalorisation des marchés qui tendent ainsi à retrouver un certain équilibre.

Découvrez dans cet article ce qu’est exactement une correction boursière, comment réagir lorsque l’on y est confronté, et enfin quels principes et stratégies d’investissement appliquer pour limiter les dégâts.

On parle de correction boursière lorsque l’on constate une baisse du cours des actions de 10 % ou plus par rapport à leur plus récent sommet. Si la baisse atteint les 20 % ou les dépasse, on parlera alors de marché baissier.

Les corrections boursières ont lieu en moyenne tous les 8 à 12 mois et durent 54 jours environ. Selon Fidelity, il y a eu, depuis 1926, 20 corrections boursières sur des marchés haussiers ; ce qui signifie qu’à 20 reprises, le marché a baissé de 10 % ou plus sans toutefois entrer ensuite dans un marché baissier. Car en effet, une correction ne signifie pas forcément crise comme on a pu le connaître en 2009 ou en 2011.

5 conseils pour faire face à une correction boursière

Ne cherchez pas à tirer profit des fluctuations des marchés

Si vous avez investi sur le marché actions, vous devez alors vous attendre à subir des corrections et voir les cours fluctuer au gré de la volatilité qui semble en ce début 2018 avoir fait son grand retour sur les marchés financiers. Si ce n’est pas le cas et que vous avez du mal à dormir la nuit en pensant à votre portefeuille, peut-être vaut-il mieux revoir votre allocation d’actifs et vous tourner vers des placements plus sûrs, moins soumis à la volatilité mais aussi, et c’est là que le bât blesse, beaucoup moins rémunérateur.

Vous avez donc intégré le fait que vous avez et allez forcément rencontrer dans votre carrière d’investisseur particulier des corrections boursières et des retournements des marchés, sachez que le plus souvent, pour les surmonter, mieux vaut ne rien faire ! Comme l’indique si bien le proverbe boursier: « N’attrapez jamais un couteau qui tombe ».

Résistez à l’envie de jouer à la baisse les marchés. Les produits boursiers qui permettent une stratégie haussière ou baissière doivent avant tout vous servir à sécuriser vos positions, pas à jouer à la baisse. Bien qu’il soit possible de faire de l’argent à court terme pour négocier les hauts et les bas du marché, le swing trading est une stratégie qui fonctionne rarement pour la création de richesse à long terme et surtout qui fonctionne rarement pour la plupart des investisseurs particuliers. Seul les investisseurs les plus avertis et les plus actifs spécialisés dans ce type de trading peuvent espérer en dégager des bénéfices.

Respectez votre plan de trading

Et surtout, ne profitez pas de la correction pour revoir intégralement votre plan de trading ! La plupart des gens perdent de l’argent en essayant dans l’urgence d’opter pour une réallocation de leurs actifs qui leur permettra de faire des bénéfices. Il n’y a rien de pire de que prendre une décision dans le feu de l’action.

Les données montrent que la plupart des gens ne sont pas assez disciplinés pour s’en tenir à un plan de trading gagnant lors d’une correction des marchés, sans compter qu’ils ont en plus tendance à traiter au mauvais moment, ce qui accroît encore les pertes.

Tenez compte de la différence de risques entre les différents placements

D’abord, il vous faudra définir le niveau de risque associé à un investissement. Chaque placement et investissement est plus ou moins risqué. Ainsi, par exemple, on pourra considérer qu’avec un investissement dont le risque est classé niveau 5 (risque le plus élevé), vous risquez de perdre tout votre argent. Il s’agira par exemple du trading d’actions. Avec un risque de niveau 4, vous pourriez connaître une baisse de 30 % à 50 %, mais vous ne perdrez pas tout. Un placement à risque 0 tels que le livret d’épargne ou encore le fonds euros de l’assurance-vie offrent eux une garantie du capital.

Construisez un portefeuille équilibré comme solution aux corrections de marché

En combinant ces différents types de placements plus ou moins risqués, vous serez en mesure de réduire le risque au sein de votre portefeuille. C’est ce que l’on appelle la diversification et c’est là un des rôles majeurs de l’allocation d’actifs.

Vous pouvez contrôler l’ampleur des corrections de marché que vous pourriez subir en sélectionnant soigneusement la combinaison de placements que vous possédez. Vous pouvez même opter pour une combinaison qui vous permettra de dégager de la performance quelle que soit la situation économique à l’instar du portefeuille permanent. Composé d’un quart d’actions, d’un quart d’obligations, d’un quart d’or et d’un quart de liquidités, il permet en effet de faire face à tous les aléas économiques possibles. Les actions tirent le rendement du portefeuille vers le haut en période de croissance, les obligations prennent le relais en période de récession, l’or en période d’inflation et le cash en période de déflation.

Maîtrisez le couple rendement risque pour faire face aux corrections boursières

Si vous êtes un investisseur actions et même un investisseur tout court, vous savez déjà pertinemment que les rendements élevés sont les plus risqués et que les placements à la performance relativement faibles sont eux plus sécurisés. Il convient donc d’allouer ses actifs en cherchant à obtenir le meilleur couple rendement-risque.

Si vous ne voulez surtout pas subir une correction du marché, il est probablement préférable d’éviter d’investir dans le marché actions dans son ensemble. Et de vous en tenir à des investissements sûrs (les investissements zéro risques dont nous parlions plus haut). Mais la performance de tels placements s’en ressent bien sûr. La clé est en de trouver le bon équilibre et de gérer son patrimoine en optant pour une allocation d’actifs qui permettra de prendre en compte votre profil de risque, votre horizon d’investissement et votre objectif d’investissement, afin de devenir un investisseur heureux.

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