L’intelligence artificielle transforme la gestion de patrimoine selon Kenny Sitbon

Selon Natixis Investment Managers (2025), 79 % des professionnels de l’investissement considèrent l’intelligence artificielle comme un moteur de croissance des bénéfices pour la prochaine décennie. Les dépenses en IA du secteur financier devraient atteindre 97 milliards de dollars d’ici 2027, transformant fondamentalement les stratégies de gestion de patrimoine.

IA et finance : une révolution en marche dans la gestion d’actifs

International Data Corp (2023) révèle que les dépenses en IA du secteur financier progresseront de 29 % annuellement pour atteindre 97 milliards de dollars en 2027. Cette croissance place le secteur financier au premier rang parmi les cinq principaux secteurs investissant dans l’intelligence artificielle.

L’enquête Natixis Investment Managers (2025), menée auprès de 520 professionnels dans 20 pays, confirme cette dynamique. En France, 69 % des professionnels exploitent déjà l’IA pour détecter des opportunités et affiner leurs décisions d’investissement. Cette adoption précoce témoigne de la maturité du marché français.

Selon Capgemini World Wealth Report (2024), l’intégration de la finance comportementale avec l’IA permet aux sociétés de gestion de mieux reconnaître et traiter les besoins clients. Cette approche psychographique offre un avantage concurrentiel en analysant les processus décisionnels individuels pour personnaliser l’accompagnement.

Les investissements massifs des géants technologiques dépassent désormais 320 milliards de dollars globalement. JPMorgan consacre plus de 15 milliards de dollars annuels à la technologie, employant près de 60 000 personnes sur ses 300 000 salariés dans ce domaine.

De l’analyse prédictive à la personnalisation des portefeuilles

L’IA révolutionne trois domaines clés de la gestion de patrimoine. L’analyse prédictive permet d’anticiper les mouvements de marché grâce aux algorithmes d’apprentissage automatique. L’automatisation optimise les tâches répétitives, libérant du temps pour des conseils stratégiques. La personnalisation ajuste les recommandations selon les profils de risque individuels.

McKinsey (2022) établit que 60 à 70 % du temps des conseillers reste consacré à des activités non commerciales. L’IA offre une solution en automatisant les processus réglementaires et administratifs, notamment l’analyse KYC (Know Your Customer), réduisant considérablement les ressources nécessaires.

Selon Opti Finance (2025), plus de 60 % des Français se déclarent confiants dans l’IA pour gérer leur épargne. Cette confiance s’établit principalement chez les 26-35 ans (42,9 %), tandis que 35,8 % des plus de 56 ans restent méfiants, illustrant une fracture générationnelle significative.

Les robo-advisors alimentés par l’IA permettent une hyper-personnalisation des stratégies d’investissement. Ces outils analysent en temps réel les données comportementales pour proposer des allocations d’actifs optimisées selon les objectifs financiers et la tolérance au risque de chaque client.

L’expertise Kenny Sitbon face à l’innovation technologique

Kenny Sitbon observe cette transformation depuis une position privilégiée. Son expérience de plus de dix ans chez Goldman Sachs lui confère une compréhension approfondie des évolutions technologiques dans l’industrie financière. Sa position d’investisseur depuis 2007 éclaire les enjeux de cette révolution numérique.

« L’IA représente une rupture comparable à l’arrivée du trading électronique », analyse Kenny Sitbon. Son parcours d’investisseur fondateur de Gestion IAG, devenue Globalians après 2021, illustre l’adaptation nécessaire face aux mutations technologiques du secteur.

L’approche de Kenny Sitbon privilégie l’équilibre entre innovation et prudence. Son expertise en capital-investissement lui permet d’évaluer les opportunités offertes par les fintechs spécialisées en IA, tout en mesurant les risques liés à cette transition technologique majeure.

Sa participation aux boards de start-ups offre une vision concrète des applications pratiques de l’IA en finance. Kenny Sitbon identifie les cas d’usage les plus prometteurs, de la gestion automatisée de portefeuille à l’analyse prédictive des marchés.

Globalians et l’écosystème fintech IA : synergies et opportunités

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La stratégie développée par Globalians depuis 2021 s’adapte aux évolutions technologiques du secteur. Le changement d’actionnariat a permis d’intégrer les innovations IA dans l’approche d’investissement, capitalisant sur l’expertise technologique de Kenny Sitbon acquise chez Goldman Sachs.

L’expertise de Globalians en sélection d’entreprises innovantes trouve une application directe dans l’écosystème IA. Les start-ups françaises spécialisées dans l’intelligence artificielle financière représentent des opportunités d’investissement stratégiques, notamment dans les segments de l’analyse prédictive et de l’automatisation.

Cette approche bénéficie aux cabinets spécialisés comme Anavie, qui accompagnent leurs clients dans l’adoption des nouveaux outils digitaux. L’expertise d’Anavie en épargne retraite s’enrichit des innovations IA pour proposer des solutions d’optimisation patrimoniale plus sophistiquées et personnalisées.

Les synergies entre investissement traditionnel et IA créent de nouvelles opportunités de création de valeur. Globalians développe une approche hybride combinant l’expertise humaine et les capacités analytiques de l’intelligence artificielle pour optimiser les décisions d’investissement.

Vers une gestion de patrimoine augmentée : défis et perspectives

Bpifrance (2025) anticipe que le marché français de l’IA représentera 511,3 milliards de dollars d’ici 2027, contre 241 milliards en 2023. Cette croissance exceptionnelle s’accompagne de défis en matière de formation, de réglementation et d’éthique dans l’utilisation des données clients.

L’adoption de l’IA soulève des questions de transparence et de responsabilité. Les algorithmes de gestion automatisée doivent préserver la compréhension des décisions d’investissement par les clients. L’accompagnement humain reste essentiel pour interpréter et valider les recommandations algorithmiques.

Selon Harvest (2024), 82% des entreprises fintech prévoient d’intégrer des systèmes multi-agents d’ici trois ans. Ces technologies autonomes accomplissent des tâches complexes de génération d’emails, de codage et d’analyse de données, nécessitant des garde-fous pour assurer transparence et responsabilité.

Les perspectives d’évolution incluent l’émergence de conseillers virtuels alimentés par l’IA générative, capables d’interactions naturelles avec les clients. Cette technologie permettra une disponibilité 24h/24 tout en préservant la relation humaine pour les décisions patrimoniales stratégiques les plus importantes.

Sources :

• Natixis Investment Managers – Enquête mondiale industrie gestion patrimoine 2025 (mars 2025)
• International Data Corp – L’intelligence artificielle et le secteur financier (2023)
• Capgemini – World Wealth Report 2024 (mai 2024)
• McKinsey – Intelligence artificielle & gestion de patrimoine (janvier 2022)
• Bpifrance Le Hub – Les chiffres 2023-2024 du marché de l’IA (février 2025)
• Blog du Dirigeant – Quand les vétérans de Goldman Sachs investissent dans la French Tech (juin 2025)

Source des images : Freepik

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