Voici le cas intéressant de Derek Foster, un jeune canadien qui s’est retiré à l‘âge de 34 ans. Étant parvenu à amasser suffisamment d‘épargnes, il décida d‘écrire deux livres pour dévoiler son secret : “Stop Working, Here’s How You Can !” et “The Lazy Investor”. Ces livres indiquent qu’il faut épargner afin de réussir à vivre uniquement avec les dividendes que versent les corporations solides de notre économie. D’après Derek, il faut ignorer les fluctuations boursières, et acheter les entreprises solides versant des dividendes, particulièrement lorsque les marchés corrigent. M. Foster aurait gagné environ 200 000$ en publiant ces ouvrages en 2005.
Nous n’avons pas lu ses livres, mais l’article qui suit est très inspirant (en anglais).
Derek prêche qu’il faut garder les entreprises en tout temps (“buy-and-hold”) et profiter de la hausse des dividendes offertes par la constante progression des profits de ces entreprises de qualité. Par contre, il a récemment tout vendu! Alors que les pertes ont atteint des niveaux élevés et que plusieurs compagnies pourraient avoir à couper leur dividende, la stratégie ne tient plus.
Mais alors, que doivent faire en attendant ceux qui avaient suivi à la lettre ses conseils ? S’ils vendent tout, ils ne reçoivent plus de dividendes. Comment peuvent-ils survivre ? Et si les marchés remontent, réinvestir dans les mêmes entreprises plus tard leur aura coûté très cher!
Cela nous fait penser à Robert Lichello qui a écrit le livre ‘‘How to make 1 000 000$ in the stock market automatically !’‘ (en français : “Comment gagner 1 000 000$ de façon systématique à la bourse”). L’idée était très simple, mais selon M. Lichello, il lui a fallu 7 ans pour inventer ce stratagème. Il s’agit par exemple de commencer avec la moitié de votre portefeuille en encaisse, et l’autre moitié dans un indice boursier ou quelques titres solides. Lorsque les titres baissent, il faut graduellement en racheter. Lorsqu’ils montent, il faut graduellement les vendre.
Après avoir souffert durant le marché baissier de 1973-1974, il avait cherché une façon de constamment gagner de l’argent avec les fluctuations. Lors de la bulle techno, les marchés ont beaucoup monté. On peut imaginer la frustration : chaque fois que les titres montaient, il vendait une partie. Éventuellement, tout le portefeuille s’est retrouvé en encaisse.
Donc, il a eu l’extraordinaire idée d’inventer une nouvelle façon d’investir (ce qui a valu une nouvelle édition de son livre, dans laquelle on peut lire sur la page couverture ‘‘Profit maximum à risque minimum’‘). Au lieu de commencer avec 50% en encaisse et 50% en titres ou indices, on doit débuter avec 20% en encaisse et 80% en titres ou indices. Comme cette recommandation a été faite pendant que l’effondrement de la bulle technologique s’amorçait, vous pouvez facilement imaginer le résultat !
Il existe beaucoup de livres traitant de différentes formules pour s’enrichir, mais en tant qu’investisseur, on se doit d‘être particulièrement sélectif. Lorsqu’un livre traite d’une façon simple de faire des rendements extraordinaires (par façon simple, nous référons à des moyens faciles demandant peu d’efforts), méfiez-vous !
P.S. : M. Lichello s’est déjà fait posé la question à savoir si lui-même avait réussi à faire 1 000 000$ de profits avec son système. Il a répondu que le titre du livre n‘était pas ‘‘Comment j’ai fait 1 000 000$”, mais bien ‘‘Comment faire 1 000 000$’‘.
Rémy Morel et Patrick Thénière
Barrage Capital
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